CEN:金色觀察 | FinCEN非托管加密錢包“擬議規則”意見征集期止 反對聲音明顯

美國財政部金融犯罪執法網絡就新的非托管加密錢包交易報告規則征集意見的時間已于北京時間1月5日12:59截止。

FinCEN于2020年12月底發布的關于涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的特定交易要求的擬議規則制定的通知。根據擬議規則制定的預先通知，想要將其加密貨幣從中心化交易所轉移到自己的私人錢包中的用戶將需要向交易所提供個人信息。交易所還需要提交和存儲涉及加密貨幣交易的記錄。該文件計劃于2020年12月23日在《聯邦公報》上發布，公眾將有15天的時間提供評論或反饋。

即將到達15天的期限，圈內眾多領袖、機構發生，反對聲音明顯。

Compound總法律顧問JakeChervinsky今日發推稱，今天看到了公眾對擬議規則的評論，評論的數量很多，很多細節問題都被討論到了，他們提出了很好的建議，FinCEN不可能在1月20日之前合法地完成所有這些工作。

金色晚報 | 6月28日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：重慶市、波卡、中科院、Tether增發

1.重慶市政府發布方案面向區塊鏈等產業打造創新平臺。

2.五部門：推進基于區塊鏈的全球航運服務網絡平臺研究應用。

3.波卡兩周后移除sudo 預計8月中旬開啟DOT轉賬功能。

4.信通院獲授權成為國際發碼機構 將推動工業互聯網和區塊鏈結合。

5.中國科學院計算所開設區塊鏈實驗室保研項目。

6.上半年Tether新增印鈔約合49.63億USDT。

7.Maker通過提案治理投票KNC和ZRX成新抵押資產。

8.數百萬個Telegram賬戶遭到泄露 過半數據已經過時。

9.以太坊2.0進展：存款合約已經從Vyper重寫為Solidity語言并重新驗證。[2020/6/28]

Square認為該提案將抑制加密貨幣采用并阻礙執法工作。Square在周一發給FinCEN的信中表示，該提議將導致“不必要的摩擦”，從而激勵當前的加密貨幣客戶擺脫受管制的加密貨幣交易服務，并使用美國境外的非托管錢包或服務進行交易。

金色沙龍 | MXC集團副總裁：衍生品交易滿足了一大批現用戶和潛在用戶交易需求:今日舉行的金色沙龍圓桌討論中，針對“目前越來越多的衍生品交易所出現，主要原因有哪些”的問題，MXC集團副總裁Henry表示，一方面數字資產交易市場越來越成熟了，第二衍生品交易其實滿足了一大批現用戶和潛在用戶交易需求，有需求。第三，數字資產平臺推陳出新，瞄準當前交易品種和用戶需求痛點出手，也是適應了市場發展方向。[2020/2/26]

Gemini交易所致函FinCEN，要求對涉及“可兌換虛擬貨幣”(CVC)或“具有法定投標地位的數字資產”(LTDA)的某些交易的要求的提議的回復期延長。

同時Gemini認為FinCEN“擬議規則”存在三大缺陷。第一，主要缺陷是提案的根本。擬議規則不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。第二，擬議的規則充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。具體來說，除其他外，這種模棱兩可充其量只能去中心化金融(“DeFi”)創新，最壞的情況下是扼殺進一步的發展。如果沒有澄清，美國加密貨幣行業將對全球競爭對手處于相當不利的地位，可能不得不從加密貨幣和區塊鏈技術的一些最有前途的方面和發展中倒退。最后，擬議規則的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。金融CEN和其他監管機構對不良行為者使用加密貨幣的能見度將降低。顯然，這種不良行為是與這種有前途的技術相關的整體活動的一部分。如果FinCEN與該行業合作，以便通過正常的協作規則制定過程更好地理解加密貨幣技術和市場，那么就有可能制定適當服務于合法政府利益的規則，同時盡量減少對守法的加密貨幣市場參與者和美國公民的影響。

突發 | 金色盤面：LA/USDT 異常波動:金色盤面分析師表示：LA/USDT昨天大跌60%，今天下午一筆1單將價格推升了368%，但從盤口掛單看，基本上無法參與。[2018/8/4]

美國數字商會(ChamberofDigitalCommerce)發起一項請愿，呼吁將FinCEN提出的非托管錢包擬議規則的意見征詢期從15天延長到90天，該請愿書稱，由于其間包括了圣誕節、新年假期以及兩個周末，因此如果壓縮為15天評論期實際上只有8個工作日，而90天期限是提供有意義的評論和反饋的標準時間框架

12月20日，Coinbase首席執行官BrianArmstrong轉發Chervinsky的推文并表示，“我本來打算在推特上就FinCEN和財政部提出的規則進行猛烈抨擊。但是JakeChervinsky已經總結得很好了。它沒有遵循正確的流程，我們將挑戰它。”12月31日Coinbase首席執行官BrianArmstrong再度發表公開信，鼓勵該交易所的用戶反對FinCEN的加密錢包規則。他稱：“美國財政部正在提議苛刻的新法規，這將大大增加加密貨幣交易所必須收集，存儲和與政府共享的個人信息量。“BrianArmstrong還敦促客戶在2021年1月4日之前直接向美國財政部表達擔憂。

金色財經現場報道 EOSpace.ioc創始人王赟明：古典創業就是POW 區塊鏈行業更適合孵化器的運營方式:金色財經現場報道，在GBLS全球無眠區塊鏈大會上，EOSpace.io的創始人、納斯達克上市公司窩窩團創始人王赟明表示，古典創業實際上就是POW機制：很多團隊成員把初心都從“解決需求”變成了“上市”。每個IPO的背后意味著同一個賽道上很多團隊倒下了。這跟區塊鏈的POW機制非常相似，每個挖礦成功的背后都有大量的電力被浪費掉了。而區塊鏈更適合孵化器的運營方式。大家按興趣、資源、能力等算力換取每個項目的Token。同時還可以獲取類似于EOP這樣底層的孵化器Token激勵。這既可以降低創業的風險，又提高了項目的成功概率，減少算力的浪費。王赟明表示，EOSpace將采用“實驗室”的孵化方式，改變基于股權的生產關系，完全解放參與者的個人生產力。[2018/6/6]

Circle聯合創始人及CEOJeremyAllaire發推文稱：“FinCEN的新擬議規則將破壞DeFi，當交易方是DeFi協議時，一個人如何提供對方的姓名和地址？這個規則是不成立的。”

金色財經現場報道 以太坊創始人Vitalik Buterin：驗證節點的“4個不要”:金色財經6月3日現場報道，在今天的以太坊技術及應用大會上，以太坊創始人Vitalik Buterin做了題為“Casper與分片技術最新進展”的主題演講。V神介紹說，驗證節點不要加入跟別人一樣的權益池，不要用跟別人一樣的VPS，不要使用跟比人一樣的操作系統；不要用跟別人一樣的客戶端。[2018/6/3]

Compound總法律顧問JakeChervinsky發推文表示，這是一個可怕的規則。首先，它并沒有實現其既定目標，不會阻止資金流向不良行為者或幫助執法部門履行其職責；第二，它侵犯了美國公民的金融隱私權，考慮到FinCEN文件的泄露和最近的黑客攻擊，政府并沒有真正表明它在有效地使用公民的信息或安全地存儲它們；第三，規則含糊不清，如果沒有明確的合規途徑，就只能由監管機構和檢察官來決定虛擬資產服務提供商的努力是否“足夠好”。JakeChervinsky總結稱，綜合考慮，該規則將給VASP、他們的客戶和整個社會帶來巨大的負擔，可能侵犯憲法權利，但總體上不會給政府或執法部門帶來任何好處。

非營利性加密貨幣倡導組織CoinCenter反對FinCEN提出的針對非托管加密錢包的擬議新規則。CoinCenter表示，在大多數情況下，監管機構提供的評論期不得少于60天。除了即將離任的政府急于制定“午夜規則”，擬議規則似乎是一種快速解決的雙重標準，不利于加密市場。

電子前沿基金會亦提出了反對意見。該組織表示，美國政府正在瞄準加密貨幣以擴大金融監管范圍，并認為擬議中的法規可能會破壞加密貨幣的匿名性。

GalaxyDigital創始人兼首席執行官MikeNovogratz表示，雖然監管機構沒有將比特幣和以太坊納入他們的監管范圍，但他們的目標是加密行業的多個領域。如果實施這些法規，美國將處于不利地位。

區塊鏈分析公司Elliptic美國財政部擬議的規則要求用戶在將加密貨幣發送到私人錢包時，必須遵守KYC要求，這可能最終難以奏效。Elliptic在其回應中表示，該規則可能對現有的反洗錢和打擊恐怖主義融資法規的有效性產生“負面影響”。Elliptic指出，這些規則夸大了非托管錢包帶來的風險，因為涉及加密貨幣的交易已經可以通過分析相關的區塊鏈分類賬來追蹤。這種分析已經被執法部門用于追蹤犯罪活動，因此根據Elliptic的說法，新規定只會增加使用現有手段獲取信息的文檔成本。Elliptic在其回應中引用的數據指出，只有不到10%的非法來源資金存在未托管的錢包中，其中絕大多數“只是休眠”。Elliptic在回應中還表示，財政部對這項規定的15天評論期"短得沒有道理"，并要求財政部將評論期延長至90天。Elliptic認為擬議的要求與實物現金不成比例，并表示這些規則將對金融創新“征收不合理的稅”。在向FinCEN提交的建議中，該公司還認為，擬議中的交易對手記錄要求也應該被取消。

BitGo聯合創始人BenDavenport在公開信信中表示，其對這些擬議規則的發布過程持嚴重質疑。相對于采用更標準的30天或60天評論期，FinCEN決定采取僅15天的評論期，并且是在大流行期間，以及每年大多數人與家人共度時光的時候。Davenport稱該擬議評論期過于倉促，給人一種FinCEN試圖在沒有反對意見的情況下通過新規定的印象。Davenport建議FinCEN充分延長該評論期限，并開始與行業內的公司和專家進行真正的雙向對話，且聽取公眾的擔憂。

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