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EFI:細數DeFi這一年:萌芽、爆發、穩定

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如果要用一個詞來概括2020年的加密領域創新,那就是DeFi。DeFi是去中心化金融這兩個詞的組合,它本身是一個總稱,涵蓋了今年啟動的數百個以非托管金融項目為背景的加密項目。

從2020年開始,DeFi有很多話可以說。這個曾經充滿了新興協議的行業,曾經拼盡全力才讓投資者投資總計10億美元,如今卻價值不菲。截至2020年12月,DeFi協議鎖定了150億美元;然而,如果你考慮到DeFi代幣的市值以及正在考慮整合DeFi服務的傳統金融機構,這個行業今天的價值要高得多。

隨著2020年走向終點,這里簡單聊聊DeFi今年發生的故事。

1月-3月:DeFi產品萌芽

今年1月1日,去中心化金融還沒有真正形成。當然,根據DeFiPulse的數據,大約有7億美元被鎖定在各種各樣的DeFi智能合約上,但這個行業仍處于萌芽狀態。然而,與前一年相比,這是一個顯著的增長;2019年1月1日,DeFi智能合約鎖定了2.78億美元。

持有BAYC#1227的撲克牌公司Bicycle Card擬推出限量版BAYC撲克牌:8月9日消息,持有BAYC#1227的美國撲克牌公司Bicycle Card宣布將推出限量版無聊猿BAYC撲克牌,發貨時間預計將在2023年12月23日至2024年2月24日期間。

此外,Bicycle Card將為Bored Ape社區(僅針對BAYC、MAYC、BACK持有者)推出專屬版卡牌Golden Banana Collection。Bicycle Card是美國存續135年的撲克牌品牌,曾與哈利波特、可口可樂、百事、迪士尼、福特等知名企業推出過聯名卡牌。[2023/8/9 21:33:48]

當時,投資DeFi就像是在冒險。致力于DeFi的風險投資公司FrameworkVentures聯合創始人MichaelAnderson預測,到今年年底,DeFi的資產將超過30億美元,這讓我們大為吃驚。他們投資的所有代幣價格都在今年晚些時候都出現了爆發式的增長。Anderson說:“2020年真的是DeFi擴張的一年。”

Horizen 宣布推出其首個 EVM 兼容的側鏈 Horizen EON:4月21日消息,支持區塊鏈零知識網絡的公鏈 Horizen 宣布在永久性公共測試網 Gobi 上推出 Horizen EON,這是其首個公開的權益證明和 EVM 兼容的智能合約側鏈。除了推出 EON 側鏈外,Horizen 還與 Immunefi 合作開展了一項漏洞賞金計劃,為報告漏洞提供高達 75000 美元的獎金,以加強 EON 平臺的安全性和完整性。[2023/4/21 14:17:53]

的確是!

DeFi在2020年開始時并不順利。今年2月,一系列攻擊——從bZx的Fulcrum協議中竊取了數百萬美元的閃電貸預言機操縱漏洞,這是數十起類似攻擊中的第一起重大事件。這涉及到從一個DeFi借貸協議中獲取資金,然后利用它來操縱其他DeFi協議中持有的資金的價格,并以少量的資金購買這些代幣。

OpenSea推出內測計劃,現已開放申請:2月6日,據官方公告,OpenSea宣布于本月開始正式推出OpenSea Private Beta計劃,這是一個獨家的、可選擇的計劃,讓用戶在新功能正式發布之前積極參與壓力測試,并塑造新的用戶體驗。

這個內測計劃可以讓用戶提前訪問新功能,OpenSea的產品工程團隊將努力修復漏洞和進行優化,以確保創造更無縫的體驗,并進一步覆蓋不同的用戶。即日起用戶可以申請參與內測,申請截至2月10日。[2023/2/7 11:50:52]

到今年3月,情況似乎又開始好轉,當時比特幣的價格漲到了1萬美元左右。DeFi借貸協議Aave,一個智能合約協議,當時持有3500萬美元的資金,集成了Tether。

3月-5月:疫情帶來的憂傷

然后,不知怎么的,疫情爆發了。比特幣在3月中旬跌至約4500美元的低點。這場騷動給MakerDAO的去中心化穩定幣DAI帶來了問題,導致支持DAI的ETH大量流失,導致該穩定幣的價格上漲至1.1美元以上——該穩定幣的價值本應是1美元。為了拯救DAI,MakerDAO提出使用中心化穩定幣USDC來為DAI做擔保。

BXH再次遭受閃電貸攻擊,攻擊者獲利31794 USDT:9月29日消息,據Supremacy安全團隊監測,2022年9月28日,BXH在上次攻擊后更新的TokenStakingPoolDelegate合約再次遭受閃電貸攻擊,合約損失40085 USDT,攻擊者還完閃電貸手續費后獲利31794 USDT。

經過分析,本次攻擊是由合約的getITokenBonusAmount函數中使用getReserves()獲取瞬時報價造成,使得攻擊者可以通過操縱報價完成獲利。[2022/9/29 22:39:58]

但隨著各國政府解決了疫情造成的經濟崩潰問題,比特幣復蘇了,DeFi也回到了正軌。2020年上半年的剩余時間因比特幣價格減半而蒙上了陰影,比特幣礦工的區塊報酬減半。AndreCronje,yearn.finance的創造者提出要退圈,但后來沒有。

6月-10月:DeFi開始搶風頭

Murakami.Flowers Official系列地板價增幅達31.11%:金色財經報道,據NFTGo.io數據顯示,Murakami.Flowers Official系列NFT總市值達4719萬美元,在所有NFT項目總市值排名中位列第50;其24小時交易額為26,120.60美元,跌幅達49.44%。截止發稿時,該系列NFT當前地板價為1.3ETH,增幅達31.11%。[2022/8/17 12:30:48]

DeFi從6月份開始變得瘋狂起來。臨近月底,Compound向所有用戶發行了“治理代幣”COMP。COMP是為Compound的治理協議而設計的;這是一種言必信、行必果的方式,對協議的未來方向有積極的發言權。但在實踐中,它變成了一種對Compound未來價值的推測,人們開始使用COMP來挖礦,這個被稱為“流動性挖礦”的游戲開始興起。

其他如Aave和yearn.finance等協議也都推出了自己的治理代幣。yearn.finance的YFI飆升至4萬美元左右的高點,盡管其代幣供應量上限僅為3萬美元。流動性挖礦促使這個行業開始行動。鎖定在DeFi協議中的金額每周增加約10億美元,有時甚至會快得多。

DeFi產生了一個完整的次文化。所謂的DeFiDegens會到處尋找新的“農業”。新項目如雨后春筍般涌現,每天都有十幾個項目提供高收益。其中有些的收益超過1000%。很明顯,其中很多都是騙局,很多投資者因此蒙受損失。而其他急于進入市場、試圖搭上炒作列車的項目,則充滿了漏洞。

這種活動的繁榮使去中心化交易所的交易量激增。其中最大的去中心化交易所Uniswap的交易量甚至曾經超過了最大的中心化交易所之一CoinbasePro。

這個次文化群體也找到了自己的幽默感。突然間,所謂的meme幣就這么憑空出現了,都是基于特定的主題食物。有Tendies、YAM、PickleFinance、MEME、SushiSwap、BurgerSwap、Kimchi、CreamFinance等等。

SushiSwap是Uniswap的一個衍生產品,整合了流動性挖礦機制。當它的創造者“ChefNomi”在9月份套現本該用于開發的1400萬美元以太坊并離場時,SushiSwap吸引了DeFi社區的注意,社區被激怒了,他們讓Nomi因內疚而把錢還了回去,并把SushiSwap的控制權交給了FTX首席執行官SamBankman-Fried。Bankman-Fried后來將控制權交還給了社區。

這個行業不斷發展壯大,但每個人都知道它無法維持下去。為了說服投資者把錢留在DeFi協議中,開發人員不斷制造越來越多的代幣。但在某種程度上,市場會變得如此膨脹,以至于流動性農民再也賺不到那么多錢,任何完全由投機推動的協議都會崩潰。

但在此之前,DeFi行業似乎還會持續增長。唯一困擾它的是惱人的以太坊手續費;DeFi的發展已經超越了以太坊,以太坊的速度不足以處理所有的流量。以太坊的交易費用上升到了過高的水平,在某些情況下,單筆交易的費用高達15美元左右。

10月-12月:比特幣王者歸來

到了10月份,DeFi熱潮似乎結束了。DeFi的產量開始枯竭,所有對DeFi開發者來說唾手可得的創新都被選中了。鎖定在DeFi協議中的資金仍在增加,但速度較慢。Uniswap等去中心化交易所的交易量就說明了這一點。DEX的交易量在8月底為每周80億美元,在9月份降至60億美元,然后在10月份下降超過40%,降至略低于30億美元。

DeFi已經失去了它的光芒,但取而代之的是一股再次席卷加密世界的新金融浪潮:比特幣。整個夏天,比特幣一直停滯不前;從10月份開始,比特幣的價值約為10500美元。然后它開始不斷上漲。到11月底,比特幣已經突破了2017年創下的歷史新高。

因此,對DeFi的大量關注停止了,但該行業仍然受益于所有流入加密貨幣的額外資金。畢竟,DeFi已經成為通過加密貨幣賺取額外收入的一種有價值的方式,否則這些錢就會閑置在錢包里。因此,雖然新產品沒有像夏季那樣大量、快速地投放市場,但DeFi仍在增長。在10月初,大約有110億美元鎖定在DeFi協議上。到了12月初呢?接近150億美元。

2021年以及未來的DeFi

我們都沒有可以預測未來的水晶球。但DeFi明年可能會聚焦于某一些方向。第一個是顯而易見的:隨著包括大型金融機構在內的大玩家繼續投資加密貨幣,許多人可能會尋求將加密貨幣整合到他們的產品中。

Diem將于明年推出其穩定幣;貝寶將繼續在全球范圍內推出加密產品;隨著成為加密銀行的申請進入官僚機構的頂層,大型美國金融機構可能會托管其客戶的加密貨幣。

隨著DeFi項目變得更加穩定,加密交易所將繼續嘗試。幣安和火幣等幾家交易所對DeFi進行了大舉投資。例如,火幣擁有自己的DeFi研究實驗室,明年可能會將新產品推向市場。

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