COI:監管限制、內院起火——Coinbase的“多事之秋”

美國感恩節假期到來，但Coinbase卻一點也開心不起來。

11月26日，在美國商品期貨交易委員會最新指導意見下，Coinbase關閉保證金交易。

除此之外，本周末美國《紐約時報》將刊登關于Coinbase的負面報道。

Coinbase似乎迎來了“多事之秋”。

監管限制Coinbase

11月25日Coinbase博客發布消息：為了回應CFTC新的指導意見，我們將關閉我們的保證金交易產品。保證金交易停止時間為北京時間11月26日早上6點。

MetacartelVentures合伙人AdamCochran表示：“這是對于美國加密行業的巨大打擊，并有可能影響價格，因為這將使大量的資金流失。”

與此同時，美國財政部計劃出臺新法規，法規要求像Coinbase這樣的金融機構必須收集非托管錢包的接收者/所有者信息，驗證身份，然后才能把提款發送到非托管錢包當中。

墨西哥監管機構指控12家加密交易所非法運營:金色財經報道，墨西哥金融情報部門 (UIF) 指控12家加密貨幣交易所不遵守其報告要求。該機構負責人Santiago Nieto Castillo表示，這12家交易所沒有在該機構注冊，而且一直在非法經營。Castillo表示，通過加密貨幣打擊洗錢是UIF的首要任務。據悉，UIF并未披露這些公司的名稱。[2021/7/29 1:21:37]

對此，CoinbaseCEOBrianArmstrong直言：“如果這項加密貨幣法規出臺，這將是一項可怕的遺產，將對美國產生長期負面影響。”

BrianArmstrong在推特上發布大段文字闡述這項法規操作的難度。

首先，智能合約并不一定由可認證的個人或企業持有。這是一種新型的接收者，在傳統金融服務當中沒有任何直接對象。

外媒：97%接受英國金融監管機構咨詢的人反對加密衍生品禁令:英國金融市場行為監管局（FCA）禁止向散戶投資者銷售加密衍生品，這一禁令引發了人們的議論。在2019年10月3日結束的協商過程中，97%的參與者反對禁令，但英國金融監管機構仍然繼續發布了禁令。FCA聲稱自己是在保護消費者，并“增強”英國金融體系的完整性。FCA于去年開始開始就此事征求意見，針對基于比特幣（bitcoin）等虛擬貨幣的衍生品的禁令共收到527份回復。根據FCA一份長達55頁的報告，這些回應來自銷售衍生品的公司、加密交易所、律師事務所、貿易機構、個人和其他方面。報告稱，97%的受訪者反對該提議。他們質疑監管機構聲稱加密資產缺乏內在價值的主張，以及FCA假設散戶投資者天真、無法正確評估數字資產的想法。受訪者認為，禁令是無益的，也是“不成比例的”，并建議FCA通過其他方式實現其目標。衍生品支持者拿出了大量參考資料來支持自己的觀點。但FCA得出結論表示，加密資產不透明，復雜且不可靠，無法作為散戶投資的參考資產。（Bitcoin.com）[2020/10/8]

其次，在新興市場當中，很難或者不可能收集有意義的“了解您的客戶”的信息。新興市場中一些人處在貧困之中，可能沒有任何永久居住地址或者政府身份證件。

聲音 | CoinShares首席戰略官：監管者總是利用集中化的中介對比特幣用戶征稅、施壓以及追蹤:數字資產管理公司CoinShares首席戰略官Meltem Demirors發推稱，監管者“總是”會利用交易所等集中化的中介對比特幣用戶征稅、施壓以及追蹤。這就是為什么非托管錢包和服務是至關重要的——消除中介，消除瓶頸，移除強制和控制的能力。[2019/7/31]

最后，很多重視其金融隱私的接收者可能根本不想將更多身份證明文件上傳到各種公司。

如果法規真正落地執行，Coinbase及其用戶將受到沖擊。Coinbase想要在美國順利運營自己的業務，就必須遵守美國財政部的新法規。但是該法規帶來的后果是從加密金融機構到非托管錢包的交易可能會減少，用戶要進行交易，勢必會轉向美國境外那些不受監管的加密服務公司，這對美國加密行業生態而言是極其不利的。

美國證券監管機構否認了BitConnect記錄請求:\t美國證券交易委員會（SEC）否認了BitConnect加密貨幣投資計劃的信息自由請求（FOIA），理由是該記錄通常適用于與執法相關。FOIA是由佛羅里達州律師David Silver發送的，盡管律師事務所Silver Miller 在最近幾周針對BitConnect提起的訴訟中代表客戶。Silver在電子郵件中告訴CoinDesk：“證交會和美國商品期貨交易委員會調查BitConnect的決定并不令人意外，上個月與我聯系的成千上萬人集體損失超過10億美元。”[2018/2/21]

Coinbase深知這一點，已經聯合多家美國加密公司和投資者，致信美國財政部，表達他們的擔憂。具體情況尚不可知，但可以預見這又是美國加密行業和監管機構之間的一場博弈。

不過法規不一定能夠通過，因為這屆財政部任期即將結束。正如AdamCochran在評論中提到的“HailMary”。這個詞匯來源于橄欖球運動，指的是向著對方端區孤注一擲的長傳，一般出現在比賽最后階段。美國財政部和部長努姆欽渴望利用最后的時間加強對加密行業的管控，如果法規最終未能“達陣”，那么Coinbase等美國加密金融機構很可能“逃過一劫”。

Coinbase內院起火

就在BrainArmstrong發完長文幾個小時后，Coinbase博客再曝負面消息。

Coinbase博客文章稱：《紐約時報》計劃在接下來的幾天內發布有關Coinbase的負面報道，該報道預計將在星期日出版。

Coinbase在文章中表示，已經關注到《紐約時報》的報道，《紐約時報》記者NathanielPopper在過去幾周一直在聯系現任和前任員工。

同時Coinbase指出已經完成對于文章中指控的調查。聲明中稱：文章可能會聲稱一些黑人雇員和承包商向公司提出了投訴，但其中只有3人在Coinbase工作期間提出了投訴。

所有指控都經過了徹底調查，一項是通過內部調查，另兩項由獨立的第三方調查人員進行，所有人都沒有發現任何不當行為的證據。最后得出結論，這些指控沒有得到證實。

值得注意的是，《紐約時報》記者已經將調查的觸角伸向Coinbase在職員工。這些員工是目前Coinbase運營狀況的知情者，在和記者溝通過程中會把Coinbase內部最新情況提供出去，可能會夾帶個人情緒。

以《紐約時報》獨立調查的風格，記者手中可能已經掌握了Coinbase部分未對外公開的內容。

另外文章中將提到黑人雇員，在轟轟烈烈的“BlackLivesMatter”運動之后，對于該群體的報道產生的社會情緒也是未知因素。

不管最終《紐約時報》刊發的報道當中會有哪些對于Coinbase的指控，這些指控公之于世已經是板上釘釘的事情了。《紐約時報》在全球范圍內的影響力不言而喻，發布的負面消息無疑將給予Coinbase重重一擊。

雖然目前并不清楚為《紐約時報》記者提供消息的前任員工具體是誰，但這次前任員工指控不得不讓人聯想起9月到10月的Coinbase“離職潮”。

9月底Coinbase告知員工，任何對公司宣稱的“非”使命感到不滿的人都可以拿著慷慨的退出方案離開。

在BrianArmstrong撰寫的博客文章中提到，到10月8日已經有60名員工選擇離開Coinbase，離職員工數量占比約為5%。

5%的員工在短期內離職，對于一家公司而言并非很小的比例，這些員工離開的時候或許帶走了Coinbase一些負面證據。

在這些不滿的員工當中包括Coinbase業務和數據副總裁DanYoo，他于10月10日提出將離開Coinbase。

不過BrianArmstrong當時并不擔心員工離職會對Coinbase造成不利影響。

他表示：我為Coinbase前雇員創辦的加密初創公司的數量感到自豪。我們甚至通過CoinbaseVentures為他們提供了資金。越來越多的加密初創公司意味著，我們距離建立加密經濟越來越近了，縱使這些初創公司和Coinbase是競爭關系。

美國監管機構的達摩克利斯之劍何時垂下尚不可知，離職員工會在采訪中如何評價Coinbase亦不可知。感恩節假期過后，Coinbase還有很多問題等著管理層去應對。

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