比特幣:“大所”接連出事，幣圈風聲鶴唳

原標題：《幣圈風聲鶴唳》

等待OKEx開放提幣的焦慮在最近的半個月里還沒有完全平復，11月2日，火幣又陷入了有高管被「協助調查」的消息。盡管剛剛回歸火幣的聯合創始人杜均表示「一切正常」，但恐慌情緒還是反饋在HT的下跌上。

兩家擁有廣泛華語用戶的加密資產交易平臺先后引起的行業動蕩，將幣圈的風聲鶴唳推向了高潮，有平臺已經暫停了對外推廣的工作，「近期實在太難了。」交易平臺再次進入對中國監管動作的觀察中。

針對加密貨幣的監管壓力并非突然而至，今年6月那波幣圈OTC商家及用戶的凍卡潮如同先兆，緊接著是各地針對借助加密貨幣實施詐騙、傳銷案件的打擊行動，之后，人人比特創始人趙東被帶走的消息，又將監管打擊的對象指向加密貨幣洗錢。

今年10月，更有國家法定數字人民幣DCEP在深圳試點落地。如此背景下，BTC、ETH、USDT等這類幣圈主流加密貨幣及相關服務的提供主體被業內自嘲為「匪」。

在數字人民幣普及到來前，監管掃清加密貨幣相關的不法行為、維護金融穩定的動機，就一點都不難理解了，而交易所又是加密資產的主要流通渠道。惶惶不安中，有持幣者已經開始將加密資產從交易所轉入可自己掌控的個人錢包里。

歐洲央行管委雷恩：歐洲央行將在9月采取“大幅度”的利率行動:8月28日消息，歐洲央行管委雷恩表示，現在是歐洲央行行動起來抗擊通脹的時機，歐元匯率是歐洲央行決策的重要考量因素。并表示，還沒到公開討論量化緊縮的時候，歐洲央行的下一步舉措是在9月采取“大幅度”的利率行動，而現在正持續有序地實施貨幣政策正常化。(金十)[2022/8/28 12:53:46]

大所「黑天鵝」事件加劇恐慌

11月2日晚間，業內傳出火幣集團COO朱嘉偉協助調查的消息，恐慌直接反應在火幣通證HT的價格上。當天，HT從3.68美元跌最低下跌至3.34美元，跌幅9%。此外，火幣法幣交易區USDT的賣出價也短時跌至6.2元，后來才慢慢恢復正常。

事發后，剛剛官宣回歸火幣的聯合創始人杜均也回應稱，火幣一切正常，「歡迎測試充值提現」。火幣官方發聲也強調了運營的正常。不過，雙方都并未直接回應朱嘉偉一事。

火幣風波之前，另一家主流交易所OKEx已經半個月無法提幣了，「部分私鑰負責人配合機關調查」而失聯帶來的市場不利影響無法完全出盡。盡管一周前OKEx恢復了法幣交易區，但目前，賣出掛單的頁面又空了，低價收USDT的商家也在考量無法提幣的周期到底會持續多久。

“大空頭”MichaelBurry：SEC缺乏調查 Coinbase的“智商點”:金色財經報道，針對彭博社發表的題為 \"Coinbase面臨SEC對加密貨幣上市的調查 \"的報道，《大空頭》作者Michael Burry在7月26日的推特上對這篇文章進行了評論。Burry表示，很確定SEC沒有資源或智商點來正確地做這件事。[2022/7/29 2:44:46]

11月3日，新京報援引多位消息人士說法稱，近期山西省呂梁市帶走了多位涉幣案件的人員。其中一位表示，此前10月徐明星被呂梁帶走調查的原因是涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得。

主流媒體的消息一出，不少交易平臺開始變得警惕。有平臺停止了近期對外推廣的宣發及活動，擔心環境「不太平」。從業者再次進入關注中國監管對加密資產動作的觀察期中。

OKEx出事后，李林請回了工作生活在海外的老搭檔杜均。當時外界就猜測，這一舉動是在為一些潛在的監管不可抗力做準備，避免因個人陷入不利而將麻煩傳導至集團運轉。

杜均對此也并不諱言。他在朋友圈表示，為了保證私鑰的分散管理，之前不和李林同坐一個航班，現在不在一個國家。

無論火幣是否有高管被帶走，兩家擁有本土基因和大量華語用戶的交易平臺，事實上始終處于監管的壓力之下，畢竟，加密貨幣的主要流通場所是交易平臺，而這種新興的資產在中國法律框架內仍有諸多灰色地帶，而且已經有不法分子在利用加密資產從事違法犯罪行為。

明星投資人Kevin O'Leary：比特幣將在2-3年內“大幅升值”:2月20日消息，明星投資人Kevin O'Leary上周接受Stansberry Research采訪時，分享了他對比特幣價格的預測。他解釋說，許多機構不被允許投資比特幣，他稱：“這是眾所周知的，因為監管機構還沒有對比特幣進行監管。因此，作為獲得比特幣敞口的代理，他們購買了上市比特幣礦企Marathon、Riot等的股票。”

他進一步表示：“比特幣是否會漲到10萬美元，20萬美元，30萬美元？當機構最終可以購買它時，這就會發生。”此外，他指出，加密資產類別本身必須合規。

O'Leary解釋說，不要把比特幣當做是一種加密貨幣去考慮，而是當做一種軟件：“這些機構擁有微軟、谷歌（的股票）。這也是軟件，所以對他們來說很容易理解它。只要比特幣合規，他們就會購買1%到3%，那時價格就會升值。我認為這將在未來兩到三年內發生。”（Bitcoin.com）[2022/2/21 10:04:37]

11月3日，人民網刊登了BSN理事長單志廣和紅棗科技總經理何亦凡的署名文章《正本清源之三：在中國持有和交易“虛擬貨幣”的法律分析》，指出個人在境內購買和持有「虛擬貨幣」，可以有比較合法的方式實現，但在賣出環節，觸犯法律的可能性較高。

恒豐銀行年報：以區塊鏈等線上“大腦”再造業務流程:恒豐銀行最近正式發布2020年報，其中顯示截至2020年末，恒豐銀行總資產超過1.1萬億元，重回“好銀行”賽道的恒豐銀行已經找準了未來發力點。根據恒豐銀行官網近日披露的信息，未來5年該行將以建設一流數字化敏捷銀行定位目標，通過“恒心工程”打造新一代核心系統，以區塊鏈等線上“大腦”為支撐，對業務流程進行企業級再造，實現全面的數字化轉型。[2021/5/6 21:28:08]

其中紅棗科技是區塊鏈服務網絡BSN發起方之一，而BSN的發起單位中還包括國家信息中心、中國銀聯、中國移動設計院這些國字頭的機構。

這篇文章也加密資產行業內解讀為某種監管動作信號的釋放。

打擊非法涉幣行為已持續近半年

信號或許早就出現了。

今年6月起的那波幣圈人銀行卡凍結潮中，人人比特創始人趙東之后被杭州帶走的消息足夠令人印象深刻。截至10月，涉幣相關的網絡電信詐騙、傳銷、洗錢案就一直沒有停過。

5月31日，山東當地媒體魯網報道，「投資數字貨幣被騙400余萬，泰安偵破一特大電信網絡詐騙案，17名嫌疑人落網。」

6月5日下午，知名比特幣礦工孫小小在微博稱，他的銀行卡也被凍結了，「這次是被廣東省某市經偵凍結，涉及人數有點多，幾千人的樣子」。在這之前廣州日報曾報道，東莞市虎門分局反詐中心打擊專班共破獲電信詐騙案件82宗，抓獲電信網絡詐騙嫌疑人134人，打掉36個電信詐騙團伙，累計涉案金額約800萬元人民幣。

動態 | 以色列稅務局已說服Bits of Gold交易所上報“大額交易者”:據bitcoin.com報道，以色列稅務局已說服當地交易所Bits of Gold報告“大額交易者”，即任何在12個月內交易總額達5萬美元或以上的交易者。此前，在該國經營的交易所已向以色列洗錢和恐怖融資禁令管理局報告了大筆交易，但這些信息并不容易到達稅務機關。此外，以色列稅務局沒有法律權利強迫公司在未經同意的情況下報告其客戶信息。[2018/7/4]

7月30日，新華社報道，按照部部署，機關立案偵辦PlusToken平臺網絡傳銷案，先后將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨干成員抓捕歸案。這起案件是機關偵破的首起以比特幣等數字貨幣為交易媒介的網絡傳銷案，涉及參與人員200余萬人，層級關系多達3000余層，涉案數字貨幣總值逾400億元。此案也定性了在幣圈臭名昭著的PlusToken是一個「盤踞在境內外的特大跨國網絡傳銷組織」。

到了10月，另一個涉幣傳銷案也有了新進展。10月27日，江蘇省鹽城市中級人民法院有關「WoToken特大虛擬貨幣傳銷案二審刑事裁定書」的公開，也讓此案塵埃落地。裁定書顯示，2018年7月至2019年10月8日期間，Wotoken案件波及人數超70萬人，涉案資金超70億元。

一個又一個涉幣違法團伙被打掉，已經釋放出監管對借助加密資產犯罪的非容忍度，被這些黑產牽連的出入金銀行卡被凍結就并不令人意外了。那一批被凍卡者中，至今還有人未解凍，一名用戶Tiger稱，他咨詢何時解凍時得到的回復一直以來都是「不知道，等著」。

不法行為波及加密資產，相關的交易平臺也作出過努力。

8月5日，火幣全球站更新了《OTC交易規則》，詳細披露了買賣雙方異常及觸發風控的表現以及平臺針對異常會采取的處理措施。火幣試圖從黑產源頭就開始建立情報信息，甄別可疑用戶信息、輸出風險黑地址等。明確了OTC交易區中買賣雙方應遵循的原則。風控審核團隊承擔了對相關黑產賬戶的審核處理工作。

不止火幣，歐克集團旗下的OKLink也推出了「鏈上天眼」系統，試圖通過大數據分析和追蹤黑加密貨幣和黑地址的流向，為「反洗錢等監管、執法場景」提供解決方案。

從交易所及相關企業的動作上不難看出，對利用加密貨幣進行的黑產及洗錢等行為的積極防控，正是交易所需要重視的監管要求，也是壓力來源。

內地嚴防金融風險中國香港釋放發牌信號

監管對借助加密資產不法行為打擊的進行時下，國家背書的數字人民幣DCEP在研發多年后落地了。

深圳市網信辦披露，截至10月11日8時，「禮享羅湖數字人民幣紅包」預約結束。總計1913847名在深個人完成預約登記，此后中簽的個人可以申請「數字人民幣APP」的使用資格，這意味著，領取到人民幣紅包的人率先嘗試了數字人民幣的使用。

DCEP意為應用于電子支付的數字貨幣，由國家發行，價格直接和人民幣掛鉤。DCEP國家背書的屬性讓它和去中心化發行的加密貨幣有了本質區別。

中國國際經濟交流中心副理事長黃奇帆早在去年就解釋過，DCEP的意義在于它不僅是現有貨幣的數字化，它使得交易環節對賬戶依賴程度大為降低，有利于人民幣的流通和國際化。同時DCEP可以實現貨幣創造、記賬、流動等數據的實時采集，為貨幣的投放、貨幣政策的制定與實施提供有益的參考。

在幣圈，樂觀者曾將DCEP的發行視作行業利好。但從發行方式、屬性、使用范圍、功能看，DCEP從不是幣圈習慣的那種幣。而當監管對加密資產相關的行為展開打擊時，BTC、ETH、USDT及相關服務主體便成為了幣圈自嘲的「剿匪」對象。

10月23日，中國人民銀行關于《中華人民共和國中國人民銀行法》的說明中，強調人民幣及數字人民幣的法定地位外，確切指出了要「防范虛擬貨幣風險，明確任何單位和個人禁止制作和發售數字代幣。」

在數字人民幣普及前，任何單位和個人背書的數字代幣發、售兩端，都將成為法律打擊的對象。而在整個意見稿及說明中，「防范金融風險」被高頻次地提及。

有行業人士指出，特別是今年在新冠疫情的影響下，全球經濟不斷下滑，國際環境充滿變數，中國在求穩的大局觀下，金融市場必然也是監管焦點。

金融監管的一擊重錘首先落在了全民皆知的螞蟻集團身上。11月2日，中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局對螞蟻集團實際控制人馬云、董事長井賢棟、總裁胡曉明進行了監管約談。螞蟻集團原本定于11月5日在科創板上市的動作暫停。

金融類企業被多個主流媒體批評「披上科技外衣入市」。用戶廣泛的螞蟻集團也不得不遵守監管規定，遑論幣圈呢？

風聲鶴唳的幣圈，近期迎來的唯一還算不錯的消息大概來自中國香港。11月3日，主流媒體報道，中國香港證監會行政總裁歐達禮表示，證監會下午將公布全新虛擬資產交易平臺發牌制度，以防止任何類型的虛擬資產平臺洗黑錢。其指出，發牌制度推出后，所有于香港營運、或以香港投資者為目標客戶的虛擬平臺，都必須申請牌照，受當局監管。

歐達禮進一步表示，能否成功申請牌照，取決于平臺的財務狀況、營運經驗、風險管理等，由于考慮到投資的風險，平臺只可向專業投資者提供服務。

對于那些一直宣稱想要擁抱監管的交易所來說，中國香港提供了一種選擇。但無論是在內地，還是香港，法律框架明確還是不明確，加密資產交易服務方都無法逃離監管的眼睛。

交易平臺傳導的恐慌情緒下，已經有人開始學著將放在交易所的資產轉入個人可控的錢包。加密資產的持有者正在被教育，不掌握在自己手中的資產便不是你的。

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