比特幣:提高警惕！國內虛擬貨幣犯罪形勢日漸嚴峻

近年來，越來越多的不法分子開始利用虛擬貨幣這一新生事物來進行洗錢、欺詐、盜竊、非法集資、恐怖主義等違法犯罪活動。對此，我們必須認清形勢，加強防范意識，警惕身陷此類案件，避免財產損失。

在數字經濟發展中，以區塊鏈技術為底層基礎的虛擬貨幣領域發展勢頭強勁。虛擬貨幣不依賴黃金等物理特性，屬于去中心化發行范疇，其價值完全依賴于使用、持有者的共識和市場行情。

在支付手段的職能方面，虛擬貨幣具有持久、便捷、安全、匿名等方面的優勢。然而，也正是由于其去中心化、易于跨國轉賬、匿名性等特點，對虛擬貨幣的跟蹤、監管難度也相應增大。越來越多的不法分子開始利用這一新生事物來進行洗錢、欺詐、盜竊、非法集資、恐怖主義等違法犯罪活動。對此，我們必須認清形勢，加強防范意識，警惕身陷此類案件。

虛擬貨幣犯罪概覽

當前，從全世界范圍看，虛擬貨幣相關犯罪呈現出了多發態勢。而從相關領域的犯罪研究來看，利用虛擬貨幣涉及的犯罪行為，其主要類別、特征以及核心問題點如下圖所示。

vePENDLE宣布將進行重要升級，預計gas節省提高約70%:5月2日消息，vePENDLE 宣布將進行重要升級，此次升級將促進投票和獎勵獲取環節的 gas 費節約，預計 gas 節省將提高 70%；此外，更新中 RealYield 獎勵將在 ETH 中分配。

目前，Ankr 和 StaFi 已鎖定 PENDLE 并參與提供流動性，PENDLE 將為尋求為其資產建立收益率市場的協議提供更多的選擇和靈活性。[2023/5/2 14:38:46]

虛擬貨幣犯罪日益猖獗

據中國裁判文書網統計，2018年，我國虛擬貨幣的傳銷類案件多達166起，2017年為94起；2016年為46起；2015年為10起；2014僅有5起，而近幾年的案件年均增長率超過100%。

而在2019年全球虛擬貨幣犯罪案件中，美國最多占28%，歐洲其次占24%，中國占比18%。同時，全球爆發的虛擬貨幣黑客事件超過萬起，而我國發生的與虛擬貨幣相關的刑事案件超過千件，犯罪手段以資金盤跑路、黑客攻擊為主。

高盛：美國可能分兩次將債務上限提高至31萬億美元:10月7日消息，高盛經濟學家Alec Phillips表示，將債務上限提高一次已經被證明是一個挑戰，比之更糟糕的事情就是投兩次票來提高債務上限，即先投票提高至29萬億美元，然后第二次投票提高至31萬億美元。民主黨人可能會接受這個提議，則10月18日的債務上限截止日期將被推遲一到兩個月，但這不應被視為妥協，并且可能不會改變局面。[2021/10/7 20:10:25]

另據《2019年網絡詐騙趨勢研究報告》顯示，由虛擬貨幣帶來的詐騙已成為金融詐騙的主流，造成的人均損失超過13萬元。

從總體看，近幾年我國各地虛擬貨幣相關犯罪案件在類型、數量、涉案金額等方面均呈現出增長態勢。

典型特征

從2020年6月至發稿前，國內各地破獲關于虛擬貨幣犯罪的案件頻繁被媒體披露。據不完全統計，案件總數近20起。經過對其中15起較為典型的重大案件進行統計、分析，發現存在犯罪地域分布廣泛、虛擬貨幣種類多樣化、犯罪方式顯現多樣化以及涉案金額跨度巨大四個特征。

杜均：“區塊鏈+金融”提高了整個金融體系的運作強度和效率:新加坡時間12月6日，火幣聯合創始人杜均受邀出席2020硅谷高創會，會上杜均以“區塊鏈將如何重構全球金融基礎設施”為主題發表了演講。杜均表示，研究區塊鏈技術在未來金融業中的發展前景及應用已經成為各國政府和金融機構一個重要課題。將區塊鏈與金融融合，可創造新的價值，提高整個金融體系的運作強度和效率，也增強了整個金融體系的完整性與安全性。

杜均表示，如今以供應鏈金融、資產證券化、貿易金融為代表的新興金融業務模式正在大步快走，具體表現在以下五個方面：

1.廣泛應用于資產發行與交易；

2.提高供應鏈金融效率；

3.應用于轉口貿易等服務；

4.金融機構聯合風控；

5.區塊鏈技術在保險領域的應用。[2020/12/6 14:16:48]

1、犯罪地域分布廣泛

在這些犯罪案件中，不論是作案還是偵破，其地域特征已經呈現全國多省、市地區分布的特點，其中包括北京、上海、江蘇、浙江、廣東、湖南、陜西、安徽、河南、甘肅、黑龍江、香港多地。雖然這僅是最近一段時間的相關案發地點，但“罪惡之花遍地開”的嚴峻形勢已較為明顯。

CoinTracker創始人：加密貨幣稅收等服務有助于提高行業可信度:CoinTracker聯合創始人Chandan Lodha表示，隨著加密貨幣需求的激增，加密貨幣平臺越來越希望為用戶提供一個兼容的稅務解決方案。他承認人們對加密貨幣的合法性有很多懷疑，但他同時也表示，加密貨幣稅收等服務有助于提高該行業的可信度。Chandan Lodha說，越來越多的用戶和監管機構發現，加密貨幣絕大部分是由普通人完成的完全合法的交易，而且人們遵守加密稅，這有助于提高整個加密貨幣行業信心和合法性。(Cointelegraph)[2020/4/2]

2、虛擬貨幣種類多樣化

從虛擬貨幣行情市場看，比特幣穩居“領頭羊”的角色。截至發稿時，一個比特幣的價值約10.4萬人民幣。在針對比特幣的案件中，犯罪分子通過制作勒索病進行黑客攻擊，暗網出售公民個人信息以及利用比特幣自動取款機漏洞等方式，從事非法活動以牟取比特幣。然而，越來越多的案件涉及的已不再僅是比特幣，各種“山寨幣”因其巨大的市值基礎和投資熱度，已經成為了犯罪分子的新目標。

動態 | “比特幣減半”搜索量相較2016年提高12倍:據谷歌趨勢數據，人們對比特幣減半的搜索興趣已高早于四年前。2016年，在第二次減半的97天前，谷歌趨勢指標只有3，而現在，同樣是減半前三個月，該指標已達到38，增長了12倍。[2020/2/1]

典型案例一

8月，蘭州市局安寧分局成功打掉了一個利用虛假理財平臺實施電信網絡詐騙犯罪的團伙。受害人毛某報案稱，在一自稱“陳經理”的詐騙人員“指導”下，購買數字貨幣產品“Libra”后被騙41.6萬余元。

典型案例二

9月，西安高新區局抓獲虛擬貨幣詐騙案相關嫌疑人。該團伙此前在網上發布虛擬貨幣BRTR的相關虛假信息，引誘群眾購買，短短一個月詐騙金額就高達500余萬元。

3、犯罪方式顯現多樣化

統計發現，在這類虛擬貨幣案件中，犯罪分子最常用的手法是欺詐，具體包括投資詐騙、電信詐騙、釣魚詐騙等。最近，隨著DeFi智能合約的市場走紅，涉及智能合約的詐騙案件也赫然在列。

此外，還有黑客攻擊、傳銷、洗錢、暗網非法活動等犯罪方式。值得注意的是，圍繞虛擬貨幣的“首例”犯罪案件開始不斷涌現。在統計的破獲案件中，諸如“首例比特幣勒索病案”、“首例虛擬貨幣黑客攻擊”、“首例虛擬貨幣網絡傳銷”、“首例智能合約犯罪”等不一而足，呈現出了“井噴式”爆發的態勢。

典型案例一

7月，浙江溫州甌海破獲了全國首例利用區塊鏈“智能合約”的犯罪案件。2019年以來，該團伙共利用虛假HT“智能合約”非法獲取受害人ETH數萬個，涉案金額高達億余元。

典型案例二

10月，江蘇南通、啟東兩級機關聯手偵破了一起由部督辦的特大制作、使用勒索病破壞計算機信息系統從而實施網絡敲詐勒索的案件。作為國內首個比特幣勒索病案，截至案發，犯罪嫌疑人巨某已作案兩百余起，非法獲利的比特幣折合人民幣500余萬元，受害人遍布全國各地。

4、涉案金額跨度巨大

在這些破獲的案件中，令人“瞠目結舌”的是虛擬貨幣犯罪龐大的涉案金額。據統計，其跨度從幾十萬到數百億元不等。其中，多數案件的涉案金額都在500萬元以上。

典型案例一

7月，機關立案偵辦“PlusToken平臺”網絡傳銷案，先后將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨干成員抓捕歸案，徹底摧毀了這一盤踞境內外的特大跨國網絡傳銷組織。而該案系機關偵破的首起以比特幣等虛擬幣為交易媒介的網絡傳銷案，其涉及參與人員200余萬人、層級關系多達3000余層、涉案虛擬幣總值超過400億元。

典型案例二

8月，江蘇省蘇州市局破獲一起針對虛擬貨幣的黑客犯罪案件，抓獲多名犯罪嫌疑人。嫌疑人專門利用黑客手段盜取賬戶密碼、竊取虛擬貨幣，并通過暗網聯系職業洗錢銷贓團伙變現，涉案金額達3000余萬元。

打擊犯罪：“法”與“技”的呼喚

當前，我國監管層面對虛擬貨幣的態度是堅決否定的，并對其發行定性為未經批準的非法公開融資。2013年12月，央行等五部委聯合發布《關于防范比特幣風險的通知》，這是我國首次對虛擬貨幣表達的監管態度，而針對以比特幣為首的虛擬貨幣宏觀反洗錢框架也由此開始形成。

2017年9月，央行聯合七部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，要求禁止各類虛擬貨幣發行、兌換等活動。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、部等也發布了風險提示，提醒大眾防范以“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等名義進行的非法集資。

然而，隨著大眾認知、概念普及程度提高，涉及虛擬貨幣的犯罪活動，在數量、規模等方面在不斷擴大。究其原因，不難發現：

l我國虛擬貨幣相關法律監管體系的堅實、全面性還有待加強和擴展。

l現有規范文件中，并沒有涉及具體圍繞虛擬貨幣各層面的內容定義，且虛擬貨幣的相關解釋在現有法律體系中沒有形成有效對應，其差異化特征也沒有充分體現。

l對虛擬貨幣犯罪的打擊、偵破技術手段還處于早期階段。面對犯罪新形勢，能夠有效協助此類案件偵破，尤其是調查、取證等方面的創新技術還不成熟。

其實，在對虛擬貨幣的立法監管方面，日本走在了前列。2017年4月1日，日本“虛擬貨幣法”即《資金結算法修正案》正式實施。與之配套，《資金結算法施行令》、《虛擬貨幣交換業者內閣府令》等相關法令也開始實施。同時，日本金融廳還發布了若干指導意見、解釋，以配合這些法律的實施。此外，圍繞虛擬貨幣的應用，相關內容也推及到了其它法律方面，如《金融商品交易法》、《銀行法》等。

由于虛擬貨幣運行在區塊鏈網絡，具有去中心化、加密性等特征，這給機關在鏈上資金溯源分析、地址監控預警、可視化資金流向等多方面的調查、追蹤、取證等方面提出了更高的偵查技術要求。如此形勢，對區塊鏈安全行業監管技術研發能力也提出了新的挑戰。

因此，我國在建設虛擬貨幣相關的法律體系，形成有效監管機制；相關行業通過技術研發，推出能夠有效打擊虛擬貨幣犯罪的技術手段，輔助各類案件偵破，扼制犯罪行為蔓延就顯得尤為重要和迫切。

此外，面對當前形勢，作為投資者應加強自身的防范意識，提高警惕，不去相信所謂“一夜暴富”、“高額回報”之類的虛假宣傳，理性看待虛擬貨幣的價值，遠離各種虛擬貨幣的詐騙、非法集資、傳銷等非法活動，避免遭受經濟損失。

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