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EFI:投資DeFi的9項基本原則、8個注意事項及7條建議

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盡管眼下遇冷,但DeFi會再度引爆。近段時間DeFi熱度稍減,無論從DeFi代幣價格還是回報率來看,相比盛時都有所回落。不過如果說DeFi已入寒冬就顯得夸張了。我相信,DeFi下一波趨勢正在蓄力待發。

隨著Paypal官宣即將支持比特幣交易的信息,BTC價格突破兩年來新高。DeFi的基礎仍然健壯,隨著硅谷風投機構入場,有評者認為,未來數年內會催動DeFi進入泡沫期。看來硅谷終于發現了DeFi。相對于加密社區的原住民來說,硅谷的伙計們雖遲但到,無論是BTC、ETH,還是DeFi,他們都來遲一步。但是如果歷史啟示有參考價值,我們可以說,他們會大肆炒作,并在未來幾年制造一個巨大的DeFi泡沫。”--加密分析師QiaoWang不過如同所有的早期行業一樣,DeFi的優點和缺點一樣彰顯:存在著暴富的故事,有著高收益的機會,但是也同樣充斥了謊言、詐騙、盤子和鐮刀。參與其中的玩家,不得不多留一份心,提升自個對機會和風險把控的能力,方才不會像莽漢一樣,高舉火把,穿過火藥桶。今天文章源自Medium的一篇文章,聊一聊在DeFi行業中玩耍,有哪些經驗可供參考,又有什么坑要及時躲避。

CEX的缺陷和DeFi的崛起

CZ:Binance正在大力投資DeFi:金色財經報道,Binance的首席執行官趙長鵬(CZ)表示,Binance正在大力投資DeFi。[2022/10/24 16:36:23]

隨著Uniswap這類DeFi應用的出現和興盛,加密資產交易者們可算找到了心儀的玩具。對于中心化交易所插針、作假、暗箱操作等等的批評層出不窮,DeFi出現了,也得到了加密社區的普遍歡迎和積極響應。對CEX的批評有很多,例如:

變得太強大,成為某項目的壟斷者

串謀腐敗,收割交易者

操縱資產價格

鑄造假幣,在交易所流通

內部交易

操縱融資融券以及期權交易

交易搶跑,操縱價格

強制要求客戶必須做KYC程序

未經你本人同意,將個人資料交給政府機構

高昂抽傭

出現問題時,讓用戶承擔責任

關鍵時刻插針掉鏈子

隨著OKEx最近的事故,或許我們還可以為此加多一條:私鑰控制人存在失聯風險,無法提幣。

綜上所述,不難看出去中心化協議越來越受歡迎,許多人期待DeFi在下一輪加密貨幣牛市中發揮關鍵作用。然而也應該考慮到,DeFi網絡的風險也同樣不可忽視。有人的地方就有江湖,有錢的地方,就會出現騙局。分散化協議的交易過程允許交易者24*7地訪問加密市場、他們的資金和新項目。考慮到這一點,我們現在將調查一些安全規則,以幫助在這個誘人的增長領域的交易。DeFi協議使得交易者可以持續不斷的進行加密資產交易,參與新項目,管理資產。想要參與其中時,盡可能提升安全性,我們得了解一些基本的原則。

XAnge為旗下新基金募集2.2億歐元,將重點投資DeFi和Web3等領域:7月7日消息,歐洲風投機構XAnge宣布為旗下新基金募集2.2億歐元,該基金將重點投資數字健康、DeFi、Web3、開發工具、生物資源和生物制造等領域,預計每筆投資規模在30萬至1000萬歐元之間。

此前,XAnge曾投資過開放銀行平臺Deposit Solutions和硬件錢包Ledger。據悉該風投正在推出一個名為Digital Ownership Fund的Web3專用基金,計劃籌集8000萬歐元。[2022/7/7 1:57:44]

9項基本原則

通過Twitter和Telegram,關注感興趣的新項目。許多項目會通過這些渠道公布官方信息,盡可能通過官方的渠道對新聞進行核實。

跟進和分析團隊的公告。團隊是否如期工作,按計劃進行?如果有異常,可能表示團隊人手不足,規劃不周,或者更糟的是,存在跑路的風險。

用來自可信網站的信息,如Coingecko,或者國內鏈聞等網站的信息,對電報群內的公告進行比對核實。核查項目的合約地址并不復雜,不過這樣一個簡單的操作,就可以避免騙子經常打著合法項目的名頭,拿假地址欺騙不知情的交易者。

查看對應代幣在Uniswap的流動性。一些項目盡管已經上線,但在Uniswap上并沒有增加流動性,這意味著交易員無法及時交易代幣。往往這會是個危險的信號,意味著項目方可能要拉升讓加密資產交易者接盤。

以色列風投公司Pitango旗下基金創建投資DAO,并計劃發行代幣:金色財經消息,以色列最大風投公司Pitango推出了一個去中心化自治組織(DAO),以投資Web3項目。

據悉,Pitango的基金名為“Pitango First”,已推出First Labs,且創建了一個名為“First DAO”的去中心化自治組織。

“我們正在打破傳統的風險投資模式,并將發行代幣,”Pitango的First Labs負責人Aviv Barzilay在接受采訪表示。但Barzilay拒絕透露代幣發行的時間、Tokenomics的細節以及DAO推出的投資金額。

據了解,Pitango管理著約30億美元的資產。(The Block)[2022/6/7 4:09:09]

了解項目成員暗地里的舞弊行為。這種信息往往很難被察覺,有時候防不勝防。不過在項目代幣分發和項目進展過程中出現“意外”時,尤其是在本不應該出錯的地方出錯,這時候,就要當心留神了。

舉個例子,某項目上線時,先進行了三輪私募,只有第三輪分發的代幣可以完全解鎖。在出售代幣之前,團隊成員稱將通過Uniswap提供流動性。不過,后來他們將200萬美元價值的代幣流動性資金通過BalancerDEX做市。團隊成員先是自己購買代幣,用機器人搶跑交易,拉升幣價。隨后,又聲稱因為在第一輪和第二輪私募中出現了錯誤,因此,將這些代幣取消。要知道,對項目團隊而言,代幣分配是最簡單的任務之一,有經驗的團隊很難在這種事情上犯錯,有人懷疑,這不過托詞而已。后來團隊取消原先的代幣,在24小時內創建并發布了新的代幣。再次上線之后,原價發行的代幣很快就破發。團隊試圖抹去操縱價格的痕跡,并拋盤給私募投資者。

HorizonCapital宣布戰略投資DeFi輕游平臺CryptoTycoon:據官方消息,Horizon Capital已宣布戰略投資DeFi輕游平臺CryptoTycoon。

CryptoTycoon 是一款把 DeFi 輕游戲化的產品,建立在幣安智能鏈(BSC)上,通過與大富翁模式結合,玩家可以在游戲中花費 BNB、BUSD 等 BSC 鏈上的代幣,來獲得搖骰子參與游戲的機會。

Horizon Capital是一家專注于區塊鏈行業的風險投資基金,以推進開放性金融和Web3.0加速落地為愿景。投資覆蓋上層應用、基礎協議和通用計算等領域,目前投資組合包括Mcdex,BXH,Sakeswap,Ins3,NFTMART,CryptoFIFA,BACK,Dora Factory,Litentry,Rabbit Finance、EthSign、CryptoTycoon等。[2021/5/6 21:29:17]

核查智能合約。通過對智能合約的發布和驗證,可以發現項目的一些端倪。通過GitHub可以核驗合約,但是,也要注意智能合約延遲發布的情況。如果一個項目只是在發布前24小時才發布智能合約,有可能表示項目方有什么東西要試圖隱藏。

查詢項目細節,如白皮書和網站信息等。這些工作,可以幫你做出判斷,看出該項目是否是騙局。

是否準備不足,或者只是市場條件不合適,上線時機并不成熟。還應該列出一些標準,如團隊代幣的鎖倉情況,和團隊部分對市場代幣流通量的影響。

極豆資本合伙人Jennifer:無論是你投資Defi還是借貸也好,倉位非常非常重要:由Lotus總冠名,金色財經、鏈上ChainUP主辦,BTSLabs、Vtrading協辦,深圳多家區塊鏈企業聯合贊助的金色LIVE在深圳首家區塊鏈酒吧BTCLOUNGE舉辦。本期話題為《中心化交易所如何構建Defi世界》的會議上,?極豆資本的合伙人Jennifer表示,我們現在來看DEFI這個市場,我們覺得還非常早期,我覺得應該有很多人真的沒有參與到Defi里面,我們這塊最近也是有很多大戶,他真的把自己的幣打到了(英)某一個幣的合約幣里面去,這個里面理論上他打進了黑洞,找不到了,但可能也有項目方1:1映射過來給到他。安全的話,還是需要每個人建立自己的安全維度去考量。面對新項目,包括面對Defi的時候,其實投資人,我覺得大家可能跟所有的小白都是站在一個起跑線上的,我們并沒有比你們多高一點,或者多少一點。Defi項目里面我比較感興趣的就是借貸,最簡單的一件事情,無論是你投資Defi還是借貸也好,倉位非常非常重要,跟股市都一樣的道理,一定要拿出合理范圍內的錢去,做這個事情,包括你挖礦的時候,其實很多人很有意思,包括我一些已經炒過幣的朋友,他挖礦規則都不懂,他就沖進去了,這就是我們談的安全問題,你要明白這個行業里面沒有人幫你維權。[2021/3/17 18:53:36]

運用常識。很多山寨土狗項目用食物命名,聽上去就很荒謬,這類項目很容易就出現跑路的情況。作為DeFi參與者,你的常識應該會告訴你的。

獨立思考。要記得,盡管社交媒體很有趣,但是,不要被那些天花亂墜的宣傳所迷惑。他們不是你的朋友,他們不是你善意的加密社區同仁,往往他們只不過是將鐮刀藏起,隨時準備手起刀落的聯合收割機而已。

人們很容易在加密信息相關的Twitter、博客上自娛自樂。不過想想BlueKirby的例子吧。曾經廣受歡迎的YFI頭號粉絲、Twitter知名帳號BlueKirby,在Twitter上狂熱吹捧YFI并大玩「fewunderstand」的梗,yEarn創始人AndreCronje也曾向他捐贈了25個YFI。還借勢通過Rarible平臺售賣NFT鼓弄新項目Off-Blue攬財。從萬人迷到跑路的萬人嫌,BlueKirby只用了三個月時間。不要輕易就把智商交給別人。

8個注意事項

不要僅憑Twitter/微博等自媒體上所謂KOL的影響就參與投資。許多有經驗的交易員仍在通過土狗項目賺錢。他們只是早早買進,然后迅速賣出,所以,不要太輕易就信了別人的故事。

匿名團隊的項目,應當警惕,盡管他們或給你好聽的說辭。匿名風險是顯而易見的,團隊隨時可以跑路,他們會保持匿名以隱藏自己的身份。當然,這也要自己判斷。

對代幣流動性供應的機制,多留一份心眼。許多項目半遮半掩,想跑路又不舍得,因此會通過操縱價格的方式,拉升幣價,然后高價賣出,給交易者造成巨大損失。代幣供應少或者說非鎖定的代幣流通量少,可能都是些危險信號,要自己仔細分辨。

警惕所謂KOL的巧舌如簧。往往是故意如此,好把他們的代幣扔給你接盤,因此要警惕。這些代幣要么是通過私人出售獲得的,要么是為了推銷這個項目而免費獲得的。對項目的鼓吹是個危險的信號,因為他們這么做時候,往往不考慮項目的資質,只是為了錢而已。要做自己的功課。

警惕項目方團隊的畫餅“錯過了比特幣,就不要再錯過XXX/XXX就是下一個比特幣”這類說辭,應該馬上讓你警鐘敲響。這個項目很可能是從另一個項目復制粘貼過來的,目的是快速獲利,快速退出。

如果某項目頻繁使用“即將上線”之類的說辭,要警惕了。這可能意味著其實他們沒有什么要宣布的,他們只是指望在得到你的投資前,拉下紅毯、哄你走上來而已。

有些項目的持幣地址少,且其中還有大量的代幣處于鎖定狀態,這類項目要當心。流通代幣大量集中在一個或一個團隊手里,很可能會讓毫不知情的DeFi交易者接盤。

還有一種情形,跟上面情況相反:有些項目中有大量持幣數量少、但持幣數量相同的地址,這類情況也要警惕。可以通過查看代幣分配量的工具,拉到列表最后面查看詳情。這意味著,開發者通過這種方式讓外人看起來似乎有合法合理的代幣發售,但是,實際上這些只是幌子。

如果網站上許多拼寫錯誤,要當心了!

7條經濟建議

除了安全因素的影響,DeFi還有特殊的經濟風險需要考量。限于篇幅,我們縮略為這七條建議。1、年化收益率(APR)高,可不意味著真實回報率高APR怎么樣?這是人們首先關注的。許多項目初始APR都高到離譜,看起來似乎是增加你收入的好方法。但是先問自己兩個問題:

高收益可以持續么?剛開始時候,礦幣大量分發、熱度高企,挖頭礦的收益確實可觀,但是,短時間內也會大幅下降。

獲得的代幣,是否能賣個好價?許多DeFi項目中,剛開始大量代幣鎖定狀態導致市值會虛高,但是不久之后價格就會急轉直下。

2、使用場景很重要一個DeFi項目的代幣,是否真有價值?實際上,許多項目中治理代幣的價值被高估了。除了治理之外,還有什么其他的代幣用途?比如,Uniswap的平臺代幣UNI可以用作抵押物,在其他平臺獲得借款,這是使用場景的真實體現。這樣為UNI賦予了額外的價值,然而許多其他的DeFi代幣,只是一時價格虛高,并沒有真實的使用場景支撐,注定了不久就會下跌。3、警惕未審計的項目在金錢面前,沒有審計支持的信譽,有時候根本經不起考驗。要記得檢查項目是否由知名的審計團隊經過安全審計。項目的代碼必須被審計。比如,曾經AndreCronje透露他和某個正在開發中的項目有關聯,人們信任他的良好聲譽,也因此投入了大量的資金。不過,項目未經審計,而黑客從項目盜走了1500萬美金。4.計算利潤時,記得將Gas費用考慮其中經歷過以太坊高昂Gas費用的時期,DeFi投資者們應該對此并不陌生。尤其是涉及到復雜的合約時候,如果交易量小,往往賺到的蠅頭小利還不足以覆蓋高昂的Gas費。計算利潤時,一定記得考慮這一點。5、什么時候進入市場很關鍵什么時候開始挖礦?進入的時間點很關鍵。搶頭礦成為了許多人心照不宣的共識,在最初上線的幾天之后,市場的收益率往往會開始下跌,如果是此時才留意到該項目的話,要特別當心,免得成為接盤俠。6、認真考慮無常損失隨著參與做市的代幣交易對價格波動,你參與做市的代幣對的數量也會變化。無常損失來自于代幣的劇烈波動引起,慎重選擇做市的交易對,有助于減少不必要的損失。對無常損失的認識,應當成為每個參與DeFi的交易者都應當知曉。有一些DeFi會提供對比數據,可供查看。在交易池中,長期提供流動性可能會有助于解決這一問題。7、記得計算項目總市值剛開始流通量小、代幣價格高,而未來幾天隨著流通代幣量增加,DeFi代幣的價格會下降。一個可供參考的方法是,根據Coingecko等網站的統計信息,找出來你投資項目的排名,然后根據另外一個類似項目的代幣供應量來進行比較,作為未來價格波動的參考。這種計算有助于你從當前項目的虛高假High之中冷靜下來,因為經過計算后你往往會發現,項目的單價會降到很低。小結高速發展的DeFi,盡管收益可觀,但往往是高風險的游戲。投入之前做好功課管理好風險。只投入你虧得起的資產。只投自己信得過的項目。避免FOMO。投入一小部分錢,就當做是學習的費用,懷著這種心態參與其中,在DeFi項目會更加游刃有余。跟著專業的人、跟著專業的社區學習,也是有助于避坑的一種高效方式。-END-翻譯:荊凱。聲明:本文為作者獨立觀點,不代表區塊鏈研習社立場,不構成任何投資意見或建議。原文:https://medium.com/@StrongWriters/the-dos-don-ts-of-decentralised-protocol-trading-7c06b074c210。

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