OTC:OTC商戶收到“黑錢”被抓，是否一定構成幫助信息網絡犯罪活動罪？

場景

幣圈老司機是某交易所實名認證的OTC商戶，日常主要從事OTC“搬磚”，通過高賣低買，賺取交易幣價差、流水輕松過上千萬。不日，機關上門，認為其在某日收到的一筆數萬元的人民幣資金源自某“電信詐騙”團伙的“黑錢”，且老司機為其交易虛擬貨幣的行為有類似“網絡洗錢”的特征，因此涉嫌構成幫助信息網絡犯罪活動罪，予以刑事拘留。

關于不構成幫助信息網絡犯罪活動罪的主要觀點

虛擬貨幣買賣交易本質上屬于虛擬財產網絡交易，屬于有效的民事法律行為

虛擬貨幣買賣交易不屬于支付結算行為

老司機并無主觀上的明知及客觀上可推定的明知

涉案款項屬于善意取得

某交易所履行了必要的風控義務及反洗錢義務，老司機的交易對方均已由該交易所進行風險篩選并通過實名認證

AavegotchiDAO周一投票支持推出Forge:金色財經報道，AavegotchiDAO的社區成員周一投票支持推出Forge，這是加密收藏品游戲的新升級，致力于改善Aavegotchi的可穿戴設備市場。正如其主頁所述，Aavegotchi是一個“開源、社區擁有的NFT游戲協議”，用戶可以在其中與Aavegotchi元宇宙進行交互，并將他們的NFT與Aave產生興趣的aTokens進行抵押。

現在通過的提案完全集中在可穿戴設備上，這是Aavegotchi協議的一項基礎資產，它為每個NFT幽靈提供了時尚的裝備，并有更好的機會在游戲中表現更好。根據升級的白皮書，Forge旨在通過標記可穿戴設備的不同經濟價值，為可穿戴設備市場引入更大的多樣性和實用性，從而使AavegotchiDAO能夠“精細地控制通貨膨脹并引入通貨緊縮機制，同時仍然創造新內容”。借助Forge，玩家可以通過熔煉不需要的可穿戴設備并將它們與新材料重新組合來創建新的可穿戴設備，從而進一步增加協議資產的可組合性。該提案背后的動機源于可穿戴設備二級市場價值和銷量的持續下降。[2023/2/14 12:05:02]

具體法律論證

OTC平臺Cumberland：近期數字貨幣場外交易量創今年新高:金色財經報道，雖然近期加密市場受到重創，但數字貨幣的OTC交易訂單卻出現激增。DRW子公司加密貨幣場外交易平臺Cumberland解釋說，在市場大幅波動時，場外交易往往會有更大成交量，昨天也不例外，這是Cumberland今年迄今為止最大的成交量。事實上比5月13日的交易量還高出30%。交易量通常以BTC為主，比特幣占場外交易約75%，其余大多為ETH相關交易。（Bitcoin.com）[2022/6/20 4:40:29]

虛擬貨幣買賣交易本質上屬于虛擬財產網絡交易，屬于有效的民事法律行為

老司機是“某交易網”的認證用戶，其所從事的USDT/BTC等虛擬貨幣買賣交易基本模式為：通過申請實名注冊成為某交易網的認證用戶，經由某交易網進行信息撮合，與其他認證用戶達成合意后，進行虛擬貨幣的買賣交易。

分析 | BTC 24h交易額持續增長，OTC資金凈流入緩慢回升:據TokenInsight數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間07月11日8時報923.0點，較昨日同期下跌42.05點，跌幅為4.36%。此外，在TokenInsight密切關注的28個細分行業中，24小時內漲幅最高的為娛樂與游戲平臺行業，漲幅為5.42%；24小時內跌幅最高的為信息技術服務平臺行業，跌幅為11.52%。

據監測顯示，BTC 24h交易額為$329億，BTC活躍地址數和轉賬數分別較前日下降3.89%和17.43%。BCtrend分析師Jeffrey認為，急跌中OTC資金凈流入緩慢回升，相比次主流幣BTC避險屬性的提升或將帶動BTC蓄力上行。

另據Bituniverse智能AI量化分析，今日行情可開啟ETH/USDT網格交易，區間242.87-355.85 USDT，逢低建倉并套利。

注：以上內容僅供參考，不構成投資建議。[2019/7/11]

類似USDT/BTC等虛擬貨幣，具有財產作為權利客體需具備的價值性、稀缺性、可支配性，應認定其虛擬財產地位。

聲音 | Primitive創始人：大量加密貨幣被移出交易所可能是通過OTC出售之前的步驟:Primitive Ventures創始人萬卉(Dovey Wan)剛剛發推文稱，大量BTC或者其他任何幣被移出交易所，并不一定是看漲或HODL（長期持有）的跡象，這可能是通過場外交易出售之前的步驟。[2019/7/2]

2013年12月5日，中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會聯合印發了《關于防范比特幣風險的通知》，該《通知》載明“雖然比特幣被稱為“貨幣”，但由于其不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

聲音 | Kim Dotcom: 在美國債務失控前進行比特幣投資:據CCN 報道，近日比特幣倡導者 Kim Dotcom在Twitter發文表示，因為美國政府每年要增加1萬億美元的債務，而這些債務根本無法償還，這將摧毀美國，并引發全球性經濟危機。他說“在美元變成衛生紙之前，盡快將你的美元換成黃金和比特幣”。[2018/8/13]

杭州互聯網法院曾受理首例涉“比特幣”網絡財產侵權糾紛案件，其判決書明確載明：“《民法總則》中已確立了網絡虛擬財產是受法律保護的，但我國法律法規對互聯網環境中生成的比特幣等虛擬貨幣之屬性尚無明確規范。雖然中國人民銀行等部委曾發布文件否定“虛擬貨幣”作為貨幣的法律地位，但并未對其作為商品的財產屬性予以否認……從財產的構成要件看，首先，比特幣具備財產的經濟性或價值性，比特幣通過“礦工”“挖礦”生成的過程及勞動產品的獲得，凝結了人類抽象的勞動力，可以通過金錢作為對價轉讓、交易、產生收益、對應持有者在現實生活中實際享有的財產，具有使用價值和交換價值；其次，比特幣具備財產的稀缺性，其總量恒定為2100萬個，供應受到限制，作為資源其獲得具有一定難度，無法隨意取得；最后，比特幣具備財產的排他性和可支配性，作為財產具有明確的邊界、內容并可以被轉讓、分離，其持有者可以對比特幣進行占有、使用并獲得收益。綜上，比特幣等“代幣”或“虛擬貨幣”符合虛擬財產的構成要件，雖不具備貨幣的合法性，但對其作為虛擬財產、商品屬性及對應產生的財產權益應予肯定”。

綜上所述，老司機所從事的USDT/BTC等虛擬貨幣買賣交易行為屬于有效的民事法律行為。

虛擬貨幣買賣交易不屬于支付結算行為

根據《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題解釋》第一條的規定“違反國家規定，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項規定的“非法從事資金支付結算業務”：使用受理終端或者網絡支付接口等方法，以虛構交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；非法為他人提供單位銀行結算賬戶套現或者單位銀行結算賬戶轉個人賬戶服務的；非法為他人提供支票套現服務的；其他非法從事資金支付結算業務的情形”，老司機的相關行為屬于虛擬貨幣買賣交易，是一種具備公平對價且意思表示真實的虛擬財產網絡交易，該行為不符合上述關于非法從事資金支付結算業務的情形。因此，老司機的相關行為并不構成為他人利用信息網絡實施犯罪而提供支付結算的幫助。

老司機并無主觀上的明知及客觀上可推定的明知

根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條規定“為他人實施犯罪提供技術支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網絡實施犯罪，但是有相反證據的除外：(一)經監管部門告知后仍然實施有關行為的；(二)接到舉報后不履行法定管理職責的；(三)交易價格或者方式明顯異常的；(四)提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術支持、幫助的；(五)頻繁采用隱蔽上網、加密通信、銷毀數據等措施或者使用虛假身份，逃避監管或者規避調查的；(六)為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助的；(七)其他足以認定行為人明知的情形，”老司機的相關行為并不符合上述所列的任何一種情形，其未經監管部門告知或接到任何舉報、交易價格符合市場一般行情、未采取任何措施逃避監管或者規避調查、更沒有為他人逃避監管或者規避調查提供技術支持、幫助。因此，老司機并無主觀上的明知及客觀上可推定的明知。

涉案款項屬于善意取得

根據《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》第七條“涉案財物的處理”的規定“被告人已將詐騙財物用于清償債務或者轉讓給他人，具有下列情形之一的，應當依法追繳：1.對方明知是詐騙財物而收取的；2.對方無償取得詐騙財物3.對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的；4.對方取得詐騙財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的。他人善意取得詐騙財物的，不予追繳”，老司機接收涉案款項系基于虛擬貨幣買賣交易，且轉讓了符合市場交易價格的、具有合法來源的虛擬貨幣。老司機與交易對方素未謀面，僅因某交易網信息撮合才達成交易合意，客觀上，無法也無從得知交易對方所支付的涉案款項是否為詐騙或違法犯罪所得。因此，涉案款項應屬于善意取得，老司機的虛擬貨幣買賣交易行為不僅不應構成犯罪，涉案款項也不應追繳。

某交易網履行了必要的風控義務及反洗錢義務，老司機的交易對方均已由某交易網進行風險篩選并通過認證

老司機及其交易對方均在某交易網完成了實名認證及人臉識別認證。針對反洗錢，某交易網要求用戶遵守平臺的《OTC平臺反洗錢和反恐怖融資用戶指引》，且部署多維度的反洗錢風控策略。當用戶在觸發平臺的反洗錢風控預警時，平臺將采取進一步反洗錢核實工作，并對風險用戶予以處理。除此之外，某交易網還與我國各地機關達成各類合作，幫助政府及司法機關監控各類洗錢風險。因此，老司機的交易對方均經由某交易網的風險篩選及實名認證，最大努力的程度上排除了與刑事犯罪用戶直接交易的可能與嫌疑。

Tags：OTC比特幣BTCAVEhotcoinglobal交易所怎么樣bnb和比特幣的區別BTCUI幣Aave BAT

中幣交易所