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OTC:凍卡風波再起,一文教你如何正確防凍、解凍

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“我的卡被凍結了,我只有這一張銀行卡,錢全在這里面了,不解封生活都成問題了,怎么搞哦?”,?一位最近賣幣套現的投資者無奈的在社群中吐槽。

凍卡并非新鮮事,但在社群親眼看到群友被凍卡,一時間草木皆兵,人心惶惶,顯然這次凍卡潮與往期不太一樣,凍卡的波及范圍更大更廣。此次凍卡潮甚至引發了一部分人極度恐慌,有人認為這是?

新版“94”,??新一波打擊即將來臨,各種各樣的猜測也紛紛而起。

值得慶幸的是,絕大多數被凍卡的投資者在三天后就解封了,這讓每位投資者都長舒一口氣。

一、凍卡風波從何起?

為什么9月以來各個社群被凍卡的現象突然增加,很多人不由自主的聯想到曾今的“94”風波,但隨著越來越多的卡被解封和各方消息的披露,整個事件的全貌也隨之浮現。

1、凍卡權限下放??

此次凍卡潮與

《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》密切相關,該決定在2020年7月4日第3次部務會議審議通過,自2020年9月1日起施行。

網傳小紅書暫停數字藏品銷售,客服回應“支持正常銷售”:6月12日消息,近期,有傳言小紅書官方在5月4日發布一則公告,稱平臺將暫停“R-數字藏品”(包括R-數字作品,R-數字頭像的虛擬商品)售賣,同時關閉該類別商品的發布和編輯權限。要求商家在5月15日前進行自檢,自行下架相關商品;并在公告中宣布規則于5月18日生效。

對此,專業號人工客服否認傳聞內容,表示:是支持的,并建議上傳商品的推薦類目為文玩/手工藝 - 文玩愛好/收藏 - 收藏品保養/鑒定工具。

經查看,在搜索欄中輸入“數字藏品”并查詢,可以看到目前依然有大量數字藏品商品在售賣中,并沒有公告中說的暫停售賣以及發布的影響。“小紅書R-Space實驗室”賬號中可以看到大量數字藏品依然正常銷售中,但官方賬號最近一次更新為4月26日,相較于該賬號之前大約三日一更的更新頻率來說,這次停更長達一個月有余。[2023/6/12 21:31:22]

其中,針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪、用于實施犯罪行為的網絡服務器、使用的服務器所在地、網絡服務提供者所在地、被侵害的網絡、及其管理者所在地、以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地、被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失所在地、機關都可以管轄。

Threshold Network宣布thUSD測試網正式上線:3月18日消息,隱私網絡 Threshold Network 宣布基于 tBTC 的美元穩定幣 thUSD 測試網已上線。該穩定幣借鑒 Liquity 協議機制,以 tBTC(通過 Threshold Network 的跨鏈解決方案將比特幣橋接至以太坊生成的衍生 Token)為抵押品生成美元穩定幣 thUSD。

此前報道,Threshold 是隱私層協議 Keep Network 與隱私基礎設施 NuCypher 的合并項目,合并協議于 2021 年 6 月 15 日獲得兩方社區通過。[2023/3/18 13:12:03]

簡而言之就是,

非法詐騙行為的任何一環涉及的所在地,這些所在地的都可以管轄。這也很多人的銀行卡被異地凍結的原因。

2、不論行業領域??

隨著各行各業的凍卡現象出現,可以得出一個結論,此次凍卡潮?

派盾:BNB橋接攻擊者清算AVAX上頭寸,約718萬美元的JUSDTNative受影響:2月2日消息,據派盾監測,BNB橋接攻擊者在AVAX上的頭寸被清算,約718萬美元的JUSDTNative受到影響。

據悉,攻擊者在Trader Joe存入了約790萬枚USDT作為抵押品,以橋接形式借入了USDCe、USDTe、eWETH,并鑄造了JUSDTNative。[2023/2/2 11:43:40]

并非針對區塊鏈行業,??除了區塊鏈行業,外貿行業也出現了集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同特性就是資金

“全球化自由流動”,而這種資金全球流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。

綜上兩條信息,今年之所以出現很多行業會出現大面積“凍卡潮”,

和國家今年集中嚴打網絡賭博、電信詐騙、殺豬盤、網絡、傳銷資金盤等違法犯罪活動有關。這些黑產借助加密貨幣OTC交易完成xi錢后,普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢,進而導致被凍卡。

印度財政部長預計未來幾年區塊鏈技術的使用量將增長46%:9月21日消息,印度財政部長NirmalaSitharaman周二在一個活動上表示,區塊鏈技術的使用將在未來幾年內上升約46%。Sitharaman稱,金融的未來將由銀行的數字化來推動,而人工智能將在金融技術領域發揮更大的作用。(Forkast)[2022/9/21 7:11:16]

隨著時間推移,各個社群越來越多的凍卡者被解封,因為此次對黑產的打擊力度前所未有,不免出現誤傷情況,一般誤傷的銀行卡?

3天后就自動解封了,??長則一兩周內解封,所以作為普通投資者的我們大可不必過于擔憂。

因此文章開頭提到的新版“94”謠言也就不攻自破,在信息繁雜的區塊鏈行業,空頭勢力和部分媒體會借機夸大其詞,惡意制造恐慌情緒來謀取利益,作為投資者務必擦亮眼睛。

二、如何有效降低凍卡風險?

多數凍卡是誤傷,短時間都會解封,但也要提前打預防針,作為普通投資者可以采取以下方案來降低凍卡概率和風險:

前Binance Labs負責人Bill Qian加入Cypher Capital任董事長:9月2日消息,前Binance Labs負責人Bill Qian已經加入了位于迪拜的加密貨幣投資公司Cypher Capital,擔任董事長。Qian將監督Cypher Capital的管理和運營,他表示,該公司主要專注于投資Token。

據路透社3月份報道,Cypher Capital宣布設立1億美元的區塊鏈基金,其中4000萬美元預留給印度市場,該公司的目標是到2025年管理的資產達到10億美元。(theinformation)[2022/9/2 13:04:07]

1、專卡專用??

準備多張銀行卡,OTC交易用單獨一張卡,必須將生活日用的銀行卡嚴格分離,否則一旦被凍卡,你卡中的其他資金也會被凍結,嚴重影響日常開支。OTC交易專用卡盡量不要與其他賬戶發生轉賬關系,

因為凍卡并不是馬上被凍,有的是幾周、幾月后才被凍,如果與其他賬戶發生轉賬關系,整個資金鏈上的卡都要被凍。建議直接提取現金后,在存入其他銀行卡。

2、遠離非主流OTC??

非主流OTC包括小OTC平臺、場外社群,也包括個人之間的代買,小OTC平臺往往?

缺乏有效的風控機制,??更容易被黑錢鉆漏洞。場外社群和個人之間的代買,你不知道交易方真實身份,背后的資金是否安全。

對于有法幣交易需求的投資者最好選擇火幣的?

藍盾商家,??因為藍盾商家必須在火幣上抵押資產才能獲到藍盾認證,再者藍盾商家有嚴格的風控管理。退一萬步講,一旦投資者在藍盾商家賣幣被凍卡,藍盾商家想推卸責任也推卸不掉,必須協助投資者解封,畢竟在火幣上質押了很多資產。

此次,火幣作為第一大OTC平臺,匯聚了大量的流量,黑產的殺入最為頭痛也是火幣,這也倒推了火幣在風控策略上的不斷升級,尤其是OTC交易人臉識別驗證,因為身份證、銀行卡都可以被購買,但

人臉識別驗證無法利用其他人,必須真人上陣,這對于黑產者無疑是重錘。

三、凍卡之后的解凍指南

最頭痛的莫過于已經發生了凍卡,該怎么辦。多數投資者一旦碰上了凍卡,往往是急得跺腳。首先要明確一點,法律法規并未禁止私人持有及合法流轉比特幣,比特幣被認定其為“網絡虛擬財產”,

比特幣雖不是法定貨幣,但并不妨礙其作為財產而受到法律保護。作為投資者在OTC交易比特幣,并不違法,所以無需過多擔憂。

多數凍卡案例中主要分為2種,

一種是短期凍結,一般3天后或幾周內自動解封,

第二種就是長期凍結,一般是半,半年后還可能會續凍。

先談第一種,這是多數凍卡者的情況,根據實戰經驗,這三天就別去聯系求解凍,往往適得其反。最佳的策略就是靜靜等待,根據筆者社群被凍者的經驗,被凍的當天十分慌張,因為金額不算太大,慢慢也就不理睬了,被凍期間就是該吃吃,該喝喝,一周后發現突然解封了。

市場上絕大多數凍卡者都是這種情況,這部分更多是來自誤傷,所以靜靜等候就行了。??

一旦凍卡期超過了數周,或發現凍結期限變成了半年,就說明被凍的資金?

涉及黑產??了,這個時候就必須積極主動了。

第一步:追查原因??

帶上個人的身份證、銀行卡去開戶行網點詢問凍結原因,

查清被誰凍了,以及什么原因導致被凍。最后你獲取的信息要有具體的機關信息、凍結文書編號,最好有詳細的紙質版“凍結信息”。

部分投資者跟銀行尋求相關信息時,銀行可能不會告訴你,此時就要拿起法律作為武器,因為銀行有告知義務。如果還是受到阻礙,就要通過銀行官方客服進行投訴,講明你的遭遇,一般經過投訴后,投資者就能很快獲取凍結信息。

第二部:自證清白??

接下來就是主動聯系發起凍結的機關,來證明自己不是黑產的團伙,是個守法的公民。在與機關聯系時,

需要問清究竟是哪一筆交易導致了凍卡。搞清是哪一筆交易后,就需要你把OTC平臺的訂單信息、商家對話記錄、銀行卡流水找出來。

與此同時,你要證明你是清白的,需要你的工作證明、以及各類資產證明,以此來證明該銀行卡的收入均是?

合法來源。

比特幣作為新興產物,可能部分地方部門并不了解比特幣是什么,為了應對這種情況,你最好主動做好普及知識,來證明自己只是交易比特幣,并沒有涉案。如果有需要,必要時請找律師來維護自己的權益。

可以發現,只要涉及黑產,你在解封的道路上將異常麻煩,所以在進行OTC交易前,一定要選擇主流OTC平臺,

因為大平臺在防范黑產這塊做得相對更好,從而減少接觸到黑產的可能性。

結語

此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業,且多數是誤傷,一般3天后便自動解封,一旦遭遇凍卡也無需過度驚慌,比特幣交易本身并不違法,違法的是黑產。在OTC平臺選取上,要著重選擇風控機制完善的大平臺,來降低被凍的幾率。在凍卡風波下,希望每一位投資者都能夠對凍卡有充分的認識,以及掌握被凍后的自救方式。

Tags:OTCUSD比特幣區塊鏈DOTC價格CKUSD買比特幣會被局抓嗎區塊鏈的未來發展前景視頻

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