LIB:美國金融犯罪執法網絡主管警告銀行注意加密貨幣風險敞口

美國金融犯罪執法網絡主管KennethBlanco警告銀行，應認真考慮其加密貨幣風險敞口。

在本周于拉斯維加斯舉行的虛擬2020ACAMS反洗錢會議上，Blanco討論了銀行實施有效反洗錢政策的義務。

當前的FinCEN法規規定，所有金融機構都有責任查明并報告有關犯罪分子和其他不良行為者如何利用銀行卡驗證檢查洗錢，逃避制裁和其他非法融資目的的可疑活動。對于許多銀行而言，仍不清楚虛擬貨幣如何影響其機構。

聲音 | 清華羅玫：Libra項目淪為美國金融霸權的長臂管轄工具，僅僅是時間與程度的問題:7月19日，《經濟參考報》刊發題為《G7財長會議商討加強加密貨幣監管》的文章，清華經管數字金融資產研究中心主任羅玫對記者表示，Libra項目構建的以美元為支撐的數字貨幣將挑戰各國主權貨幣，更可能在不久的將來，強勢取代落后國家的主權貨幣。據羅玫介紹，Libra項目有100個分布式系統節點，臉書公布的28個創始節點，幾乎都是美國金融科技領域的巨頭。Libra項目淪為美國金融霸權的長臂管轄工具，僅僅是時間與程度的問題。在Libra初始的28個合作伙伴中，包括20家美國機構和8家非美國機構，非美國機構中有4家在美國上市。顯然Libra在探索新的美元霸權。她警告，由于臉書用戶遍布世界各地，Libra底層擔保資產主要是美元，利用區塊鏈技術作為載體的Libra項目，將助推強勢美元穿透現有的金融管制，擊穿弱勢主權貨幣。她同時表示，與5G一樣，掌握下一代性能卓越的計算機區塊鏈分布式系統底層技術和話語權是最重要的計算機基礎科學，中國業者也應積極參與。[2019/7/19]

這位主任強調，銀行需要重新審視其反洗錢政策和程序，尤其是與加密貨幣有關的政策和程序。他還表示：“如果銀行不考慮這些問題，那么當審查人員來訪時，這一點就很明顯了。”

聲音 | 美國金牌記者：比特幣崛起的背景是人們對央行及精英階層的信任削減:據Cointelegraph消息，美國金牌記者安德魯·羅斯·索爾金(Andrew Ross Sorkin)近日接受CNN采訪時表示，比特幣崛起的背景是人們對央行及精英階層的信任正在削減。[2018/9/12]

?“需要明確的是，交易所不是唯一存在加密風險的機構。這些風險并非貨幣服務企業或虛擬貨幣交易所獨有。銀行也必須考慮其加密貨幣敞口。這是你的審查員和FinCEN會在評估你的反洗錢計劃的有效性時會詢問你的問題。”

FIA會議認為美國金融體系還未準備好迎接比特幣期貨:北京時間9:35，在比特幣期貨漲超10%后，Cboe表示，由于波動性較大，暫停交易兩分鐘。到了11:05，漲幅進一步擴大至20%，Cboe再次宣布暫停交易。美國期貨業協會（FIA）近日致信商品期貨交易委員會 (CFTC)，表達他們對比特幣期貨推出的反對。作為美國期貨行業最主要的游說組織，FIA會員包括大量銀行，在他們看來，美國金融體系根本還未為比特幣期貨的推出做好準備。Cboe的熔斷機制是，漲/跌幅度達到10%，交易暫停2分鐘，漲跌幅度達到20%，暫停5分鐘。[2017/12/11]

根據加密分析公司CipherTraceLabs2019年的研究，美國10家主要零售銀行中有8家與非法加密貨幣服務企業有交易。這些MSB接受現金支付以換取加密貨幣，其本質上是作為未注冊的P2P交易所運行。

此外，許多P2P交易所都沒有反洗錢或了解您的客戶計劃，從而給銀行和其他金融機構帶來了廣泛的洗錢風險。

長期以來，銀行一直因未能維持穩健的AML和KYC計劃而受到批評。國際調查記者協會報告稱，銀行已確認有超過2萬億美元的已處理交易存在可疑，應予以凍結。銀行無法識別的可疑金額數量可能會高出很多倍。

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