EFI:觀點丨DeFi是十年一遇的投資機會嗎？

前Messari產品負責人和著名的加密貨幣交易員Wang認為，新興的DeFi市場具有巨大的增長潛力。

DeFi今年一直在飆升，其鎖定的總價值從不足10億美元增長到目前的近80億美元。自2020年初以來，所有DeFi平臺上的TVL即鎖定的總價值增長超過1000%，而且看起來不會很快放緩。

數據來源：defipulse.com

觀點：分布式存儲作為Web3.0重要基礎設施，將加快推動數字化轉型進程:9月3日，QitChain亞太社區在中國上海成功舉辦“分布式搜索引領Web3.0新時代”線下主題沙龍活動。本次沙龍活動以分布式搜索與Web3.0為主題，活動內容明確了Web3.0的重要使命和愿景，那就是讓互聯網重回WEB分布式，成就價值互聯網，這是他的重要特征之一；Web3.0打破數據霸權，分布式存儲作為Web3.0重要基礎設施，將加快推動相關行業的數字化轉型進程，構建商業新場景，促使經濟社會發生深刻變革。為加快實現區塊鏈+生態模式，聚焦Web3.0新熱點、新形式、新機遇。如果說在Web2.0時代是互聯網改變一切，那么Web3.0時代則是價值創造一切。[2021/9/4 22:59:58]

Wang將今年的DeFi繁榮比作2013年前的比特幣和2015年前的以太坊，他說，這是「一生一次的非對稱交易」。

觀點：Silvergate需要提高SEN的效用來增強競爭力:雖然不經常受到關注，Silvergate Bank是加密貨幣生態系統的組成部分。就目前的情況來看，銀行仍扮演著交易所和投資者的法幣進出通道的關鍵角色。

Silvergate Bank是服務于加密貨幣行業的領先銀行，擁有880多家數字資產客戶，存款余額達15億美元。由于風險水平的提高和更高的合規要求，只有Silvergate等少數美國銀行向加密貨幣客戶提供銀行服務。Silvergate憑借其深厚的行業關系以及其獨特產品迎合數字資產行業，如其即時支付網絡SEN。客戶總數繼續增加，但其存款在過去兩年中沒有增長。盡管SEN具備效用，管理層指出，他們經歷過存款外流到提供存款收益率的競爭對手那里，而Silvergate的存款基礎幾乎完全是無息的。

隨著該領域的成熟，可能會有更多銀行被迫為加密市場服務，就像摩根大通最近宣布接受Coinbase和Gemini作為其首批數字資產客戶一樣。這可能是Silvergate擔心的一個主要原因，因為它與擁有更多資本的大型金融機構競爭。若出現這種情況，Silvergate通過提高SEN效用來深化其護城河將變得至關重要。（CoinDesk ）[2020/9/29]

他表示，從投資角度來看，2013年之前的BTC和2015年之前的ETH是千載難逢的非對稱交易。在我看來，2021年前的DeFi是十年一遇的機會。如果您錯過了前兩個，請不要錯過后者。

觀點：區塊鏈+供應鏈金融難紓企業融資之困:目前國內區塊鏈+供應鏈金融已經出現較多案例，但在解決中小企業融資難方面仍重重困難。比如很多產業分散扁平、各自為戰，鏈條很短（互聯網公司）；很多產業主要是用腦，訂單少，但金額大（咨詢公司）等。另一方面，將區塊鏈引入供應鏈金融都會標榜：降低融資成本，提高融資效率。從實踐來看，基于區塊鏈的可信數據確實使資金方提高了審核效率，但融資成本卻沒有下降多少。主要原因是，目前的區塊鏈+供應鏈金融系統，相關的業務方一個不能少，各方也都有自己的利潤追求。（互鏈脈搏）[2020/3/12]

這與Messari創始人RyanSelkis的立場截然不同，后者在早些時候斷言DeFi是一個注定會很快破滅的泡沫。他將其歸因于「龐氏經濟，欺騙和極高的收益率」，并補充說，高昂的鏈上手續費正在讓普通DeFi用戶的獲利機會越來越少。

將DeFi與數萬億美元的銀行業和傳統金融業進行比較，可以看出DeFi有很大的增長空間。甚至相比加密市場作為一個整體，即使與整個加密市場相比，DeFi也只是一個很小的體量，37個主要的DeFi代幣的市值僅為67億美元，占所有加密貨幣總市值的2%。

許多DeFi的支持者認為，只要把投資者從價值數十億美元的「幽靈鏈」中吸引出來，整個行業就能繼續繁榮下去。「幽靈鏈」是在2017年ICO繁榮期間流行的區塊鏈項目，這些項目未能持續吸引用戶，但價值仍比DeFi高很多。

GooglePayments的工程師TylerReynolds今天對DeFi資產的經濟價值提出質疑，他認為那些被質疑「沒有未來」的項目價值比某些DeFi代幣要高得多。他特別引用了XRP，BitcoinCash，BitcoinSV，EOS，Cardano和Stellar等具有數十億美元市值的項目，與YearnFinance的YFI形成鮮明對比，YFI僅價值6.7億美元。

然而，在一系列仿盤項目以及流動性挖礦計劃將以太坊的Gas價格推至不可持續的高點之后，DeFi泡沫最近略有縮小。Wang警告說，最近幾周出現了一些不太誠實的仿盤項目，應當注意風險。

「在過去的兩個月中，出現了許多糟糕的項目，但不要被這些垃圾項目分散注意力。」

相反，他建議人們應當嘗試使用一些更好的DeFi產品，以了解這個剛剛起步的金融生態系統，是如何從根本上賦予用戶全新而有趣的行為。

Wang還承認當前的流動性挖礦的高產實際上可能是一個泡沫，但是從長遠來看這并不重要：

「實際上，我們有可能同時相信，大多數高產項目是注定要破裂的零和泡沫，但是這并不影響流動性挖礦是金融業的未來。」

原文鏈接：

https://cointelegraph.com/news/defi-is-a-once-in-a-decade-investment-opportunity-true-or-false

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