EFI:DeFi挖礦讓我損失了5000美元

本文來源：陀螺財經

作者：RaymondYeh

編譯：小野Savage

過去兩周，我在DeFi農民收益上損失了5000美元。

DeFi在過去幾個月里炒得相當火熱，在朋友的一再提示下，我終于在兩周前決定入場參與。以下是我在DeFi農業收益上虧損5000美元后的心得，希望能給你一些啟發。

YieldFarming農業挖礦收益

“流動性挖礦"是目前玩DeFi的必做的事情，人們在智能合約中抵押一些代幣，為交易池提供流動性，并因此獲得一些原生代幣獎勵。Farming應用有多個分叉，以下是一些分叉案例

Sushiswap

Kimbap.finance

Ulu.finance

Pickle.finance

在過去的兩個星期里，我在各種應用程序上嘗試了挖礦后，發現它們本質上都是一樣的，這里分享我Kimbap.financie的故事

數據：Ethereum鏈上DeFi鎖倉量為1122.1億美元:金色財經消息，據DefiLlama數據顯示，當前Ethereum鏈上DeFi鎖倉量為1122.1億美元，近24小時減少2.07%。在公鏈中排名第1。目前，Ethereum鏈上DeFi鎖倉量排名前3的分別為：Curve（171.4億美元）、MakerDAO（133.7億美元）、Convex Finance（119.8億美元）。[2022/4/30 2:41:40]

接觸農業公司，我被收益率驚呆了！

在Kimbap這樣的應用里，你可以存入Uniswap的LP代幣，當持有Kimbap的“主廚合約”內的流動性代幣時，你可以獲得$KIMBAP代幣的獎勵。

第一次接觸"農場"的時候，我望而生畏，腦子里冒出有很多問題：

1.年收益率超過1000%，是真的嗎？

DeFi跨鏈永續合約平臺YFX.COM將于5月6日在Bounce和WeStarter上進行IDO:據官方最新消息，DeFi跨鏈永續合約平臺YFX.COM將于5月6日在Bounce、WeStarter上進行IDO，此次IDO總額度為250,000 YFX，兌換價格為0.8美元。

YFX.COM由NGC、SNZ、DFG等機構戰略投資，目前已經完成ETH（layer2）、BSC、Heco、Tron主網以及OKExChain測試網的上線，能提供高達100倍永續合約交易BTC、ETH等資產,多次通過CertiK 智能合約安全審計,實現了衍生品交易的去中心化部署。[2021/4/30 21:14:34]

2.我怎么才能獲得投入這個農場所需的代幣？

3.我抵押的代幣，有沒有被可能智能合約所有者拿走，或者因為BUG而消失？

在利率超過1000%的情況下，我當然迫不及待地想知道所有問題的答案。而最重要的問題是——“我怎么參與？”

經過研究，我發現，我首先要獲得兩種代幣，比如我選擇USDC和ETH作為交易代幣對，把它們存入Uniswap交易池，就可以生成對應的流動性代幣供我使用。

DeTrade Fund及DeFiB騙局的部分資金已返還給投資者:上周五，以太坊DeFi空間出現了3起騙局，給不幸的投資者造成了總計120萬美元的損失。這些騙局使人們參與“預售”，但在項目需要釋放投資者在預售中購買的代幣時，這些資金卻進入了一個外部錢包中并被出售。執行這些操作的項目分別為DeFiB,、iBase/YFFS及DeTrade Fund。據報道，DeTrade Fund是上周五最大的騙局，該平臺允許任何用戶通過向其套利系統投入資金來獲利，并騙取了在預售中籌集的1400多枚以太坊。推特用戶Artura發現，DeTrade Fund實際上是由立陶宛人經營。在Artura發推文后不久，該騙局的附屬地址向預售參與者分發了數百枚以太坊，返還資金占最初被盜資金的約65-70％。DeFiB也發出了“部分退款”。然而投資者投入iBase/YFFS的價值數十萬美元的以太坊仍未歸還。（cryptoslate）[2020/12/15 15:11:07]

1.贖回我的USDC和ETH份額（我為什么要這么做？)

兩名資深區塊鏈領域專家加入Rio DeFi團隊:據RioDeFi官方宣布，兩名資深區塊鏈和加密貨幣領域專家加入團隊并擔任顧問。 威爾·科金（Will Corkin）和約翰·帕特里克·穆林（John Patrick Mullin）將進一步加強了Rio DeFi團隊。并為團隊帶來了區塊鏈，加密貨幣，金融科技和傳統金融領域的豐富經驗。更多詳情請在Rio DeFi網站了解更多關于團隊的信息。[2020/4/21]

2.在農場中抵押LP代幣以獲取利潤!

作為一個非常謹慎的投資者，我仔細看了智能合約，確定它是安全的。首先我我看過代碼，沒有問題；我也把這個合約跟另一個安全的智能合約做過對比，沒有什么突出的問題；有很多人已經投資過這個項目，那么它肯定是安全的；它還沒有被黑客攻擊過，而我打算在這種事情發生之前就撤離。

話不多說，我在Kimbap農場押了我的第一個USDC-ETHUNI-V2LP代幣，馬上就看到Kimbap余額在一點點地增多。

你知道能夠實時看著自己的錢生錢有多治愈嗎？

分析 | DeFi項目鎖倉達11.3億美元，過去一周環比增長9.2%:據DAppTotal.com DeFi專題頁面數據顯示：截至目前，已統計的21個DeFi項目共計鎖倉資金達11.3億美元，其中EOSREX鎖倉5.19億美元，占比45.79%，排名第一位；Maker鎖倉4.7億美元，占比41.46%，排名第二位；Compound鎖倉0.23億美元，占比2.05%；Dharma、Bancor、Augur、xDai等其他DeFi類應用共占比10.7%。過去一周，整體而言：增速較快的前5位DeFi項目分別為Neutral 、EOSDT、dYdX、Kyber、Tokenlon等；EOS陣營的EOSREX鎖倉價值已經超越ETH陣營的Maker；DeFi類穩定幣項目Neutral 、EOSDT均有超70%的大幅增長；DeFi生態整體活躍度有進一步提升，總鎖倉資金環比增長9.2%。[2019/5/27]

我知道！

有幾分鐘的時間，我一直看代幣以秒速增長，這種感覺，像打開了通往某個邪惡世界的大門。

想要收益最大化？我虧了

在這個以1000+%年化收益率為標準的世界里，我覺得只需要300%的年化收益率就能賺得盆滿缽滿了。如果我需要達到1000+%的年化收益率，我就得讓同樣的錢付出3倍的努力!我心想，"如果我現在買一些Kimbaps代幣,和ETH配對生成LP代幣放到流動池里,我就能比別人更快地積累Kimbaps代幣,然后快速賣掉它來收回我的初始投資"。

在想出這個“天才的計劃”沒多久后，我在Uniswap上購買了一些Kimbaps代幣，把它們和對應的ETH搭配在一起，生成Unisawp交易池，并把相應的LP代幣打入池中。

看到Kimbaps以飛快的速度增長，我想，在今天接下來的時間里，就讓這些錢為我工作吧。

一覺醒來，聞到香噴噴的咖啡味，看到Kimbap代幣增長的豐厚回報，都是最好的事情。

只不過這兩件事都沒有發生。

一夜之間，Kimbap代幣的價格下跌了100多倍。我從來沒有設想過這種可能，看到6W+枚Kimbap代幣的價值比兌換的GAS費還低，我意識到了一件事情......

我，就是其他農民高收益率的來源。

“如果你不知道收益來源是哪里，你可能就是收益的來源。”

去中心化金融中的基本構件來自各種渠道，比如貸款&流動性提供者的費用。我們可以看看收益率來源的兩個例子，一個是通過Compound提供貸款，另一個是通過Uniswap提供流動性。

圖源：compound

在Compound的案例里，用戶可以通過出借多余的DAI代幣獲得3%的年化收益率。作為回報，Compound也會用戶一個cDAI，作為用戶出借DAI的IOU，以及應計利率。

圖源：uniswap

在Uniswap的案例中，用戶可以通過為ETH-USDT這樣的交易對提供流動性來獲得29%的年化收益率。通過提供流動性，市場上的其他人就可以在任何在ETH和USDC交易對自由兌換，每次兌換的交換手續費0.3%，會支付給整個池子。作為提供流動性的回報，Uniswap會獎勵你一個記賬代幣——UNIV2USDC/ETHLP代幣，以跟蹤你在整個池子中的份額，并付給你相應的交易費用。

我們可以看到，上圖"正常"的年化收益率在0-30%的范圍內。這些農場又是如何報出1000%以上的收益率的呢？

“假如你不知道收益來源是哪里，你可能就是收益的來源。”

答案很簡單，老實的農民只是吃掉了其他更老實的農民的收益而已。

圖源：網絡MEME

在提供流動性或貸款的情況下，你正在為生態系統增加價值，你應該為你所增加的價值得到應有的回報。然而，在Farming農場中，押注LP代幣，實際上并沒有為生態系統增加更多的價值，在這種情況下，你會得到的獎勵是價值最終歸零。

每一個農場的原生代幣的價值應該都是0，Kimbap幣、月亮幣、壽司幣、Ulu、泡菜幣都是如此。

如果原生代幣的價值應該為0，交易費用也為0，那么為什么交易所的價格會高于這個價格？

原因就是貪婪。

當農民拒絕相信原生代幣的價值為零，他們認為他們可以通過為原生代幣提供穩定幣流動池，從而比其他人更快地獲取收益。這些農民為其他農民提供了通道，讓他們以高于現在的價格出售價值為0美元的東西。

有些農民對原生代幣最終歸零的道理一無所知，而另一些農民則明白物理規律，但他們決定鋌而走險，為原生代幣提供流動性，因為他們相信自己不會成為更大的傻瓜。

只要市場上有傻瓜，就會有額外的收益率，只要有額外的收益率，就會有退化的農民。

不做傻瓜，拒絕貪婪

俗話說趁熱打鐵，DeFi游戲或許在很長一段時間內都不會消失，只要有貪婪，總會有更大的傻瓜。你的目的就是不做傻瓜。

以下是一些不成為“傻瓜”的技巧。

1.千萬不要買所謂農場的本位幣長期來看，價格總會回歸零。

2.永遠不要參與新型農場，新農場往往是以前"成功"農場的分叉。

3.總是檢查智能合約控制器的權限，當權限配置錯誤時，即使是以前安全的農場也可能是危險的。

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