DEF:DeFi狂想曲（上）：公鏈和游戲如何擁抱DeFi？

從MakerDAO到今年的Uniswap，再到昨日因一行代碼暫時告一段落的Yam，DeFi歷經一年多的發展，不論是用戶總數還是鎖定資產價值都大幅提高，成為加密行業當之無愧的新一代熱門擔當，引發眾多熱議。

8月13日晚，Cocos-BCX中文社區成功舉辦第一期熱點AMA活動，主題為DeFi狂想曲。

活動由Cocos-BCX全球社區貢獻者Alvin主持，區塊鏈研習社創始人Higer、DAPPXCEO蔡明輝、Cocos-BCX全球技術貢獻者Reed擔任嘉賓，由陀螺財經、DAppChaser和IMCOCOS共同擔任媒體觀察團，并由鏈聞、PANews、碳鏈價值戰略支持。

Higer：公鏈一定要擁抱DeFi

區塊鏈研習社創始人Higer通過公鏈發展史、公鏈發展困局、DeFi對公鏈的重要意義三部分內容，提出公鏈一定要擁抱DeFi，DeFi就是公鏈最重要的一塊拼圖。

DeFi協議總鎖倉量達1029.4億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議總鎖倉量（TVL）達到1029.4億美元，24小時跌幅為2.79%。TVL排名前五分別為MakerDAO（87.1億美元）、AAVE（75.5億美元）、Curve（75.2億美元）、Lido（65.7億美元）、Uniswap（55億美元）。[2022/6/12 4:19:13]

對于整個區塊鏈發展史而言，公鏈的出現帶來思維方式轉變，如同歐洲的文藝復興對于資本主義萌芽的催生作用，讓人們意識到，如果通過可編程的方式將去中心化思想付諸實踐，那么很可能應用于更加廣泛的世界。作為區塊鏈世界的基礎設施，公鏈能夠讓數字資產運行于其上，如此一來，就能讓人們跳出過往物質世界的財富和股權等邊界的約束，實現財富的突破式發展。

比特幣的出現呢，讓人們第一次擁有了一個基于互聯網的資產，并且不需要任何第三方的認證和背書，以太坊則希望通過對其擴張，通過提出圖靈完備的智能合約，擴大區塊鏈原有的使用范圍，逐漸構成如今豐富的區塊鏈世界。雖然現狀不夠完美，但是已經非常具有想象力。

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為2380.8億美元:12月19日消息，據DefiLlama數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量2380.8億美元，24小時增加2.37%。鎖倉資產排名前五分別為Curve（219.4億美元）、MakerDAO（183.1億美元）、ConvexFinance（166.1億美元）、AAVE（140.8億美元）、WBTC（122.2億美元）。[2021/12/20 7:50:08]

如這張區塊鏈分層協議圖所示，公鏈的發展基本就是在一個金字塔結構里不斷優化，比如，有的公鏈著力于擴展共識協議，有的公鏈進行區塊擴容，還有的進行二層網絡的設計。

公鏈勾勒出一個美好的愿景，以底層公鏈為基礎，上層的去中心化應用逐漸豐富，似乎可以不斷構建起整個去中心化大廈。這兩年區塊鏈的發展，主要也是這兩種方向：

DeFi協議Aave V2鎖倉量突破140億美元，創歷史新高:金色財經報道，據DeBank最新數據顯示，DeFi協議Aave V2鎖倉量已突破140億美元，創下歷史新高，本文撰寫時為14,206,183,911美元。目前，Aave V2借款總量為9,312,796,949美元，總用戶數為58,633，也均是歷史新高。此外，Aave V2在最近24小時合約交互量為5310筆，交互用戶數為643。[2021/9/6 23:03:03]

第一種方向基于底層，即讓公鏈變得更好，比如說比特幣的各種擴容方案，EOS等號稱百萬TPS新的DPOS共識機制，還有跨鏈、分片等新技術出現。

第二種方向基于應用層，即讓應用更加豐富，比如說DApp的涌現。

然而，愿景美好，發展歷程卻與痛苦相伴，比如2017年，各種異想天開的白皮書出現，最終一地雞毛。公鏈性能遲遲得不到提升，DApp也未能發揮出最大潛力，大量項目銷聲匿跡，團隊黯然離場，甚至有些項目方以“還給社區”為名，光明正大地不負責任。

以太經典首席戰略官Iris：DeFi與公鏈結合將推動wETC成為DeFi生態主流:12月7日 20:00, 以太經典首席戰略官Iris作客MXC抹茶社區發表觀點。

Iris表示：“最近一輪的ETC Labs Grant中，我們在DeFi、數字主權等包容性方面提出了建議。 DeFi與公鏈完美匹配，目前在以太坊上已證明成功。 我相信DeFi和普惠項目也將在以太經典版上推出。

wETC 啟動后，還將上線UniSwap和Bancor等多個去中心化交易所。wETC將與BTC 、ETH 、USDT組成交易對。 此外，我們正在對接像Maker＆Compound等一些借貸項目以及SakeSwap，SushiSwap和SashimiSwap等流動性挖礦項目，這都將推動wETC在DeFi生態系統中成為主流。 畢竟，ETC擁有固定的政策，其供應上限是由PoW算法決定的，因此在更多地區提供將大大提高其價值。”[2020/12/7 14:30:06]

Higer認為，DeFi的出現和爆炸式發展，是區塊鏈發展思維認知的第二次躍升，有利于打破公鏈的發展困境，公鏈團隊應該積極擁抱DeFi。

V神：若不了解情況，則不必參加以太坊目前所謂最新的熱門 DeFi 項目:以太坊創始人 Vitalik Buterin 在推特提醒用戶并表示，除非真的了解真實的情況，其實不必參加以太坊目前所謂最新的熱門 DeFi 項目，還有許多其他類型的以太坊 DApp 值得去探索。[2020/8/14]

DeFi發展迅速，鎖倉金額從4月的7億美金，到現在變成50多億美金，3個多月實現了7倍漲幅。

除此之外，DeFi代幣的總市值也從4月的10億美金，到現在的100億美金左右，3個月又實現了十倍的漲幅。

再看DEX，4月交易量日均不到1300萬美金，到現在日均超過了4億美金，33個多月實現了30倍增幅。

DeFi屬于一種金融應用，對安全的要求超過性能。因此，在公鏈性能無法在短期內取得突破的情況下，公鏈通過積極開展DeFi領域的基礎設施建設和應用產品的投資、布局，是其未來能否勝出的一個關鍵因素。

那么，如何構建DeFi的發展思路呢？除了穩定幣、借貸、交易這三駕馬車，還有很多細分產品方向。雖然以太坊上的DeFi已經發展到了一定程度，但其他公鏈仍然有更多方向借此盤活整個生態。Higer認為，借貸和交易是最值得展開的方向。

蔡明輝：游戲公鏈、NFT、預言機和DeFi的想象空間

DAPPXCEO

蔡明輝從最近的一些熱點入手，介紹了DeFi的分類，并且從游戲公鏈、NFT、預言機三個方向暢想DeFi的結合形式。

現階段，DeFi中比較火的類別主要是交易類、借貸類和衍生品類，交易類如各種swap和balancer、curve等，借貸類如compound，主要起杠桿作用，衍生品類如Yfi，即做工具去其他DeFi平臺獲取收益，再分收益給用戶。然而，由于這些DeFi的火熱，導致以太坊網絡越來越擁堵，手續費也水漲船高。

蔡明輝所理解的DeFi，是“codeislaw”，是曾經興起、如今已有幾年沉淀的領域。DeFi之所以今年走向火熱，是因為原有的數字貨幣交易共識逐漸被打破，一些很多人沒怎么看懂、看不上、甚至沒有想象過的智能合約玩法，終于通過DeFi的形式被廣泛接受。不論是誰，都可以將想法變成規則，通過DeFi公開性的規則，去掉包括交易所做市商的人為干預，形成真正的價值共識。

蔡明輝認為，像Cocos-BCX這樣的游戲公鏈，最容易想到的結合DeFi的形式，即鏈游代幣經濟系統和SWAP經濟系統的雙閉環，能夠為鏈游內部的代幣提供可靠、可依賴的流動性，不論游戲是否存在，只要有人掛買單，都可以將游戲代幣換成生態代幣。

而且，DeFi和以往的DEX不同，DEX還是買單和賣單的交易模式，但Uniswap一類的DeFi是價格根據非線性公式兌換的方式。游戲公鏈結合DeFi，代幣既有游戲本身的盈利作為支撐，又融合了SWAP，上漲會更加健康。

蔡明輝進一步設想，游戲公鏈結合DeFi，還可以考慮為提供流動性的用戶發送憑證，對應游戲中的特權，比如免費獲得游戲幣、游戲道具和特價購買道具等特權。

不僅如此，DeFi或許還可以結合NFT，做成NFTSwap，比如將游戲里限量英雄NFT投入Swap，用戶就可以不受游戲是否存在的阻礙，自由交換這類NFT資產，而且非Swap途徑交易獲得的英雄NFT存在價差，由此構成這類交易的原生動力。這類DeFi應用場景可以在游戲里發揮很大作用，讓游戲玩家獲得更多收益和利益。

對于游戲方而言，能夠直接通過Swap售賣游戲中的NFT資產，不僅為市場注入流動性，還能增加自己的收入。

目前，行業內還有另一種方向，就是DeFi結合預言機，比如某些選舉的結果，曾經的玩法是，贏的一方可以按照投注比例瓜分輸家的投入總額；新的玩法是，根據投注時長進行瓜分，越是早期投注的人，分得的NFT標記時間戳，最后的分成比例不同。

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