比特幣:高盛押注區塊鏈，正研究創建數字代幣的可能性

本文來自?CNBC，作者：HughSon

Odaily星球日報譯者|余順遂

摘要：

高盛上個月任命MathewMcDermott為新的全球數字資產負責人，其原本是負責該投資銀行內部資金運營的董事總經理。

McDermott對市場有著一個激進的愿景：未來全球所有金融資產都存放在電子賬本上，而如今需要銀行家和律師組隊進行的活動，比如首次公開發行和債務發行，可以基本實現自動化。

在高盛，McDermott正在擴大他的團隊，準備將亞洲和歐洲的員工人數增加一倍。據知情人士透露，他還從一個主要競爭對手那里吸引人才：摩根大通數字資產戰略負責人OliHarris已加入該行。Harris參與了JPMCoin項目。

高盛：美國經濟衰退并非基本預期:7月4日消息，高盛集團一位策略師表示，基本預期并非美國經濟將陷入衰退。策略師Gurpreet Gill稱，貨幣政策緊縮可能會繼續，可能會出現“技術性”衰退，當實際國內生產總值連續兩個季度負增長時，就會出現這種情況。但當考慮固定收益領域的投資前景和機會時，真正重要的是衰退的程度和特征。Gill補充稱，隨著多國央行上調利率以抑制通脹，就業增長料將趨于平穩。這些央行希望讓勞動力市場放緩，企業擱置新的招聘計劃，但不一定會導致大規模裁員。(金十)[2022/7/5 1:50:33]

McDermott表示，高盛現在也在研究創建自己的代幣的可能性。“我們正在探索創建自己的法幣數字代幣的商業可行性，但現在還言之過早。”

高盛正在重新推進華爾街的數字未來。

高盛集團：比特幣未能達到可靠投資標準，不太適合散戶投資者投資:高盛的投資策略小組（ISG）指出，比特幣和其他加密貨幣未能滿足可靠投資標準，即現金流穩定、與經濟增長掛鉤、收益可靠多元化、波動小與有效保值。比特幣近期市值的滑坡足以證明其“風險-回報”極為不確定的特征。此外比特幣的安全問題也值得關注，一旦投資者密鑰被盜，散戶們通常很難追回資產。（金十）[2021/6/17 23:45:36]

據CNBC獨家獲悉，高盛上個月任命MathewMcDermott為新的數字資產全球負責人，其原本是負責該投資銀行內部資金運營的董事總經理。

這一任命意味著，華爾街最新的區塊鏈和加密貨幣面孔并不是一位過分樂觀的比特幣傳道者或者愛招搖的初創公司創始人，而是一位46歲的老牌融資市場老手。McDermott取代了JustinSchmidt的職位，后者是受過麻省理工學院教育的前加密交易員和量化分析師，自2018年起掌管高盛數字資產團隊。

高盛：比特幣本質上是一種“再通脹交易”，黃金才是“真”避險資產:隨著比特幣一路猛飆而黃金表現不佳，許多聲音擔心比特幣正在取代黃金，成為對沖通脹的首選。但高盛對此持不同意見，認為：比特幣本質上是一種“再通脹交易”，視為風險情緒增長的代表也許更為妥切，而黃金才是真正具有長期實際資本保值功能的防御性資產。高盛表示，相較于黃金，比特幣和銅更像——一直以來銅被視為全球經濟的晴雨表，價格通常跟隨增長預期而波動。自三月低點以來，比特幣的上漲就一直緊隨銅價，而銅價是全球增長的關鍵指標。上周美國民主黨獲得國會控制權后，黃金與比特幣、銅的相對走勢就被認為是印證了這一觀點。隨著市場對更多財政刺激措施的預期增強，黃金上周被大幅拋售，金價自高點跌去7%，而同時比特幣和銅上漲，比特幣達到4萬美元以上，銅價也超過8000美元/噸，創下2013年2月來新高。高盛同時表示，未來黃金和比特幣不僅不會相互替代，反而能很好地“共存”。雖然根據各項公告，大型機構投資者近期已購買了價值50-70億美元的比特幣，但沒有跡象表明這些投資機構中有任何一家有意拋售黃金。（華爾街見聞）[2021/1/13 16:03:43]

然而，處在倫敦的McDermott確實對市場有著一個激進的愿景：未來全球所有金融資產都存放在電子賬本上，而如今需要銀行家和律師組隊進行的活動，比如首次公開發行和債務發行，可以基本實現自動化。

加密貨幣錢包Blockchain聘請了高盛(Goldman Sachs)高管幫助其增加機構客戶:Blockchain是一款加密貨幣錢包，它聘請了一名前高盛(Goldman Sachs)高管來幫助提升其在機構客戶中的地位。在Blockchain周二發布的聲明中，Breanne Madigan于本月加入了該公司。[2018/4/17]

McDermott在一次采訪中表示，“在未來的5到10年里，你可能會看到一個金融體系，所有的資產和負債都源自區塊鏈，所有的交易都是在鏈上發生。所以你現在在現實世界中所做的事情，就是數字化并且創造巨大的效率。這可以是債務發行、證券化、貸款發放；基本上，你將擁有一個數字金融市場生態系統，選擇范圍非常廣泛。”

高盛的動向受到區塊鏈和加密界的密切關注，因為支持者們抓住了高盛所做的一切，以此作為該技術被更廣泛采用的證據。該行消費者和投資管理部門最近的報告宣稱比特幣不是一種資產類別，惹怒了加密貨幣交易所Gemini聯合創始人Winklevoss兄弟。

高盛首次向旗下1200名高端客戶詢問對比特幣價格走勢的看法:據報道，高盛首次向旗下1200名高端客戶詢問對比特幣價格走勢的看法，30%的回答“更高”，15%認為價格會“走低”，28%表示“暫無評論”。[2017/12/6]

根據德勤的一項全球調查，隨著對該領域的炒作和媒體報道降溫，有跡象表明，企業領導人越來越相信，包括區塊鏈在內的分布式分類賬將產生真正的影響。企業應用是一個亮點，雖然據CBInsights稱，去年區塊鏈和加密貨幣相關初創企業的風投融資總額從2018年的42.65億美元降至27.9億美元。

在高盛，McDermott正在擴大他的團隊，準備將亞洲和歐洲的員工人數增加一倍。據知情人士透露，他還從一個主要競爭對手那里吸引人才：摩根大通數字資產戰略負責人OliHarris已加入該行。

Harris參與了JPMCoin項目，這是去年首個由大型銀行研發的數字貨幣，旨在幫助顛覆全球支付行業。他負責基于以太坊的區塊鏈平臺Quorum，Quorum是JPMCoin的基礎。

在作為數字資產負責人的第一次采訪中，McDermott表示他有近期目標和更雄心勃勃的項目。作為一個實用主義者和有競爭力的三項全能運動員，他操心的事情是自己的項目既可實現，又對高盛及其對手方具有明顯的商業價值。

他表示，首先是幫助回購協議等基本金融渠道走向數字化。銀行和對沖基金的日常運營依賴于短期資金，通常每天有超過1萬億美元的資金流入市場。

“在證券金融和回購市場，如果你看看這些市場，其標準化的時機已經成熟。在抵押品的大規模移動中有許多流程存在遺留問題，這使得它們的成本效率非常低，因此，通過利用分布式分類賬技術，你可以標準化整個系統中的抵押品管理流程，并且在實時結算的情況下，可以獲得更高效的結算流程。”

McDermott此前擔任跨資產融資全球負責人，他曾通過利用回購和其他市場以及發行債券等方式為高盛的交易活動提供資金，這些專業知識為他目前的工作奠定了基礎。他于2005年從摩根士丹利加入高盛。

此外，McDermott正在研究分類賬技術如何應用于大規模信貸和抵押貸款市場，甚至是交易市場最終轉向這種形式的可能性。

但這些努力的關鍵在于與其他銀行、機構投資者和監管機構建立共識。他說，這項技術只有在全世界金融界獲得足夠數量的用戶時才會起飛，并補充說行業聯盟是最好的前進方式。

考慮到這種方式，McDermott表示他花了很多時間與其他公司交談，包括摩根大通和Facebook。Facebook最近更新了其加密貨幣戰略以安撫監管機構。

他甚至暗示，高盛的一個項目涉及與摩根大通的合作，這有可能是兩家銀行的技術如何協同工作。摩根大通創造了與美元掛鉤的JPMCoin，用于支付遷移到區塊鏈的交易。

McDermott表示，高盛現在也在研究創建自己的代幣的可能性。“我們正在探索創建自己的法幣數字代幣的商業可行性，但現在還言之過早，因為我們還在繼續研究潛在的使用案例。”

如果McDermott最終獲得成功，那么由銀行家、律師和后勤人員組成、利潤豐厚的整個生態系統的性質將被徹底顛覆。他沒有回避這些暗示。

他表示，“誠實的回答是，當然，隨著任何技術進步，現狀將會被顛覆。”他列舉了一些企業，比如托管公司，它們通過投資項目積極擁抱未來。

盡管McDermott不愿透露他個人是否擁有任何加密貨幣，但他確實有一個觀察結果，可能會在加密界引起歡呼。他表示，自幾年前比特幣繁榮時期以來，投資者的興趣已經從散戶和富裕投資者轉向大型機構。

他表示，“我們確實看到一些機構客戶的興趣有所上升，他們正在探索如何參與這個領域。毫無疑問，人們對加密貨幣的興趣正在復蘇。”

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