DEF:LINK暴漲，DeFi 起飛，一文讀懂背后的秘密

隨著ChainLINK在DeFi中的廣泛應用，7月13日，LINK代幣價格突破8美元，再創新高，24小時漲幅超過30%。

事實上，6月以來，因為DeFi市場的繁榮，像LINK這樣價格飛漲的幣種比比皆是。一時之間，幣圈人仿佛夢回2017，那個令人難忘的瘋狂牛市。

目前，DeFi代幣的總市值已突破80億美元，DeFi項目共計鎖倉資金也突破25億美元，而且這個數字還在持續增長。

作為一種去中心化的新金融模式，DeFi能夠解決傳統金融市場的諸多痛點，前景被業內看好，但是目前階段也存在很多的問題亟待解決。

在比特幣大盤疲軟的情況下，DeFi的起飛究竟是虛幻的泡沫還是牛市的再次來臨？

一、DeFi賽道持續火熱，市值突破80億美元

流動性挖礦熱潮下，DeFi賽道持續火熱，DEX以及DeFi代幣也迎來了瘋狂的表現。

DeFi，即DecentralizedFinance，去中心化金融，也稱開放式金融。主要指的是基于智能合約平臺構建的加密資產、金融類智能合約以及協議。

NFT項目“哥布林”Goblintown第二季啟動:5月3日消息，NFT項目“哥布林”Goblintown母公司Truth Labs已宣布啟動Season 2，新一季故事將圍繞Gobintown內部的一家大公司“Big Inc”展開，同時還將鑄造15,000枚同名代幣，但目前尚未公布具體鑄造日期。值得一提的是，Goblintown第二季將允許交易者使用PEPE代幣支付鑄造費用時獲得50%折扣，從而賦予PEPE代幣更多實用性。另據OpenSea數據顯示，當前Goblintown NFT地板價約為0.33 ETH，截至目前的交易總額已超過1.16 億美元。[2023/5/3 14:39:51]

DeFi目前主要是搭建在以太坊網絡上，已經出現了MakerDAO、Compound等知名度較高的應用。?根據DeBank上的數據，截至7月13日，DeFi項目共計鎖倉資金已突破25億美元，高達25.58億美元。

另外，DeFiMarketCap數據顯示，截至7月12日，DeFi代幣的總市值已突破80億美元，報約81.3億美元。

而在2個月前，DeFi總市值不到10億美元，漲幅超過700%。?????

ConsenSys zkEVM項目Linea推出忠誠度活動以鼓勵早期用戶使用:5月2日消息，據官方消息，ConsenSys 旗下 zkEVM 項目 Linea 聯合 Galxe 推出忠誠度活動以鼓勵早期用戶使用網絡。[2023/5/3 14:39:19]

DeFi的火熱使得COMP、BAL、LEND、KAVA、MKR等DeFi項目代幣的價格紛紛暴漲。

6月16日，中心化借貸協議Compound的治理代幣COMP上線，直接引爆了DeFi生態，COMP定價從18.4美元最高漲至362.13美元，漲幅接近20倍，目前，COMP價格在173美元左右。

6月24日，去中心化交易平臺Balancer接棒Compound，在以太坊部署其治理代幣BAL，BAL價格從種子輪0.6美元，最高漲到22美元，漲了近40倍，目前BAL價格維持在10美元左右。

Aave借貸協議的本地代幣LEND，從6月初的0.05美元左右漲到了目前的0.235美元附近，漲幅超過350%。實際上，自今年1月以來，LEND增長已達到創紀錄的1127%。

PeckShield：BSC鏈上Merlin Lab疑似遭到攻擊:6月29日消息，PeckShield派盾預警顯示，BSC收益聚合器Merlin Lab疑似遭到攻擊。[2021/6/29 0:14:31]

MakerDao的治理代幣MKR，在5月份的時候價格還在300美元左右，6月份最高漲到了694美元；Kava的權益及管理型代幣KAVA在6月份也從0.45美元漲到了目前的1.8美元左右，漲幅超過300%。

另外還有SNX、KNC、LRC、REN等代幣的價格也都表現不俗，在今年上半年漲幅也都達到了220%至280%?。

幣價的暴漲直接導致了去中心化交易所的交易量的激增，DuneAnalytics的數據顯示，DEX6月的交易量創下了15.2億美元的歷史新高，較5月增長了70％。

大量用戶也被吸引進來，據DuneAnalytics數據，目前DeFi用戶總數達23.84萬，較6月份初增加逾23%。

DeFi受到追捧，以太坊之外的公鏈也蠢蠢欲動，BTM、ONT、LAMB、OKChain等紛紛效仿，推出各種各樣的DeFi業務。?2017年時ICO火爆的場景，似乎正在幣圈再次上演。?

Coinfirm在其反洗錢解決方案中集成Chainlink預言機:區塊鏈分析、反洗錢公司Coinfirm宣布與Chainlink達成合作，以利用后者的預言機網絡將其面向DeFi的反洗錢解決方案AMLT Oracle引入快速發展的智能合約和DeFi領域中。通過使Coinfirm的反洗錢數據上鏈，應用程序或用戶能夠在使用智能合約應用程序時將合規性作為一種可選的即插即用功能，從而使DEX、傳統金融、企業公司等在鏈上交互時能夠滿足合規性要求。[2020/10/29]

二、DeFi為何火爆？

實際上DeFi問世不過短短兩年時間，發展勢頭卻十分迅猛。而DeFi最近能夠忽然爆火，也與很多因素有關。

第一，DeFi作為去中心化的新金融模式，確實具有價值，是比較好的區塊鏈應用。DeFi降低了中心化機構的組織作用，消除了地域限制，能夠有針對性地解決目前金融市場的諸多痛點。

DeFi這種去中心化金融模式使用戶在參與門檻、資產管理上具備更加自主的權利，隨著代碼替代人工，用機器信任代替組織和人工信任，為用戶提供了更加透明、安全、可信的投資環境。

美國眾議院財經委員會主席Hensarling：數字貨幣的風險比拉斯維加斯賭場更高:日前，美國眾議院財經委員會主席Hensarling（共和黨人）表示，美國想要強勢美元。數字貨幣的風險比拉斯維加斯賭場更高。[2018/2/7]

相應的，DEX也區別于中心化交易所，DEX有不同的合規框架和結構，比如沒有地域阻擋，沒有KYC，產品可多元化，交易市場多元化。因此，未來想象空間、交易容量極大。?虎符聯合創始人陳小海就認為，DeFi火熱源于其與生俱來帶有跟整個區塊鏈技術，或者與未來市場結合落地的可能性。

第二，幣圈投資者有真實的理財需求。目前DeFi產品主要集中在去中心化借貸上，借貸是金融的核心需求。在牛市遲遲未到，缺乏新的資金入場的情況下，借貸平臺的出現，能夠盤活現有的存量資金，而且還吸引了不少增量資金。

DefiLabs代代就曾表示：“Defi不會只是一時的熱點，背后有真實的使用需求。后面defi領域會有更多創新、目前的項目也會得到更多市場和資金的關注，長期發展。不過，今年很有可能在二級市場會面臨一波小泡沫。度過fomo期后，defi會長期發展下去。”

第三，大批投機分子、羊毛黨的涌入也助推了DeFi項目的火熱。根據debank的利率數據，compound上BAT的30日平均存款利率能達到17.26%，對于長期囤BAT的人來說，把幣存進來吃利息便是一筆不小的收益。

但高收益的利率只是暫時留住了用戶，當羊毛黨獲利退出后，DeFi協議的代幣市場必然會回歸理性。

第四，幣圈的過度炒作。中國人民大學金融科技研究所高級研究員蔡凱龍告訴天天鏈訊，目前DeFi的火熱，有很大一部分原因是幣圈的概念炒作。

幣圈習慣于炒作概念，制造爆點。2017年是ICO，2018年是交易挖礦和DAPP，2019年是IEO和模式幣，今年則是DeFi。

不過蔡凱龍也充分肯定了Defi的價值，他認為盡管目前DeFi被過度炒作，但其優勢不可掩蓋，仍是推動普惠金融發展的全新的金融科技方式。

三、DeFi會帶來大牛市嗎？

幣圈行情沉寂兩年，終于迎來了DeFi的爆發。老朋友們應該記得，現在的DeFi代幣暴漲像極了2017年的1CO項目，似乎大牛市又來了。

V神也指出，DeFi的發展可能會帶來下一個牛市。“越來越多的人在使用區塊鏈和DeFi應用程序，也有越來越多的企業開始搭建這類應用程序。如果牛市將至，我認為DeFi可以幫助實現，但是目前Defi承諾的高利率要非常小心。”

目前DeFi行業里，以Compound為代表的“流動性挖礦”十分突出，Compounds激勵借貸雙方進入代幣池，用戶借/貸資產將獲得Compound代幣獎勵，也就是說Compound付錢給人們使用他們的產品。

V神認為，從長遠來看，無法找到DeFi利率高于傳統金融利率的原因，因此這不是可持續的，僅專注于高收益是不正確的道路。他更希望的是DeFi在兩到四年后會比現在更平穩、更穩定、更有用。

回顧區塊鏈10年歷史，始終離不開價格的表現。所謂區塊鏈1.0，也就是比特幣，從0漲到現在的9000美金左右，不僅對全世界普及了區塊鏈概念，而且造就了目前行業里的大部分基礎設施，比如大型交易所、大型礦機企業。

區塊鏈2.0也就是以太坊帶來的智能合約，從價格上講也造就了2017年的發幣高潮，行業整個陷入狂潮。LawrenceLessig，行業一大批項目、公鏈、應用崛起。

那么DeFi是否就是區塊鏈3.0的代表？現在還不能下定論，為無銀行賬戶的人提供金融服務的普惠金融愿景還很遙遠。但有跡象表明，DeFi像極了前兩次波段，既有暴富效應，也有技術和應用上創新。

可以肯定的說，DeFi帶來的大牛市還是可以期待的，但是有兩個變量因素。

第一，傳統機構甚至是傳統資金是否認同DeFi。因為任何價格的暴漲都是資金推動起來的，外部龐大的資金是否愿意進來，決定了DeFi的規模，以及代幣價格的上揚幅度。

區塊鏈1.0、區塊鏈2.0，都吸引了大量外部資金進入，從而造就了大牛市。如果僅僅是幣圈存量資金的博弈，沒有活水，那么DeFi就是無源之水。

第二，DeFi是否會發展到普遍可適用、簡單可操作。實話說，區塊鏈領域的應用門檻都太高，新用戶學習成本太大。DeFi目前用戶才20多萬，而且基本上是行業老人。

就像V神所說，如果DeFi能夠解決上面兩個問題，并且更平穩、更穩定、更有用，那么區塊鏈3.0所帶來的大牛市不是沒可能。

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