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APP:幣圈委托投資 如何避免血本無歸?

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委托投資在幣圈是很正常的現象,小白將投資委托給老手或者熟悉情況的朋友投資,但這樣也會產生很多風險,一些幣圈大佬也都有類似的“被坑”經歷,應該如何預防、避免乃至做好最后訴訟時的準備。作者火律師是專業的互聯網金融領域法律人士,曾經在檢察院從事相關案件。炒幣道路多,今天從原告角度聊聊“委托投資糾紛那些事”。拿什么聊?自然是案例,相對靠譜。怎么聊法?2020不太平,小小迷信下,用寺廟解簽算卦的方式吧。

(注:信則有,不信,一笑而過

前言:小訴狀,大學問

多個幣圈、礦圈 APP 被顯示存在安全隱患:近期多個幣圈、礦圈 APP 被顯示存在安全隱患,疑似因手機騰訊安全和內置安全軟件響應監管升級。據微博網友留言,該類 APP 包括 AICoin、人人礦場、庫幣等等,疑似與手機的騰訊安全、手機內置的安全軟件響應近期監管政策升級有關。AICoin 在 fhrp 微博留言稱,是手機自帶的騰訊安全檢測導致,已提交騰訊安全申訴審核。但也有行業人士指出,此前也會出現類似的情況。但是目前三大交易所的 APP 都暫時未出現這一情況,說明暫時并非大范圍地對加密貨幣 APP 進行集體限制。(吳說區塊鏈)[2021/6/4 23:10:49]

打官司,原告,最重要的是“提起訴訟”。一紙訴狀,不止是一篇小作文那么簡單。有時還講究些策略,尤其是幣圈。不同的訴法,結果可能完全不同。選對了路,事半功倍;選錯了路,有理說不清。危言聳聽?并不是。舉個其他案件的例子。時常有朋友問,遞了訴狀,法官問,訴合同還是侵權?什么意思,一臉懵逼。這就是法官在問你“策略”,A還是B?你選A,輸了,即使B能贏,也只能認栽,因為你選錯了。法官為什么不能說B會贏呢?因為沒有百分百一定贏的,萬一輸了呢?即使B勝算大,暗示你,對被告不公平。法院是中立的,也講究“不告不理”,你告A,他審A,沒告B,他不審,“手不能伸太長”。回到委托投資,解一解常見的三種策略。

直播|蔡凱龍:DeFi對古典幣圈的影響和展望:金色財經 · 直播主辦的金點Trend《以太坊之外的DeFi,香嗎? 》17:00準時開播!本場嘉賓后浪財經的創始人|后浪財經的蔡凱龍分享“DeFi對古典幣圈的影響和展望”,請掃碼移步收聽![2020/8/31]

1.下簽——以“不當得利”起訴

什么是“不當得利”?俗稱“天上掉餡餅”,即被告在沒有法律依據的情況下,獲得了原告的財物。常見的例子,微信轉賬不當心轉錯了人,或者電話費充錯了人。似乎和“委托投資”一點都不沾邊。為什么選它?原因很多,最主要的是,舉證責任!眾所周知,民事訴訟講究“誰主張誰舉證”,一般都是原告。而“不當得利”有所不同,舉證責任主要在被告。為什么在被告?“不當得利”的核心在于被告“有沒有”法律依據。原告很難證明一件“沒有”的事情,只能由被告說明自己是“有”法律依據的。委托投資中,多數都是電話溝通或者當面溝通,原告很少事前錄音或者留存其他書面證據。一旦涉訴,較為被動。選擇“不當得利”,等于將原告頭痛的舉證問題,扔給被告。既如此,為何又是下策?因為法官也知道普通民眾證據意識不強,很難完完全全證明一件事情。被告若能提供必要證據,證明原告轉賬背后確實另有隱情,并非“平白無故”。原告敗訴的風險會直線上升。看一個原告敗訴的一個典型案例:

Bitget公布第三位鉆石節點:幣圈幣姥爺眾盈社區:據官方消息,Bitget年度鉆石節點經過嚴格篩選,誕生第三位鉆石節點:幣圈幣姥爺眾盈社區。據悉,幣圈幣姥爺眾盈社區是資深比特幣投資者,擅長中、短線結合與趨勢交易,善于倉位管理和投資組合風險回避。Bitget將為鉆石節點頒布榮譽金幣,目前鉆石席位僅余7席。鉑金節點與黃金節點同步限量招募,平臺將優先開放3個月以上穩定合作伙伴的申請,更多節點申請與詳情前往官網查看。[2020/6/12]

2017年底,原告想要投資虛擬貨幣,經人介紹與被告認識,遂委托被告代為購買。原告通過手機銀行分多筆向被告轉款,共計13余萬元。原告認為被告存在未全額投資等不當操作,2019年,以“不當得利”為由起訴被告,請求返還全部款項。被告證明自己按原告要求購買了相應的虛擬貨幣。因幣價持續下跌而虧損。法院認為雙方系委托投資關系,駁回原告全部訴訟請求。

聲音 | 律師肖颯:狹義“幣圈”與“鏈圈”以“發幣上交易所”為界限:中國銀行法學研究會理事肖颯今日發文談“幣圈”與“鏈圈”的區別。文中表示,“狹義的‘幣圈’,單指交易所及上交易所的項目方成員及其聯盟等。狹義的‘鏈圈’,單指只從事區塊鏈技術研發、落地應用的團隊及聯盟等。這兩個定義里的幣圈和鏈圈,幾乎是不重合的,因為兩者的價值觀和行為方式以‘發幣上交易所’為界限。”[2018/8/30]

2.中簽——以“借貸”起訴

部分原告對虛擬貨幣投資一知半解,被高回報吸引,又擔心本金虧損。被告為保安心,有時會出具《借條》,或者口頭安撫是借款投資,虧損后會保本還款。項目虧損后,雙方往往爭執不下,原告多以“借貸”起訴。

先看一個案例:

聲音 | 科技日報:有理念的幣圈投資者很少 有核心技術的公司才能推動發展:近日科技日報王羽表示:“山寨幣需要吸引有理念的參與者,但真正為了理念來投資幣圈的人,很少。今年落地的項目越來越多,對于新技術市場有一個認識的過程,熱炒往往幫助人們了解這個新事物,有核心技術的公司才能在‘大浪淘沙’中留下來,并推動區塊鏈技術真正走向應用。”[2018/8/16]

2018年,原告經被告介紹虛擬貨幣投資項目。擬投資,又懼怕風險,要求被告出具《借條》,被告答應。后原告轉賬3萬至被告,被告通過其朋友以原告的名義購買虛擬貨幣。后因虧損,原告以上述《借條》將被告訴至法院,請求返還全款。一審法院認為借貸關系成立,判決被告還款。被告上訴,二審法院認定雙方系委托投資關系,駁回原告全部訴訟請求。

本案可謂一波三折,憑《借條》起訴,一審勝訴,二審敗訴。為什么?核心在于

主動權不斷交換,導致不確定風險過多。原告作為起訴一方,需先證明是借貸關系。對于沒有書面《借條》的,單靠轉賬記錄,一般是不夠的。如若第一步做不到,后續自不用談。而被告,若能提供否定證據,證明是委托投資,原告又會陷入新一輪困境。一旦不能再次反駁被告,證明確是借貸,敗訴風險又直線上升。當然,如若被告把握不住機遇,原告勝算概率自然提高不少。

3.上簽——以“委托投資”起訴?

為什么有個“問號”,因為這是典型的“高風險高收益”策略。先談“高收益”。一旦法院認定是委托投資,被告的舉證壓力便很大。搞砸了,處境會很艱難。對原告而言,離拿回投資款的目標,不遠了。再看“高風險”。眾所周知,由于監管政策問題,虛擬貨幣在我國的處境略微尷尬。不同地區的法院對此類投資的認識也不盡相同,尤其是三線城市,可能被認為是非法投資而不受理,或者不支持原告。

看一個案例:

2018年,原告委托被告投資,并將相應款項轉賬給被告。原告認為被告未進行相關投資,將被告起訴至法院。一審法院認為虛擬貨幣投資不受法律保護,駁回原告全部訴訟請求。二審法院認為本案系委托投資,委托合同無效,但被告應當返還投資款。

一審、二審截然不同的判決。雖然最終結果是原告所希望的。但不得不說,需要大心臟。但凡出現問題,很可能,一敗涂地,好似一審判決。那么,博不博?好問題。博之前,

不妨先尋求外部解決方案。部分投資項目,初期或者暴雷期,被告會承諾保本或還款。不妨在訴前,

落實到書面。多個籌碼,總是好的。但也要注意2點。第一,書面協議,務必

表述清晰無歧義。第二,協議之外,若采取其他舉措,務必

考慮二者可能存在的沖突。“病急亂投醫”可能會“不斷掉坑”。

結語:穩贏不輸?

訴訟是個動態的過程,瞬息萬變,結果取決于很多因素,法律的規定、證據的多少、被告的應對、法官的認知等。想穩贏不輸?敢拍胸脯的,我送他一個榔頭。

簽,只代表初始運氣好壞,未必無解。有過抽到下簽,結果被告提交了份“誤以為對自己有利”的證據,逆風翻盤了。也有過抽到上簽,結果原告“無意識”中掉進被告挖的坑,當庭承認“對自己不利”的觀點,攔都攔不住,等回過神來,一切都來不及了…………

做足一切準備,勝算才會更大。

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