比特幣:老樹發新芽？比特幣正在進軍以太坊的DeFi領域

去中心化金融最初是作為開發者和應用選手，在以太坊網絡上構建去中心化金融應用程序的游樂場。開發人員和年輕的項目團隊使用以太坊的開源工具來創建“無許可”的財務應用程序，以代替收取租金的中介機構。

這些分散的應用程序使具有互聯網連接的任何人，都可以訪問涵蓋加密資產的交換，保證金交易，金融衍生產品，合成資產，算法交易和借貸市場的各種金融產品和服務。

DeFi的兩個殺手級案例包括高收益的儲蓄賬戶和獲得信貸。Ether，Dai，USDC，Tether和其他加密資產的持有人可以將其資產借出并實現高個位數的年收益。在交易的另一方面，借款人可以將其加密資產作為抵押品，并獲得與法定貨幣綁定的穩定幣以進行杠桿交易或獲得信貸額度。

網絡犯罪分子利用惡意軟件Rilide從加密交易所竊取用戶資金:金色財經報道，Trustwave Spiderlabs研究人員稱，惡意軟件Rilide正在幫助網絡犯罪分子從加密交易所中竊取用戶資金。Rilide針對基于Chromium的瀏覽器（例如Google Chrome、Microsoft Edge、Brave和Opera），將自己偽裝成合法的Google Drive插件。除了讓網絡犯罪分子能夠監控目標受害者的瀏覽歷史外，Rilide還可以注入“惡意腳本，從加密貨幣交易所竊取資金”。[2023/4/8 13:51:39]

除了建立在以太坊之上，DeFi項目還主要使用以太作為基礎資產和主要抵押品來源。

ApeCoin發起提案擬推出兩款新NFT系列，但當前反對票占優:金色財經報道，據ApeCoin論壇消息，社區已發起AIP-206提案擬推出兩款新NFT系列“Ape Coin Armory Club NFT”和“Ape Coin Pet Club NFT”，該提案顯示這兩個系列將分別發行2萬枚NFT，旨在激勵APE持有者并拓展到更廣泛的Yuga Labs生態中的元宇宙社區，最終推動其成為首個跨元宇宙的可穿戴NFT。另據Snapchat當前數據顯示，AIP-206提案的投票結束時間為3月30日，不過該提案似乎沒有得到ApeCoin社區支持，當前結果反對票占比達到83.57%，贊成票比例為9.8%，棄權6.63%。[2023/3/26 13:27:40]

美國參議員Lummis仍支持將比特幣納入401(k)退休計劃:金色財經報道，支持加密貨幣的美國參議員Cynthia Lummis仍然堅定地支持比特幣作為多元化退休計劃的一部分。12月12日，Lummis在接受在線新聞媒體Semafor采訪時表示，加密寒冬并沒有動搖她對比特幣的決心，我很樂意確保人們可以將比特幣納入他們的退休基金，因為它與其他加密貨幣不同。我個人認為，因為只有2100萬枚比特幣可以被挖采，比特幣將會上漲，這是她“個人的信念，只是基于它的稀缺性。”（cointelegraphcn）[2022/12/13 21:41:53]

但是現在，該行業正在努力將比特幣注入DeFi生態系統。這些“比特幣錨定品”嘗試將比特幣的卓越流動性，交易量和用戶群與以太坊的可組合性和開源金融應用生態系統相結合，從而架起比特幣和以太坊的橋梁。將比特幣引入DeFi的一些項目包括WBTC，imBTC，tBTC，sBTC，renBTC和pBTC。

報告：到2028年，加密ATM市場規模預計將達到45億美元:5月16日消息，根據Global Market Insights Inc.的最新研究報告，到2028年，加密ATM市場規模預計將達到45億美元。市場增長可以歸因于北美和歐洲等地區使用加密貨幣的政府許可不斷增加。（Globe Newswire）[2022/5/16 3:20:09]

通用方法是創建與比特幣市值掛鉤的，由比特幣抵押的ERC-20代幣。概括地說，該過程涉及用戶將比特幣存入智能合約，然后智能合約吐出新鑄造的比特幣掛鉤代幣，用戶可以在以太坊錢包中訪問該代幣。

智能合約利用比特幣的價格信息來監控基礎比特幣抵押品的價值，該價值等于新ERC-20代幣的價值。更加集中化的解決方案涉及第三方托管人，他們托管比特幣，鑄造新代幣并監視比特幣抵押品的價值。

隨著MakerDAO社區投票決定在Maker系統中將添加WBTC為抵押品，WBTC的數量激增。MakerDAO的Dai是與美元掛鉤的最大的去中心化穩定幣，并接受各種加密資產作為抵押，從以太坊開始，后來又加入了BAT，USDC和現在的WBTC。

為了打開保管庫并訪問Dai，用戶需要用這些加密資產充足的抵押倉位。WBTC的加入使WBTC的累計鏈上價值飆升至2200萬美元以上。

盡管WBTC有了顯著增長，但以太仍然是DeFi中最大的抵押品形式，其中有260萬個以太坊鎖定在DeFi協議中，在撰寫本文時價值5.2億美元。然而，隨著另類資產的到來，這種趨勢在最近幾個月明顯下降。

盡管WBTC最近取得了成功，但以太坊的純粹主義者批評MakerDAO將集中式令牌WBTC和USDC包括在內。由于WBTC和USDC依靠第三方保管人來持有基本的比特幣和美元，因此，如果這些實體要受到監管壓力的攻擊或脅迫，它們將具有交易對手的風險。另一個問題是這些實體審查和處理事務的能力，這對DeFi空間的精神是一種厭惡。

由于DeFi應用程序需要鎖定加密抵押品，因此它們會產生對該資產的需求并減少其在市場上的供應。自然，這會導致基礎資產的價格上漲。在DeFi中作為主要抵押資產出現的加密資產將從這些供求動態中受益最大。用戶需要購買并鎖定資產才能訪問DeFi產品和服務。

似乎比特幣和以太坊正在直接競爭以充當DeFi的主要儲備資產。但是，即使比特幣在市場上占據統治地位，由于DeFi應用程序需要用戶花費交易費，因此需要以太坊來處理交易，使得以太坊也將從中受益。

假設以太坊仍然是去中心化應用程序的主要平臺，而其他競爭平臺則無法搶占有意義的市場份額。

比特幣在以太坊的DeFi生態系統中的引入還處于初期，尚有待觀察比特幣是否會成為推動去中心化應用程序的領先儲備資產而出現。市場將決定哪種加密資產是最理想的，并應獲得貨幣獎勵：當用戶要求持有或鎖定令牌時，令牌所產生的價值。

最終用戶行為將選出最具有貨幣特征的加密資產作為最佳抵押品，而比特幣和以太坊將爭奪主導地位，因此DeFi可能會是這場戰斗的新戰場。

原文來源于福布斯英文版，由BluemountainLabs團隊編譯，英文版權歸原作者所有，中文轉載請聯系編譯。

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