區塊鏈:DeFi 發展受限，下一階段該如何破局？

作者：侯正鵬

翻譯：楊志昂

來源：區塊鏈前哨

導語：

區塊鏈透明度既有利也有弊。本文作者預測DeFi的下一波浪潮是探索與分布式網絡相結合的隱私保護機制，同時利用區塊鏈技術的優勢，保證對全球范圍內不斷增長的相關監管法規的適應性。

自2009年以黑馬姿態問世的比特幣高舉起區塊鏈的旗幟，區塊鏈領域中涌現了許多新技術，從而催生了無數去中心化基礎設施的應用。盡管許多技術的綜合應用展現出巨大的潛力，但去中心化金融已迅速成為投資最充足的細分市場之一。通過使用去中心化的架構模仿傳統的金融工具，全世界的密碼學愛好者期望建立一種不受中間媒介控制的貨幣體系。然而，公鏈網絡的透明性仍然是區塊鏈廣泛推廣的一個障礙。

Durlston Partners：DeFi人才的缺乏導致了激烈的競爭格局:金色財經報道，根據人才咨詢公司Durlston Partners7月3日與Crypto Slate分享的一份新聞聲明，盡管加密行業在此期間面臨問題，但2022年第四季度DeFi工程師的平均薪資上漲至142,500英鎊。Durlston Partners將薪資上漲歸因于該行業的成熟，并表示，DeFi人才的缺乏導致了激烈的競爭格局，雇主提供誘人的薪酬方案來吸引和留住頂尖人才。[2023/7/4 22:15:47]

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隱私和監管壓力

盡管這個行業充斥著無數的華麗辭藻，但是成功地開發和實施DeFi解決方案是一項實打實的艱巨任務。盡管艱苦，各行各業大批公司仍然堅定不移地追求著經濟轉型。根據德勤2019年全球區塊鏈調查顯示，

53%的組織將區塊鏈技術列為關鍵優先事項，且83%的組織對區塊鏈技術令人信服的用例保持關注。

火幣 DeFi Labs 已與 Kava Labs 達成戰略合作:據官方消息，火幣 DeFi Labs 已與 Cosmos 生態 DeFi 平臺 Kava Labs 達成戰略合作，目前Kava DeFi 平臺已支持 HBTC。

此外，近日于火幣 Global 上新挖礦專區上線的 \"鎖倉 HBTC, 領 Kava 獎勵\"，500 HBTC 的額度，在上線 5分鐘后即告售罄。

HBTC 是一種具備安全性且穩定錨定（1:1）的ERC20 BTC 資產，目前已被以太坊、HECO及 Cosmos 等公鏈支持，并已登陸20多家去中心化協議包含知名協議如 Kava、Curve、Harvest、C.R.E.A.M 等。

Kava 是一個提供多資產的 DeFi 平臺，它提供了穩定幣 (USDX)，借貸等一系列去中心化金融服務。[2021/3/15 18:45:36]

然而，50%的公司認為與隱私相關的規定仍然令人憂心忡忡，區塊鏈透明度既有利也有弊。為了應對這一挑戰，一些業內人士已經開始探索與分布式網絡相結合的隱私保護機制。這些解決方案旨在利用區塊鏈技術的優勢，同時也能保證對全球范圍內對此不斷增長的相關監管法規的適應。

數據：DeFi總鎖倉量首次突破220億美元:12月28日，DeBank數據顯示，受加密市場行情整體上漲影響，以太坊上DeFi協議總鎖倉金額首次突破220億美元，為224.6億美元。當前鎖倉金額排名前三的協議分別是 WBTC （30.6億美元）、Maker （27億美元）和 Uniswap （20.9億美元）。[2020/12/28 15:53:06]

但是，在適當考慮這些隱私協議的影響之前，有必要先了解一下去中心化的框架和現有的客戶端-服務器基礎結構之間的基本區別。

區塊鏈相關的監管問題值得關注2019年全球區塊鏈調查）

去中心化網絡如何提高安全性？

盡管DeFi源源不斷地催生大量相關新聞報道和投資，常常不被人們關注的反而是其基本框架。除了能夠繞過壟斷的中間媒介之外，與傳統的客戶端-服務器網絡相比，區塊鏈技術還有幾個安全方面的優勢。

數據：過去45天DeFi與比特幣和以太坊呈負相關性:過去45天，比特幣價格突破13700美元，并創下2018年以來的最高單月收盤價。在這段時間里，比特幣、以太坊與DeFi的相關性在很大程度上變成了負相關。但ETH和DeFi相關性有望改善，負相關性可能是暫時的。DeFi推動以太坊網絡上的交易量，因此負相關可能很快就會得到修復。（AMBCrypto）[2020/11/3 11:33:56]

在整體架構上，客戶端-服務器是通過集中式服務器對整個網絡進行操控的，即所有其他網絡參與者都是客戶端。相比之下，區塊鏈以點對點平臺的方式運行網絡，即允許每個網絡參與者都充當客戶端或服務器。

客戶端-服務器和點對點架構

采用這種結構的結果是，客戶端-服務器網絡運行時會出現單點故障源。換句話說，這樣的網絡仍然容易遭受黑客攻擊和技術故障的影響，而這些威脅可能會造成整個系統的中斷。相比之下，區塊鏈網絡依賴于持有相同信息副本的計算機的分布式網絡。在這種情況下，一臺設備的故障對整個網絡功能的影響很小，因為還有成百上千臺其他機器在繼續正常運行。

DeFi穩定幣協議Lien將發布LienApp V2版本:DeFi穩定幣協議Lien針對9月16日被披露的LienApp漏洞發布分析報告。Lien指出，16日，白帽黑客和Lien審計人員發現一個在LienApp中BondMaker智能合約漏洞。之后，在與白帽黑客和Lien審計員的合作下，Lien從BondMaker程序中恢復了用戶的資金，并將其安全轉移。截至UTC時間9月19日21：45，Lien已向用戶完成退款。在整個過程中沒有資金損失。另外，為補償用戶，Lien將向在FairSwap資金池中持有iDOL、LBT、SBT以及LP流動性代幣的所有賬戶空投空投3個Lien（從UTC時間2020年9月16日11:07開始計算）。另外，Lien將重建Lien智能合約，在未來幾個月內發布LienAppV2版本。[2020/9/22]

盡管長期以來一直被認為是安全的，但持續的數據泄露和服務中斷在某種程度上已經成為客戶端-服務器網絡的同義詞。自從劍橋分析公司丑聞以來，廣大消費者對處理他們個人信息的組織產生了越來越多的疑慮。

客戶端-服務器網絡上的數據泄露

雖然可以說，在數據泄露后受影響的消費者損失最大。然而，很多公司也會在集中式服務器被攻擊后遭受損失。根據IBM公司2019年的一份數據泄露損失報告，美國公司遭受數據泄露的平均損失已經從2006年的354萬美元上升到2019年的819萬美元，也即是說14年間增長了130%。遺憾的是，網絡安全漏洞只會越來越多，尤其是在金融服務領域。

按國家或地區劃分的數據泄露成本

例如，今年3月，一名黑客入侵了CapitalOne的應用程序，非法獲取了可追溯到2005年的消費者和小型企業信用卡信息。在最近的另一起案件中，第一美國金融公司也遭遇了一次網絡入侵，其涉及泄漏的可追溯到2003年的個人和財務記錄約為8.85億份。而在加拿大，DesjardinsGroup在毫無知覺的情況下泄露了多達270萬名會員的個人信息，包括他們的家庭地址、姓名、電子郵件地址以及社會保險號碼。

自然地，這些持續發生的數據泄露事件對去中心化的金融替代方案是一種支持。然而，現有的相關規定也必須對潛在應用的實施進行指導。

區塊鏈網絡上的隱私分層

隨著區塊鏈技術和加密貨幣在我們日常生活中占據一席之地，各國政府也不斷地出臺了適當的監管法規作為回應。最近的許多隱私相關的法規，如歐盟的通用數據保護法規、美國加州的加州消費者保護法案和巴西的個人信息保護通用法規，但目前這些法規只涉及“個人數據”的存儲和傳輸。

在將隱私相關法規應用于區塊鏈平臺時，這些特意使用的寬泛性語言會造成一些問題。因為并不是所有的區塊鏈都是一模一樣的，比如區塊鏈也有私有鏈和公共鏈之分，并且不同的區塊鏈會采用不同級別的加密，對于是否遵從這些隱私法規的解釋仍然是一件很有挑戰的事情。因此，希望做到遵守法規的公司必須事先進行廣泛又詳盡的調查。通過這些調查，這些公司才能確保實施適當的隱私保護機制，并保證為業務未來的擴張助力。

在區塊鏈生態系統中，有幾個隱私相關的實施措施已經開始投入使用。然而，其中zk-SNARKs協議及其后續的迭代開發版本一直處于引領潮流的地位。

簡明非交互零知識知識證明zk-SNARKS

zk-SNARKS又稱“簡明非交互零知識知識證明”，代表了一種密碼學上的證明結構，在這種結構中，一方可以證明自己擁有某些信息，但又不需要向另一方透露該信息的具體內容，即該證明過程不需要二者之間有任何交互行為。

簡明非交互零知識知識證明zk-SNARKS

無需可信設置的常數大小的零知識證明zk-ConSNARKS

與zk-SNARKs協議的早期迭代版本相比，常數級可信設置的zk-SNARKs協議，又稱zk-ConSNARKS協議，具有顯著的優勢。早期的zk-SNARKs協議需要耗費大量的計算資源來部署，相比較下，zk-ConSNARKS協議的效率要高得多，在那些把握隱私保護大趨勢的開發者的眼中，這使得區塊鏈技術更具吸引力。

隱私與去中心化金融

隨著DeFi平臺的持續快速擴張，監管的影響必然將堅定不移地促進更健壯的隱私協議的推行。盡管新出臺的監管法規特意設定了較寬泛的定義，但企業可以采取果斷行動，堅決地支持用戶安全。通過將去中心化技術固有的安全性與隱私保護機制結合起來，新項目可以挑戰現有行業地位，促進這些行業的增長，并推動區塊鏈技術的廣泛應用。

作者介紹：侯正鵬，Suterusu創始人，現任該公司CEO。一名開源領域的資深高手，在貢獻和建立開源社區方面有十多年的成功經驗。此前，他曾為Ubuntu等公司工作，現投身于區塊鏈行業。他專注于開源項目開發、物聯網和云計算，是去中心化技術的忠實信徒。

原文：TheNextWaveofDeFi:CouplingSecurityandPrivacy

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