區塊鏈:肖風：區塊鏈不僅是新技術，更是新的機制設計

作者：肖風

來源：上海證券報

■區塊鏈不僅僅是一種集成技術，更是一種去中心、信息共享、共識的新組織形式，其規則設計旨在依靠網絡結構中多個節點之間的博弈，來實現更大范圍和更深層次的復雜交易，并以計算機應用程序和算法的形式展現。

■區塊鏈是一種能實現既定社會目標的信息分散決策機制。較之中心集權機制，區塊鏈機制具有兩個優勢：其一是資源配置的帕累托有效性；其二是激勵相容，較好地解決了非對稱信息導致的機會主義行為。

■區塊鏈更為重要的是要運用經濟理論來設計和創建能產生一定均衡結果的“規則”或算法。經濟學的機制設計理論和網絡理論、密碼學、計算機技術、人工智能的有機結合，將極大地推動區塊鏈這種顛覆性創新在新時代新經濟中開花結果。

區塊鏈思想和技術的來龍去脈

自中本聰在2008年發布《比特幣白皮書：一種點對點的電子現金系統》一文開始，有關比特幣和區塊鏈技術的研究與應用逐漸增多。但在相當長的一段時期內，區塊鏈只是一個技術人員和創業者在小范圍內討論的話題。

自2017年以來，社會各界對區塊鏈、加密貨幣和智能合約的關注度迅速升溫，區塊鏈成為大眾討論的熱門話題。有樂觀的觀點甚至認為，區塊鏈技術是繼大型機、個人電腦、互聯網、移動互聯網、社交網絡之后，計算范式的第五次顛覆式創新，是人類信用進化史上繼血親信用、貴金屬信用、央行紙幣信用之后的第四個里程碑。

肖風：加密數字貨幣借貸等金融服務只是一場實驗，最終會回歸合法合規:8月20日下午，萬向控股副董事長肖風、螞蟻集團副總裁蔣國飛作客《尋找區塊鏈力量》系列節目。肖風表示，過去很多在傳統金融市場做過的事，都通過加密數字貨幣和區塊鏈進行了重做。而最關鍵的在于，這些重做的內容與傳統的金融賬戶體系無關，形成了“去中心化”的挑戰和威脅。

他指出：“加密數字貨幣借貸等金融服務還只是一場實驗，最終會從兩邊往中間走，回歸合法合規；但這個合規與我們熟悉的金融合規不是一回事，考慮到技術和市場的特點，目前的合規技術與法律也會變化升級，從中間往兩邊走。”[2020/8/20]

追根溯源，區塊鏈技術的設計思想來自于東羅馬帝國時代的拜占庭將軍問題。區塊鏈本質上就是設計一個分散決策的動態博弈機制或者算法，通過信息傳遞來解決非對稱信息中多個代理人的一致行動。

從底層技術上看，區塊鏈是一種將點對點傳輸技術、分布式技術、密碼學、網絡理論等成熟技術綜合運用的新技術。在2011年，Vitalik第一個通過比特幣發現了區塊鏈和加密貨幣技術，并在2013年11月出版了《以太坊白皮書》。

從功能上看，區塊鏈的核心優勢是去中心化，通過運用數據加密、時間戳、分布式共識和經濟激勵等手段，在節點無需互相信任的分布式系統中，實現基于去中心化信用的點對點交易、協調與協作，從而為中心化機構普遍存在的高成本、低效率和數據存儲不安全等問題提供解決方案。

萬向區塊鏈肖風：區塊鏈應用落地的三個階段，目前已邁入應用落地的2.0階段:7月31日，萬向區塊鏈董事長兼總經理肖風博士受邀出席由工信部所屬中國電子技術標準化研究院主辦，萬向區塊鏈協辦的“區塊鏈技術和應用峰會暨第四屆中國區塊鏈開發大賽成果發布會”，并發表了題為“區塊鏈應用落地的三個階段”的演講。肖博士表示，認為區塊鏈的應用落地可以分成三個階段。在區塊鏈應用落地的1.0階段，區塊鏈技術主要發揮存證、溯源等工具性能。而今，我們已經邁入區塊鏈應用落地的2.0階段。在這一階段中，區塊鏈技術扮演起重組生產關系的角色，催生出分布式商業等創新的商業模式。區塊鏈應用落地的2.0階段，并非區塊鏈應用的最終階段。接下來，隨著央行數字貨幣的發行，隨著多邊平臺越來越活躍，我們會進入區塊鏈應用落地的3.0階段——也就是資產數字化和數字資產化，所帶來的基于區塊鏈的價值分配和價值交換。在這一階段中，我們會看到數字化、智能化之后，再進行金融化、資產化，重新帶來基于利益相關者的經濟體制，新的價值評估、價值分配、價值交換的區塊鏈應用被建立起來。[2020/7/31]

從思想演進看，凱文．凱利2016年在《失控》一書中指出，分布式系統具有四個突出特點，即沒有強制性的中心控制、次級單位具有自治的特質、次級單位之間彼此高度鏈接、點對點之間的影響通過網絡形成了非線性因果關系。凱文．凱利進一步指出，與其說一個分布式、去中心化的網絡是一個物體，還不如說它是一個過程。

聲音 | 肖風：區塊鏈的大規模應用不能僅僅依靠技術:5月17日，由巴比特主辦的“2019全球區塊鏈（杭州）高峰論壇”正式開幕，萬向區塊鏈董事長兼總經理肖風發表了主題為《鏈內、鏈上與鏈外；技術、激勵和治理》的演講。肖風表示，區塊鏈如果要真正適配大規模應用，僅僅依靠技術是不夠的，還需要激勵和治理，也就是通過制度的設計對技術的不足做一些補充。（火星財經）[2019/5/17]

從應用角度看，BATJ等互聯網公司在區塊鏈領域積極布局，推動區塊鏈產業的發展。2018年5月，工業和信息化部信息中心推出了《2018年中國區塊鏈產業白皮書》。各地政府也積極從產業高度定位區塊鏈技術，政策體系和監管框架逐步發展完善。馬云在2018年表示，阿里目前重點投入的三大核心技術，一是以大數據人工智能為主的技術，另外兩項是區塊鏈技術和物聯網技術。區塊鏈技術加上互聯網金融，今后才有可能打造21世紀數據時代、信息時代的金融體系和標準。

從研究者的角度看，區塊鏈也逐漸進入主流研究者的視野。芝加哥大學叢林教授和何治國教授于2018年3月在NBER發布的工作論文《區塊鏈顛覆和智能合約》中，證明了區塊鏈這種去中心化制度設計有助于增加社會福利，提升消費者剩余。賓夕法尼亞大學方漢明教授在2018年6月表示，賓大經濟系的教授們自發組織了一個學習小組。學什么？區塊鏈和比特幣。我們輪流讀文獻做報告，討論區塊鏈的機理，研究它們的密碼學和經濟學基礎，以及可能會有什么樣的開創性應用。

聲音 | 萬向區塊鏈肖風：區塊鏈應用或于2019年迎來大發展:近日，萬向區塊鏈實驗室董事長肖風表示，跨鏈、側鏈、子鏈以及分片、分區等提高區塊鏈性能、互操作性、安全性的技術，大部分都會在今年底或明年初上線。同時，他預測區塊鏈應用，將在明年迎來大發展。[2018/8/8]

區塊鏈是分散決策機制

在我們看來，區塊鏈是一種用分布式技術構建節點與節點間相互關系的方式，目的是依靠網絡結構中多個節點之間的博弈來實現更大范圍和更深層次的復雜交易。如果從經濟學的發展歷史角度看，首先區塊鏈直接挑戰了在經濟學理論和實踐中，爭論達百年之久的中心和去中心兩種機制，即集中的中心集權機制和分散的市場決策機制；其次，區塊鏈的根本特點也挑戰了傳統的微觀組織結構，是一種完全獨立于企業的全新組織。

區塊鏈不僅是運用到實體經濟的一項新技術，而且還是與傳統經濟機制競爭的一種組織或制度設計。區塊鏈的優點是解決了資源配置的帕累托有效性和激勵相容的問題，缺點是機制的信息成本很高，需要借助于密碼學、網絡結構、云計算、大數據、深度學習、人工智能等技術手段和算法來實施。

中心集權機制

在傳統上，中心集權機制是指擁有私人信息的個體們向一個中心計劃者直接報告各自的類型信息，比如邊際成本、邊際效用、邊際收益、消費需求等，然后中心計劃者根據個體們報告的信息，制定出每個個體的生產向量，如產量水平、投資水平等，以及消費向量和貨幣轉移支付，并下達給每個個體。其中，中心計劃者需要求解包括數以百萬計聯立方程的投入產出表。

萬向肖風：區塊鏈技術可以更好地發揮自組織在經濟活動中的治理效率:在今晚舉辦的金融科技海上夜話活動上，中國萬向控股有限公司副董事長、萬向區塊鏈實驗室發起人肖風說道：區塊鏈是信任的機器，區塊鏈的“去中心化”有四個意思：在區塊鏈上，完成一筆交易的時候不需要第三方這個“中心”；經濟活動不需要“公司”這樣的制度和組織；不需要商業機構完成經濟交換活動；激勵機制不再是中心化機構建立起來的。在過去幾十年時間里面，有七到八位諾貝爾經濟學家對“自組織“進行了研究，所謂的”自組織“是指市場和政府之外的第三方力量。在某種情況下，自組織比企業或者比政府更具有效率，能夠更好地創造社會福利。區塊鏈技術出現后，可以更好地發揮自組織在經濟活動中的治理效率，更好地發展自組織帶來的對社會福利的貢獻。[2018/2/28]

■在經濟理論發展歷史上，中心集權機制是機制設計中最為重要的一種制度安排，其理論基礎緣起于吉巴德、梅耶森等學者提出的顯示原理。顯示原理的含義是指，在非對稱信息的經濟環境中，任何一個間接機制的均衡結果都可以由一個具有獨特數學結構的直接顯示機制來復制。顯示原理的提出，極大地簡化了機制設計工作，使得機制設計工作可以聚焦于去設計一個具備良好性質的直接顯示機制。從博弈規則和信息傳遞方式來說，中心集權機制就是一種直接顯示機制。

區塊鏈機制

區塊鏈的技術基礎是分布式網絡構架，具有去中心、分中心及信息共享、共識、共擔的組織結構特征。從機制設計的角度來看，信息共享和共識表現為參與者之間相互傳遞信息。

■區塊鏈不僅僅只是一種新技術，更是作為與傳統經濟機制競爭的一種組織或制度設計，幫助傳統實體經濟交易從集中層級組織中退出，回歸到分散決策的市場中。基于這樣的認識，其在社會發展進程中的重要性不言而喻。當然需要指出，區塊鏈機制擴大了信息空間的維數，同時也給每個個體施加了更復雜的計算任務。

區塊鏈機制滿足激勵相容和帕累托最佳

在近百年來的社會發展實踐中，中心和去中心是兩種完全不同的制度安排，表現為集中的中心集權機制和分散的市場決策機制。早期，如1974年諾貝爾經濟學獎得主哈耶克對計劃經濟質疑的“經濟計算問題”。在哈耶克看來，各種經濟現象之間密切的相互聯系使我們不容易把計劃恰好停在我們所希望的限度內，并且市場的自由活動所受的阻礙一旦超過了一定的程度，計劃者就被迫將管制范圍加以擴展，直到它變得無所不包為止。近年來，如2007年諾貝爾經濟學獎得主赫維茨敏銳地發現，機制設計的最首要任務是構建評價一個經濟制度優劣，且能被大多數經濟學家都認同的標準。信息的有效性、激勵相容和資源配置的帕累托有效性是經濟學界普遍接受的三個標準。

區塊鏈機制運行的信息成本高

哈耶克批評計劃經濟的一個重要理由是“計劃經濟收集信息和計算方程組所需時間過長”。如果用數學語言表述，就是由于在高維的參數空間中，每個個體需要驗證很多方程，所以信息空間也很“大”。因此，機制設計之父赫維茨指出，信息成本是機制設計者必須要考慮的基本標準之一。其中，信息有效性是判斷一個經濟機制優劣的重要標準。在度量信息有效性的各種方法中，信息空間的維度大小是其中的一個方法，信息空間的維度越大，表明機制運行的信息成本越高。

區塊鏈這種分布式機制運行的信息成本是很高的。事實上，為了避免共謀的流行，必須配有交叉確認，也將使得信息處理成本增加。所幸的是，隨著大數據、智能計算機、云計算技術以及互聯網技術的深入發展，計算效率有了極大的提高，這將有助于降低分布式機制運行的高信息成本。目前，一些分布式商業模式應用能夠成功落地的前提就是計算技術、信息儲藏技術的迅速發展。

區塊鏈機制滿足激勵相容

社會選擇和機制設計中普遍碰到一個難題，即擁有私人信息的某些個體會采取“隱瞞偏好、扭曲事實或者故意混淆視聽”的機會主義行為。個體追求私利的機會主義行為往往違背了集體利益或影響社會目標的實施，造成資源配置的帕累托無效性。一個好的經濟制度只有滿足激勵相容，才能很好地協調擁有非對稱信息參與者的個體利益與集體利益的一致性。因此，激勵相容是衡量經濟制度優劣的一個不可或缺的標準，機制設計理論所要解決的根本問題就是非對稱信息下的激勵問題。

區塊鏈機制滿足激勵相容，中心集權機制不一定滿足激勵相容。原因在于，首先在區塊鏈機制中，對于信任，各個交易環節交叉驗證，個體造假的概率幾乎為零。因此，區塊鏈機制信息為真的概率為1。其次，在中心集權機制中，參與者報告的信息未必是自己的真實類型。區塊鏈機制信息為真的概率高于中心集權機制信息為真的概率。

區塊鏈機制導致帕累托最佳配置

對制度的評估應以帕累托有效性作為標準。其原因在于帕累托有效性是新古典經濟學關于效率的一個最基本評價標準。不論是直接顯示機制還是區塊鏈機制，最終都要涉及資源的配置。就資源配置而言，區塊鏈機制導致帕累托最佳配置，中心集權機制會出現一定程度的效率或福利損失。其原因在于，區塊鏈機制較好地解決了信息非對稱問題，中心集權機制存在非對稱信息問題。

眾所周知，非對稱信息會造成資源配置的帕累托無效率，這是困擾所有組織和制度設計的核心問題。設計者可以設計一組激勵機制來減少或避免效率損失。從數學的角度來看，設計者在激勵相容約束和參與約束下，設計一組機制以最大化社會福利。激勵相容約束和參與約束的沖突俗稱委托——代理矛盾，構成了信息非對稱下機制設計的根本矛盾。當設計者使兩難沖突達到一種平衡時，其所設計的激勵機制就是最優機制。顯而易見的是，設計者所設計的最優中心集權機制所得到的資源配置結果是約束帕累托最優的，與無需信任的區塊鏈機制達到的帕累托最優配置相比，出現一定程度的效率或福利損失。

對人類社會的影響不可估量

凱文．凱利在《新經濟新規則》一書中指出，在未來的十幾年中，新經濟帶來的巨大利益很大程度上是來自于對分布式和自治式網絡的開發和利用。作為資源分配的一種全新的分散決策制度設計，區塊鏈機制在互聯網經濟時代異軍突起，對人類社會的沖擊和影響不可估量。

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