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COM:從0到1,5分鐘玩轉Compound并獲得DeFi被動收入

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你可能聽同事、家人或朋友談論過以太坊和DeFi的概念,然后想要了解更多。也難怪人們都在談論DeFi,這是一個增長速度非常快的金融領域。目前,以太坊上的DeFi應用控制著價值5億美元的數字資產,更令人驚訝的是,迄今為止,用戶從DeFi借貸平臺獲得的年利息一直維持在5%-20%之間。

而其中涉及到的知識點實在太多了,很難確定要從何入手。因此,我們整理了這一指南,幫助你踏入激動人心的去中心化金融新世界。在掌握本指南后,你將會看到自己投入的錢每幾秒就會增長一次,并且每年獲得的利息要比任何銀行都要高。所以,讓我們開始學習吧。(提醒:加密貨幣“老司機”可直接跳過第一部分)

一、玩轉Compound和DeFi之前必須要掌握的10個概念

在開始之前,你需要了解以下的概念:

1、什么是加密貨幣?

加密貨幣是一種新型的數字資產,它們是由分散的參與者網絡負責創建、維護和保護的。一種稱為區塊鏈的分布式賬本,被用于安全地存儲和分發加密貨幣。

2、什么是加密貨幣錢包?

加密貨幣錢包一般是軟件應用,它們用于發送和存儲加密貨幣,用戶還可以使用錢包與去中心化應用進行交互。錢包可以和銀行賬戶進行粗略比較,只是資產保管者是自己,而不是銀行。

錢包注冊沒有復雜的過程,一般由12個或24個單詞短語組成,這些詞被稱為種子詞,掌握了這些短語,你可以從任何地方恢復你的錢包。

3、為什么我的種子短語很重要?

如前所述,種子短語可用于恢復你的錢包,如果你丟失了它們,這意味著你無法再從其它地方導入你的錢包,你的資金可能會永遠丟失。這就是為什么備份你的種子短語是如此的重要。

4、如何保護我的加密貨幣不被盜走?

PancakeSwap計劃將V3中BNB挖礦釋放量從0.74 CAKE/區塊調整為0.73 CAKE/區塊:6月23日消息,PancakeSwap計劃立即將V3中BNB Chain上BNB挖礦釋放量從0.74 CAKE/區塊調整為 0.73 CAKE/區塊,該計劃適用于USDC/BUSD和USDT/BUSD池。[2023/6/24 21:56:41]

一般來說,為了讓自己免受黑客或竊賊的攻擊,你需要遵循網絡安全和隱私方面的最佳實踐。比如讓你的電腦遠離病或惡意軟件、使用安全密碼、正確保護你的網絡、盡可能啟用2次驗證等。

這里有一些資源可以幫助您學習在線和離線的最佳安全實踐。

EFF的安全基礎

EFF安全課程

Mozilla的數據排

CryptoPaper:安全和隱私綜合指南

PrivacyTools.io

5、什么是以太坊?什么是以太幣?

以太坊是全球領先的可編程區塊鏈,而以太幣則是以太坊網絡上的原生加密貨幣,以太坊網絡上的所有交易都需要用到以太幣來支付gas交易費用。

6、智能合約是什么?token是什么?

智能合約使得以太幣成為可編程貨幣,智能合約是在以太坊網絡上運行的應用或腳本,其能夠創建和管理數字資產,你可以建立復雜而不可逆轉的協議,而且無需用到中間人。

而通過智能合約創建的數字資產,我們稱之為代幣。代幣可代表多種類型的數字資產,如貨幣、實物資產、DApp中的所有權份額等。

7、DeFi是什么?

去中心化金融,簡稱DeFi,以太坊社區將金融智能合約、去中心化應用和建立在以太坊上的協議稱為DeFi。流行的DeFi產品包括去中心化交易所、借貸市場、代幣化實物資產、衍生品、預測/“菠菜”市場、支付網絡、保險等。

dYdX社區決定將最大8小時資金費率從0.75%提高至4%:4月24日消息,dYdX社區已通過DIP22-將最大資金費率(8h)提高到4%并修復V3永續合約中的數據錯誤鏈上投票。該提案擬將所有市場的最大8小時資金費率從0.75%提高到4%,并對相關的dYdXV3永續合約部署修復程序以解決數據可用性問題。

此前,Considered Finance發表了一篇關于現有資金利率限制對dYdX市場影響的論文。該研究確定了幾個最高利率不足以激勵dYdX市場價格與基礎指數價格趨同的情況。這導致dYdX市場和交易體驗效率低下。為了解決這個問題,Considered Finance建議將最大8小時利率從-0.75%和0.75%提高到-4%和4%之間。這一變化將改善交易體驗,并減少通過保證金調整進行人工干預的需要。同時,在當前版本的dYdX Stark ExCairo代碼中發現了一個漏洞,該錯誤僅在交易導致抵押品余額(即價值)正好為0(在支付所有費用后)的特定情況下,以及對于仍有倉位的賬戶,才會觸發這個漏洞。這可能會導致一旦交易所被凍結就無法取回資金,dYdX和StarkWare都無法為用戶提供幫助。[2023/4/24 14:22:55]

8、去中心化交易所是什么?

去中心化交易所,簡稱DEX,它們就好比是以太坊區塊鏈上由智能合約負責運營的證券交易所。盡管兩者都允許你交易資產,但去中心化交易所只交易加密貨幣,因此不需要中心點來負責運營。

使用DEX交易可以降低一些風險,因為你是把幣放在了自己的錢包,而不是放在受別人控制的錢包。

9、DAI和MakerDAO是什么?

SushiSwap將REN/ETH等10個交易對的收益率從0.2x降至0.1x:11月17日,流動性挖礦項目SushiSwap (SUSHI)發推向流動性提供者介紹改進的永久菜單頁(menu)。SushiChef官方表示將暫時刪除產品線Menu of the Week (MotW),并重新這些收益重新分配給 ETH/USDT、ETH/USDC、ETH/DAI和ETH/wBTC交易對。另外,SushiSwap還重新考慮了總鎖定價值(TVL)為1000萬以下的交易對的激勵措施,將REN/ETH、BAND/ETH、COMP/ETH、SNX/ETH、UMA/ETH 和 CRV/ETH 的收益率從0.2x降至0.1x。SushiSwap還將取消SRM/ETH和AMPL/ETH的收益,收益重新分配給ETH/穩定幣對和ETH/wBTC。 MotW 將在重新設計后再上線,功能包括與項目進行持續時間更長(一個月)的流動性挖礦等。[2020/11/17 21:02:43]

MakerDAO是一個允許用戶建立債務抵押頭寸的智能合約。用戶將eth作為抵押品進行存款,并能夠生成或借入名為DAI的代幣,而DAI是一種與美元錨定的穩定幣。

借貸者每年支付一種叫做穩定費的利率,以便有機會創造新的DAI。當債務還清時,DAI和Maker的代幣MKR中所欠的穩定費一起被燒毀。穩定費的存在,阻止了DAI總供應量的過度膨脹。

CDP持有人必須擁有至少150%的未償債務抵押品,對于每1個DAI,至少有價值1.50美元的以太幣被鎖定在MakerCDP中作為抵押品。如果抵押品價值下降,CDP持有人必須鎖定更多eth,償還部分債務,或者會面臨頭寸被清算的風險。當CDP被清算時,作為抵押品的ETH將被自動出售以償還債務,此外還將支付低于150%的違約金。

Compound發起治理提案014:將WBTC的抵押系數從0%提高到65%:7月6日,據Compound官方信息,社區成員已發起治理提案014,內容為將WBTC的抵押系數從0%提高到65%,這一改變將允許用戶使用WBTC借入其他資產。目前該提案同意票數227,588,反對票數105,059。

此前消息,7月5日,Compound發起了一個相同內容的提案013,但是最后取消了該投票,成為首個被取消的投票。此前治理提案012希望更新cDAI利率模型,但是最終沒有通過投票,成為首個被社區否定的提案。[2020/7/6]

10、Compound是什么?cDAI又是什么?為什么我能賺取利息?

Compound是一個允許用戶借貸代幣的智能合約。它與你的銀行類似,Compound把你的錢借給借款人,并隨著時間的推移賺取利息。但與銀行不同的是,你的利息是從你存入Compound的智能合約后開始復利計算的。因為這是一個智能合約,其沒有中間人,因此其利息會比傳統銀行要高。

與MakerDAO類似,Compound的貸款是通過超額擔保確立的。借貸者將代幣存入Compound中以增加他們的“借款能力”,如果借貸者的借款能力低于0,他們的抵押品將被出售以償還債務。另外,每個資產的貸款利率是不同的,這根據資產的需求而決定。

二、風險提示

參與DeFi是一定安全的嗎?當然沒有這樣的好事,請參閱下面的風險和注意事項部分:

你可能會忘記你的種子短語,或者沒有適當地備份它們,這相當于你丟失了錢包的訪問權限,也就意味著你無法恢復錢包中鎖定的資金。這就是為什么安全保管它們是如此地重要。

波蘭央行將基準利率從0.5%下調至0.1%。:波蘭央行將基準利率從0.5%下調至0.1%。(金十)[2020/5/28]

無論是以物理還是數字形式而存在,你的種子短語都可能會被竊取,如前所述,如果有人可以訪問你的種子短語,它們可以盜走你的資金。不要在網站上輸入你的種子短語,另外,釣魚郵件等攻擊是黑客竊取用戶資金等常見方式。

Maker中可能存在影響DAI的安全漏洞,Maker對其代碼進行了幾次第三方審計,以清除漏洞,這些預防措施對于最小化系統中的風險而言是非常重要的。盡管如此,仍有可能會存在潛在的風險。Maker團隊在其白皮書中列出了全面的風險及其緩解措施部分。這里有一個由三部分組成的博客系列,概述了他們的治理風險框架。下面是一個已知但目前無法消除的風險示例:Maker使用一組鏈外價格饋送來確定鏈上eth的價格。MakerDAO的medianizer智能合約找到了所有價格饋送之間的中間價格,然后它們幾乎被用于CDP的每個功能。這些價格饋送可能被攻擊者操縱,或者medianizer智能合約本身可能受錯誤或未發現漏洞的影響。迄今為止,還沒有發生過此類攻擊或錯誤。

Compound中可能存在影響cDAI的缺陷、錯誤或漏洞。Compound的代碼已經被審計了好多次,OpenZepplin在2019年8月進行的最新審計中沒有發現嚴重程度的漏洞。此前,TrailofBITS在2019年5月審計了Compoundv2版本的代碼,另外,Compound也與Certora合作驗證了其合約代碼。另外,Compound協議的開發者CompoundLabs公司,目前控制著Compound的管理地址。管理員地址有權支持附加資產、升級價格饋送oracle、升級利率模型和升級協議的風險模型。當他們計劃將此完全實現去中心化并將控制權交給社區時,可能會引入未知的漏洞。應該指出的是,迄今為止尚未發生此類漏洞或攻擊事件。

生活是不可預測的,這意味著你需要做最壞的打算。如果發生了這樣的事,想想你的家人如何能夠收到你的錢。這個問題沒有完美的解決辦法。所以,你得想出一個最適合你的計劃。

了解法律和稅務義務:我們不會給你法律或稅務方面的建議,然而,你應該意識到擁有加密貨幣和擁有任何金融資產一樣,都會帶來稅收方面的影響。而且,幾乎可以肯定的是,你會因為在defi上賺取利息而欠稅。請咨詢您所在地區的稅務專業人士以獲取更多信息。

好了,了解完以上信息,我們進入正式主題:

三、如何通過Compound賺取被動收入

1、創建交易所賬戶——》驗證身份——》啟用二步驗證——》將銀行賬戶與交易所賬戶綁定;

2、安裝并創建自己的以太坊錢包,例如MetaMask

Metamask是一個Web插件錢包,其允許你與以太坊區塊鏈交互,并在瀏覽器中管理以太坊錢包私鑰。

訪問metamask.io并單擊橙色的“獲取擴展”按鈕。安裝完成后,你應該會在瀏覽器地址欄的右側看到一個橙色的小狐貍圖標。單擊這個狐貍圖標,然后單擊“繼續”按鈕并設置自己的錢包。

接下來就是設置錢包訪問密碼,然后安全記錄下錢包生成的種子短語。完成后按“確認”按鈕。

恭喜你,你已經創建了一個以太坊錢包。

3、使用法幣購買以太幣

在本教程中,因為使用的是Coinbase,因此是直接通過銀行或電匯向Coinbase賬戶存入美元或歐元。

值得注意的是,以太幣等加密貨幣的波動性較大,因此不要投入超過你承受范圍的資金。

4、將你在交易所買到的以太幣提到自己的以太坊錢包

讓我們把買到的ETH提到自己的MetaMask錢包里,在交易所的賬戶余額里找到“ETH”選項,點擊提款按鈕,然后輸入提款目的地址及金額(

請務必仔細檢查,因為交易是不可逆的),確定無誤后點擊確認鍵,然后系統將提示你輸入2FA應用中的6位數字。完成并等待一段時間后,你在交易所的資金會轉移到自己的Metamask錢包。

5、通過去中心化交易所將以太幣轉換為DAI

打開DEX.AG,這是一個DEX聚合網站,其聚合了11個不同的DEX,它可以為你的交易找到最好的價格。

在默認情況下,DEX.AG會設置為使用以太幣購買DAI,下一步,輸入你想交換的數量,你可以在MetaMask查看你自己的以太幣余額。

注意:不要輸入所有的資金,你需要保留一些eth來支付稱為gas的網絡交易費用。根據你發送的交易類型和當時的網絡情況,一般交易將花費0.10美元至幾美元不等。

輸入金額后,單擊“查找交易”按鈕。你應該會在屏幕上看到一個索引列表。然后,單擊最靠近頂部的dex上的“立即出售”按鈕,然后立刻就會出現一個MetaMask提示。由于這是你的賬戶第一次與此dex智能合約交互,因此你必須發送兩筆交易:一筆是批準交易,然后是一筆正式進行的交易。第一次與智能合約交互時,你必須提交一筆批準交易,使該智能合約能夠在必要時傳輸你的代幣。

你可以在發送交易前手動調整gas費用,這可能會節省你的時間,或者節省你的交易費用。

稍等片刻后,交易就會被確認。要跟蹤交易的確認狀態,你可以打開MetaMask菜單,單擊待確認的交易,然后通過Etherscan區塊鏈瀏覽器進行跟蹤查詢。

確認后,再次單擊該dex的“立即銷售”按鈕,這將啟動你的交易。重復上述步驟以確認并發送您的交易。交易完成后,對應的DAI就會轉到你的錢包里了。

6、通過CompoundFinance將DAI轉化為cDAI

在選擇借貸服務之前,建議你比較一下利率。但為了簡單起見,我們將教你使用當下灰常流行的DeFi借貸服務CompoundFinance。

在Compound上啟用DAI:導航至Compound應用,如果沒有出現提示,請選擇頁面右上角的按鈕連接至你的MetaMask錢包。選擇Metamask并解鎖你的錢包,接下來,從菜單中選擇DAI并單擊綠色的“啟用DAI”按鈕。這將彈出一筆批準交易,你將使用與前面相同的步驟來確認它。要跟蹤交易的確認狀態,請打開MetaMask菜單,單擊待確認交易,然后單擊右側的對角箭頭。

一旦你的批準交易得到確認,你應該會看到兩個按鈕:一個綠色的“供應”按鈕,以及一個紫色的“借用”按鈕。單擊“供應”按鈕,并輸入要供應/出借的DAI數量。輸入金額后,單擊彈出菜單底部的“供應”按鈕,這會觸發一筆MetaMask交易。和之前一樣確認此交易的詳細信息,單擊“確認”,然后等待交易被確認。

恭喜你,現在你的cDAI在你的MetaMask錢包里了,每隔12秒你就會獲得一次被動收入。你可以在DaiSupplyAPR查看DeFiPulse或Compound的當前利率,歡迎來到金融的未來。

四、結論

世界上任何一項投資都會伴隨不同程度的風險,DeFi也是一樣,你需要采取適當的預防措施來減輕風險,比如永遠不要投入超過你承受范圍的資金。

最重要的是,祝賀你加入未來的數字經濟。在defi的世界里,每天都會有新產品和新服務出現,創新正以驚人的速度發生著。現在,你已成為了這個特殊歷史時刻的一部分。

下一步我可以探索什么?

有以下資源可供你探索:

TheDeFiList:流行的defi項目、產品、服務和媒體列表

DeFiPulseIncome:使用此利率比較工具在defi中獲取最佳借貸利率;

CoinbaseEarn:了解并賺取以太坊代幣;

EthHub:社區型以太坊學習信息中心;

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