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穩定幣:ConsenSys最新報告:2019 穩定幣現狀

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Time:1900/1/1 0:00:00

這是一份來自著名的以太坊孵化機構?ConsenSys剛剛于8月中旬更新并發布的「2019穩定幣發展現狀」報告。

市場上已有200多個穩定幣可供選擇了,這是你需要了解的關于「穩定幣」這個區塊鏈行業里目前最活躍領域的一切信息。

事實證明,2019年是穩定幣和去中心化金融發展非常重要的一年,尤其是那些基于以太坊區塊鏈而構建的項目。基于?Blockchain.com、StabelReports?和?ConsenSys?最近的一些工作,

Blockdata?完成了一份卓越而詳盡的報告,對當前穩定幣的生態系統進行了大量研究,提出了一些很有價值的洞見。

先看幾個亮點:

首先,自2017年初以來,已宣布的穩定幣項目數超過200個,但是其中有30%的還沒有公開推出;

截至本文撰寫時,市場上已公開且活躍的流通穩定幣約有66個,該報告預計,2019/2020年可能是穩定幣上線的「大年」。

在已推出的所有穩定幣中,50%的活躍穩定幣是在以太坊網絡上開發的。

此外,由美元支持的穩定幣,比如Tether、Coinbase的USDCoin、以及Gemini的GeminiDollar等是最活躍的。

那些由黃金支持的穩定幣很可能是失敗的。

在目前所有穩定幣中,Tether積累的資金最多,他們在今年通過IEO募集了超過10億美元的資金。

穩定幣入門

我們先介紹一些關于穩定幣的背景,這些信息來自ConsenSys的報告「StateofStablecoins」

穩定幣是一種加密資產,可以維持一種和目標價格掛鉤的穩定價值;穩定幣的設計是為了服務那些特定的應用,即需要較低的波動闕值才能在區塊鏈上運行的應用。

加密貨幣之所以難以作為一種價值存儲被廣泛采用,就是因為其波動性。由于受到巨大的價格波動影響,它們無法代表一種合適的交易工具或賬戶單位。實際上,如果數字貨幣的價值隔一天就可能巨幅下跌,那么會有哪門生意愿意接受它呢?

Neo Smart Economy:暫停了鏈接Neo鏈的跨鏈橋服務,用戶資產安全:7月2日消息,Neo Smart Economy發推稱,幾個小時前其暫停了鏈接Neo鏈的跨鏈橋服務,用戶資產安全。團隊將與Poly Network保持密切溝通以獲取進一步信息。[2023/7/2 22:13:22]

大幅波動也讓人很難把一個貨幣當做「賬戶單位」來接受,因為這個貨幣「值」多少、未來能「值」多少,無法形成某種大家接受的標準。按照定義,一個度量單位應該保持穩定。因此,波動性將試圖成為加密貨幣的東西轉變成了一種投機性的加密資產。如果能夠減少波動性,加密資產其實可以抵達更廣泛的受眾。

大幅波動有很多原因,比如:

不斷變化的公眾感知

新興市場

靜態貨幣政策

不受監管的市場

使用場景

波動性必須減少的應用場景包括:

1、匯款。在支付處理過程中,能夠覆蓋價格差;

2、貿易和支付。對任何接受日常支付的生意,法幣或加密貨幣都要避免大波動;

3、薪金和租金。以及其他重復發生的付款;

4、貸款和預測市場;

5、交易與財富管理。在這種情況下,之所以需要穩定幣,是因為它們:

使得可以用美元而非比特幣或以太幣來為交易對命名;

使得風險敞口以法幣費率計算;

只需顯示其以法幣計價的波動,就能實現可見和采用;

有可能實現套利。

6、價值存儲,用于長期對沖:比如礦工可以用穩定幣覆蓋經常性支出,以保證獲得穩定的收入。

換句話說,任何想要從區塊鏈技術的優勢獲益,但不想失去法幣提供的保證的人,都需要某種穩定的加密貨幣。

穩定幣的各個類型

存在三種主要類型的穩定幣,可以用下面這個圖來對它們進行分類:

BNB Beacon Chain主網預計將在區塊高度321,213,000處進行預定硬分叉升級:6月7日消息,據官方公告,BNB Beacon Chain主網預計將在區塊高度321,213,000處進行預定硬分叉升級。根據目前的區塊生成速度,預測硬分叉將于2023年6月15日6:00(UTC)發生。

公告稱,主網上的全節點運行者必須在6月15日之前將其軟件版本切換到v0.10.14。[2023/6/8 21:22:31]

上圖來自HaseebQureshi所寫《穩定幣:設計一種價格穩定的加密貨幣》

由法幣抵押的穩定幣

這是一種「欠條」?(IOU)?類型的「中心化」穩定幣,或由法幣支持或某種商品充當抵押物支持。這一類包括?Tether、USDCoin、Gemini?和?Digix。

由加密貨幣抵押的穩定幣

這是指「欠條」類型的「去中心化」穩定幣,或由加密貨幣支持和多種資產充當抵押品支持,這種類型的穩定幣包括?MakerDAO、Steem?和?Alchemint。

無抵押的穩定幣是指利用鑄幣稅股份/去中心化銀行/利用算法維持穩定的機制,這種類型的穩定幣包括?Terra、Ampleforth?和?ElementZero。

穩定幣中最喜歡的區塊鏈網絡?毫無疑問,以太坊是穩定幣最喜歡的區塊鏈網絡,有33種穩定幣是在以太坊協議的基礎上開發的;Bitshares?排名第二,有8個穩定幣在其區塊鏈上構建;恒星幣區塊鏈位列第三,有6個穩定幣。

以太坊之所以占據主導,有很多原因:首先,以太坊受益于其先發優勢,像?MakerDAO?這樣的早期項目就選擇了在以太坊上發行穩定幣DAI;其次,以太坊上的穩定幣受益于其強大的基礎設施,以及易于使用的ERC-20代幣標準。

舉個例子,已經有許多錢包、交易所和分析工具與以太坊兼容。當新的穩定幣試圖擴張并迅速成長時,相比于其他區塊鏈,在以太坊上更容易實現。而以太坊的企業版,比如摩根大通使用的?Quorun,已進一步讓以太坊成為穩定幣發行的首選。

Conflux:已暫停Multichain聯合鑄幣權:5月25日消息,Conflux 官方宣布,作為一項即時預防措施,已暫停 Multichain 的聯合鑄幣權,以確保用戶資產安全,目前沒有檢測到資金損失。[2023/5/25 10:39:12]

穩定幣融資情況IEO?在2019年呈現出了上升趨勢,成為加密貨幣行業的一種新融資方式,值得關注的是,Tether通過IEO募集到了超過10億美元的資金。

盡管Tether在募資方面技壓群雄,但其他頭部穩定幣項目和公司在過去的兩年里也募集到了5億美元的資金,比如Coinbase的穩定幣USDCoin通過三輪融資,募集資金超過2億美元。

風投資本家很清楚,一旦某個穩定幣獲得成功,就能產生非常可觀的利潤。像?DigitalCurrencyGroup?、BlockchainCapital?和?AndreessenHorowitz?這樣頂級的風投公司,已經在加密貨幣行業里進行了大量投資,尤其是穩定幣項目。事實上,市場上活躍的穩定幣將近一半都得到了風投的支持。

在過去的兩年中,穩定幣數量迅速增長。雖然Tether、TrustToken和DAI等開創性的穩定幣仍然在市場份額上占據主導地位,但競爭正在快速逼近。當然,并非所有的穩定幣項目都能成功,但過去兩年中穩定幣數量的急劇增加清楚地表明,許多人、企業家和公司都認同,穩定幣將對世界產生巨大影響。

以下是目前市場上活躍的或已投產的穩定幣的非詳盡清單:

欠條類型的、中心化的、有抵押物支持的穩定幣

Kakao旗下公鏈Klaytn與ConsenSys達成戰略合作,以提高Klaytn性能:韓國互聯網巨頭Kakao的公共區塊鏈項目Klaytn宣布,將與以太坊軟件公司ConsenSys建立戰略合作伙伴關系,以推進Klaytn平臺集成數字貨幣。Klaytn和ConsenSys將努力提高Klaytn的性能,并開發具有以下特定功能的隱私版本:隱私反映了金融機構對數據保護的日益關注;可擴展性第2層解決方案,可在不影響速度的情況下為大量用戶提供服務;跨多個區塊鏈的互操作性。(PRNewsWire)[2021/4/23 20:50:48]

由法幣儲備支持

USDCoin

Coinbase旗下與美元錨定的穩定幣。

GeminiDollar

由雙子星交易所推出的、與美元掛鉤的穩定幣。

Tether

美元支撐的穩定代幣

,也是穩定幣市場的領導者。

TrueUSD(byTrustToken)

美元支撐的穩定加密貨幣

專注于透明度,建立在以太坊上。

DigixGoldTokens

黃金-穩定代幣

?(DGX),1DGX=1克新加坡金庫里的黃金。

EURS(Stasis發起)

以歐元支持的法幣抵押的EIP-20穩定幣,帶有驗證流機制,由STASIS支持。

Globcoin.io

穩定幣GLX,與被托管的一籃子法幣錨定。

PAX

由PaxosStandard提供的和美元掛鉤的穩定幣。

Monerium

以雷克雅未克為基地的Monerium,通過了冰島財政監管機構的批準,由一籃子金融工具支撐

StrongholdUSD

一個與美元掛鉤的穩定幣,由Stronghold金融服務提供機構提供。

倫敦投資研究公司Capital Economics:比特幣未來幾個月內將“慘敗”:據bitcoinist消息,倫敦投資研究公司Capital Economics表示,無論比特幣價格與標準普爾500指數是否相關,比特幣將在未來幾個月內將會“慘敗”。Capital Economics在周四的報告表明,最近比特幣與股票價格的相關性有所增強,但該公司認為這只是暫時的,他們仍然認為比特幣本質上是毫無價值的,這意味著其在未來幾個月的表現可能會比其他資產差很多。該公司認為比特幣與股票市場的關聯在很大程度上是巧合,主要原因是重大新聞事件后的戲劇性崩潰 ,例如主要的一些銀行禁止使用信用卡購買加密貨幣,監管恐懼,以及來自Facebook和Twitter的廣告禁令。[2018/4/9]

Jibrel(JibrelNetwork)

穩定幣包括jUSD,jEUR......以多種資產背書,基在以太坊區塊鏈上。

PHI(由dfinity-network推出)

欠條型穩定幣PHI以貸款抵押品支撐,以算法維護。

Saga

Saga是一種資產支撐的加密貨幣

,由受監管的銀行機構里的儲備金維護,對特別提款權

保持穩定。

PHPBitspark

Bitspark交易所推出的穩定幣,與菲律賓比索掛鉤。

GBT

由Hellogold推出的黃金支撐的穩定幣。

Libra

由Facebook創建,預計將在2020年推出,由「一籃子金融資產」支撐。

Stably

由儲備金支撐的穩定幣

,通過公開市場操作調整供應量。

eToroNativeTokens

總部位于直布羅陀的交易所推出的一系列與全球貨幣掛鉤的穩定幣,包括eToroRuble?

和eToroYuan?

THBEX

由Everex推出,THBEX是一種與泰銖掛鉤的穩定幣。

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

由美國聯邦存款保險公司擔保、基于Stellar網絡的、由多種法幣支撐的美元代幣。

USDCoin(由Circle&CENTRE推出)

法幣代幣

,用于加密貨幣支付和交易

X8currency

穩定幣X8X由一籃子法幣和實物黃金儲備支撐。

「半去中心化」有抵押品支撐的穩定幣

由加密資產支撐

Bitshares

穩定幣

(Smarctoins:

BitUSD,BitCNY),其價值通過使用衍生工具來獲得多種資產

的支持。

Havven.io

該穩定幣

由費用支撐,一個分布式的抵押品池和發行機制。

MakerDAO

發行穩定幣DAI的去中心化系統,錨定ETH,由多種加密資產提供支撐

,由MKR持有人維護,可被同化為衍生工具。

StatiCoin

一個由ETH支撐的穩定幣,它有一個匹配系統,讓投機者購買代幣,而對沖者則購買穩定幣

以創造穩定性。

Alchemint

建在NEO區塊鏈上的穩定幣

,由一個資產池

提供支持。

Augmint

數字代幣A-EUR,旨在錨定法幣,使用穩定儲備金和智能合約來復制法幣機制。

Boreal(由aurora-dao推出)

穩定加密資產Boreals由一個有以太儲備、貸款債務以及dApp認可的組合來提供支撐。

Celo

該穩定幣與法幣掛鉤,由一個多元化的、超額抵押且可審計的加密資產儲備提供支持。

Reserve(由ReserveResearchTeam推出)

該穩定幣由鎖定在智能合約中、「完全」去中心化的加密資產提供支持。

Sweetbridge

鏈上抵押品支持的穩定幣

Unum

一個由多種加密貨幣和簡單儲備機制支持的穩定幣。

鏈聞注:

ConsenSys該報告顯然還是遺漏了一些市場上新近出現的穩定幣項目,比如:

NeutralDollar?

NeutralDollar由金融科技初創公司Neutral推出,是一個安全、透明、波動性小的一籃子穩定幣,該產品由USDC、PAX、DAI和TUSD四種穩定幣通過以太坊智能合約100%完全質押產生。Neutral去年完成了由紅杉中國領投的A輪融資,聯合創始人兼CEO陳果曾是FBGCapital的創始合伙人,團隊聯合創始人還包括前高頻交易機構VirtuFinancial技術專家MatthewBranton、前美國紅杉風險投資人JasonZhang、前Lazard跨境并購銀行家劉雨龍等連續創業者及華爾街交易員。

USDx

USDx由一籃子美元穩定幣通過智能合約去中心化鑄成,是第一個實現鏈上生息的穩定幣。該穩定幣由去中心化金融和貨幣協議平臺dForce推出。dForce由區塊鏈投資基金BlockpowerCapital創始人楊民道創立,其團隊的核心成員來自高盛、渣打、花旗、弘毅等頂尖金融機構的精英人員和數字貨幣行業的早期參與者。

無抵押的穩定幣

這一門類通常采用彈性供應機制,扮演著一種

去中心化銀行的角色,它們往往涉及一些抵押品頭寸、算法監管和復雜的穩定機制

BitBayOfficial

加密貨幣BAY旨在以一種動態掛鉤的方式實現穩定性,使用了「流動」和「凍結」代幣以及去中心化治理的機制。

NuBits

加密貨幣USNBT通過發行機制和托管同意來實現穩定。

SteemDollar(由Steemit推出)

基于一種可轉換的票據系統,穩定幣SBD在Steem區塊鏈上以1:1的兌換率與美元錨定。

Carbon

加密貨幣Carbon由市場參與者的彈性供應實現監控,由HederaHashgraph提供支持。

Corion

該加密幣的價格是由一種自動的通脹/通縮控制來調節的。

Fragments

低波動性穩定代幣USDFragment具有一種可審計的儲備和貨幣供應政策

Kowala(由KowalaTech推出)

加密貨幣kCoin與法幣、加密貨幣和其他類型的資產保持穩定,由各種算法和基于市場的預言機來維護。

Topl

穩定幣Polys由一籃子資產支持,Topl基金會負責發行和贖回代幣以維持其穩定。

Stable

穩定幣STB通過一種彈性供應和遏制通脹的機制來保證其穩定性。

StableUnit

該代幣的價格通過多個穩定機制來維持,它涉及一種DAO,應用多種貨幣系統的加密幣儲備。

TerraMoney

該穩定幣與一籃子貨幣

和資產掛鉤,并且依靠算法和去中心化的彈性供應機制保持價值穩定。

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