加密貨幣:15國聯手打造“加密貨幣監控系統”，看監管如何變化

為了響應FATF制定的加密標準，世界各國的加密法規都在悄然發生變化。

近日，據日經新聞報道，共計15個國家正在嘗試合作，建立一個由FATF設計的新系統，使各國能相互收集和分享加密貨幣交易的個人數據，執行反洗錢、反恐怖主義融資或打擊其他犯罪活動。

報道指出，“七國集團成員國、澳大利亞和新加坡將開發新的系統”。其中，七國集團成員包括法國、日本、加拿大、意大利、德國、英國和美國。

而這項聯合計劃的具體措施預計于2020?年制定完成，并在系統受到采納后由私營部門負責管理。

監控合規

據了解，FATF是西方七國為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動而成立的政府間國際組織，旨在制定打擊洗錢政策。目前包括37個成員司法管轄區和兩個區域組織。

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今年6月，FATF發布了針對加密資產和加密服務提供商風險方法的最終指南。

在FATF發布指導意見后，該組織表示:“FATF將監測各國和服務提供者對新要求的執行情況，并于2020年6月進行為期12個月的審查。”

盡管FATF強調，它的“指導不具約束力，不推翻國家當局的權限”，但實際上，不遵守該指導的國家有可能被列入黑名單。

在6月的FATF全體會議結束時，美國財政部部長?StevenT.Mnuchin?表示，這些建議中包括對加密服務提供商的要求，加密服務提供商將需要“確定他們代表誰發送資金，以及誰是這些資金的接收者”。他們還需要“開發流程，要求他們與其他虛擬資產提供者和執法部門共享這些信息。”此外，他們需要“了解客戶，并進行適當的盡職調查，以確保他們沒有從事非法活動”，以及“開發基于風險的項目，以解釋其特定業務類型的風險。”

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StevenT.Mnuchin進一步表示：“根據這些新措施，虛擬資產服務提供商將被要求執行與傳統金融機構相同的“反洗錢”/CFT要求。”

授權服務提供商

FATF在其指導意見中指出，各國有義務“評估和減輕其與虛擬資產活動和服務提供商相關的風險”，包括“授權或注冊服務提供商，并將其置于主權國家當局的監督或監控之下”。

目前，一些國家已經要求加密服務提供商必須獲得其金融機構的許可，比如日本。日本的加密貨幣交易所必須在金融服務機構注冊。據了解，目前已有19家交易所注冊，另有至少110家表示有興趣注冊。

動態 | 數據：OKEx過去半小時總計爆倉1566萬美元:據幣coin數據顯示，過去半小時全網總計爆倉1566萬美元。 其中BTC爆倉990萬美元，ETH爆倉95.4萬美元，BCH爆倉124萬美元，BSV爆倉26.1萬美元，EOS爆倉261萬美元，ETC爆倉3.53萬美元，LTC爆倉45.2萬美元，XRP爆倉13.8萬美元。[2019/12/4]

除此之外，一些沒有任何加密許可制度的國家也正在考慮實施一種符合FATF標準的加密許可制度。

據《韓國商報》8月7日報道，韓國“金融服務委員會(FSC)下屬的金融情報部門(FinancialIntelligenceUnit,FIU)披露了一項直接監管加密貨幣交易所并將其納入監管體系的計劃”。“目前，FIU通過對銀行的行政指導，間接控制著加密貨幣交易所。”

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一位FIU官員表示，將按照FATF的建議引入加密貨幣交易所許可系統。之前，有媒體報道稱，韓國金融當局計劃今年修訂《特定金融交易信息法》(ActonSpecifiedfinancialTransactionInformation)，“以加強加密交易所防止洗錢的責任”。

與大多數其他國家相比，韓國監管加密資產的一個主要區別在于其實名制。去年1月，韓國當局建立了實名制系統，以降低包括洗錢在內的加密交易的匿名性風險。這就意味著，任何想要提取或存入韓元的加密貨幣兌換用戶必須在提供這項服務的銀行開立實名認證賬戶。然而，銀行目前只向該國4大加密貨幣交易所提供這項服務:Bithumb、Upbit、Coinone和Korbit。

《韓國商報》指出，韓國有近200家密碼交易所，其中大多數都不使用實名制。

如果修改后的法案在全體會議上獲得通過，它將成為政府拒絕注冊不使用實名賬戶的加密貨幣交易所的法律基礎。

根據該公告，任何不使用實名制的交易所“將被定義為未經注冊的交易所，面臨最高5年的監禁和最高5000萬韓元(約合41116美元)的罰款。”

修改“反洗錢”法律

相比于日本、韓國等國家選擇建立新的法律條文，還有一些國家沒有引入新的法律，而是選擇了更容易的方式修改現有法律，以打擊涉及加密資產的洗錢活動。

以泰國為例，據當地媒體報道，該國最近披露了一項計劃，擬為此目的修改其《反洗錢法》。去年5月，中國也開始對加密資產進行監管，要求加密貨幣交易必須得到金融機構的批準。

泰國雖然不是金融行動特別工作組的成員，但泰國卻是亞太反洗錢小組的成員，據了解，該小組確保通過和執行FATF的某些建議。

據《曼谷郵報》8月5日報道，泰國反洗錢辦公室(Amlo)表示，將修改“反洗錢”法律，將加密貨幣納入其中。

Amlo代理秘書長PolMajGenPreechaCharoensahayanon計劃在該國的反洗錢法案中增加一個章節，要求加密貨幣交易所向他的辦公室報告活動。他解釋說，這一變化符合規范這些服務提供者的國際標準。而《曼谷郵報》也表示，“Amlo官員目前不接受直接涉及虛擬貨幣的投訴或處理案件，(但)他們需要保持警惕。”

今年7月，Amlo負責人還透露了關于加密貨幣交易所的新報告要求。他們將被要求向商業銀行報告價值超過500萬泰銖(約162547美元)的數字資產交易，然后商業銀行將報告給Amlo。

雖然許多國家都尚未成立完整的加密產業監管框架，多數也都僅致力于加密貨幣的相關規定，這使得建立一個全球準則相當困難，但可以肯定的是，國家之間相互引導使立法更加明確快速。

來源：bit.com

編譯：共享財經?Neo

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