加密貨幣:幣安博客：加密龐氏騙局的運作方式和防范

要點

l?龐氏騙局是一種常見的騙局，用后來的“投資者”資金來支付早期“投資者”的債務。然而，實際上并沒有可行的商業模式。

l?對于任何提供不切實際回報或邀請您加入獨家“加密貨幣投資計劃”的人要保持警惕。

l?你是否成為了騙局的受害者？立即向相關執法部門和幣安支持團隊報告此事件。

在我們最新的《了解你的騙局》中了解加密貨幣龐氏騙局以及如何避免和識別它們。

什么是加密貨幣龐氏騙局？

想象一下，有人告訴你，你可以在很短的時間內用很小的風險賺取大量財富。只需要一筆小投資。最重要的是，想象你被告知要盡可能多地將這個所謂的“機會”傳播給別人。

這就是龐氏騙局的特點，這是一種常見的騙局，用后來的“投資者”的錢來支付早期“投資者”的債務。龐氏騙局橫跨各個行業，可以在任何允許投資活動的環境中出現。不幸的是，這些騙局在加密貨幣領域猖獗。

美參議員要求Binance對立法者虛假稱述的問題接受司法部的調查:金色財經報道，彭博社援引兩名參議院民主黨人的一封信報道稱，加密貨幣交易所Binance可能就其商業行為向立法者虛假稱述，包括其附屬公司Binance.US是否確實是一家Binance聲稱的獨立實體，必須接受美國司法部 (DOJ) 的調查。[2023/6/8 21:24:36]

在本文中，我們將深入探討加密貨幣龐氏騙局通常是如何發展的，最重要的是，您可以如何保護自己免受它們的侵害。

龐氏騙局是如何運作的

在大多數龐氏騙局中，實際上并沒有真正的“投資”，大部分利潤都被騙子收入囊中。資金從新受害者轉移到之前的受害者，這種資金重新分配產生了盈利的假象，使騙局得以維持。

只要有足夠的新成員加入，金融欺詐就會繼續。一旦這種情況耗盡，騙局就會到達臨界點并崩潰。

波場TRON區塊鏈訓練營應用開發入門課程將于明日正式開啟:據官方消息，波場TRON區塊鏈訓練營將于明晚8點在THUBA B站直播間正式開啟。該課程為波場TRON與清華大學學生區塊鏈協會THUBA合作推出。第一講主題為“波場TRON生態以及開發協議簡介” ，將詳細介紹波場TRON區塊的工作原理、共識機制、資源模型以及波場生態的創新發展。

該課程共分為4節，每雙周更新一次，將通過深入淺出地介紹波場生態，為學員深入了解波場公鏈的實際用例，培養個人編程開發技能提供優質的學習和實踐機會。未來，波場TRON還將與國內更多頂尖高校開展合作，為區塊鏈行業輸送更多新鮮血液。截至目前，波場公鏈用戶總數超過1.64億，交易筆數超57億，總鎖倉量（TVL）超121億美元。[2023/6/6 21:18:38]

以下是龐氏騙局典型進程的簡要概述，總共分為三個步驟。

香港特區政府委任Nano Labs創始人孔劍平為香港數碼港管理有限公司新董事:3月23日消息，香港特區政府3月22日委任兩名香港數碼港管理有限公司新董事及再度委任四名現任董事，任期為2023年4月1日至2025年3月31日，其中獲委任的新董事為Nano Labs創始人兼CEO孔劍平和彭一邦博士，四名獲再度委任的現任董事為伍志強、冼超舜博士、楊全盛和劉國勛。

注，孔劍平曾擔任嘉楠耘智合伙人、執行董事兼董事會聯席主席，帶領嘉楠在美股上市，后創立Nano Labs，并于2022年7月再次成功登陸納斯達克。[2023/3/23 13:21:18]

第一步：創建一個有吸引力的計劃

龐氏騙局是騙術史上最古老的騙術之一。它的起源可以追溯到20世紀初的查爾斯·龐茲，他是一位在北美的意大利移民，向投資者承諾在短短三個月內獲得40%的回報。

Aave將V3上sUSD供應量上限提升至2000萬的提案投已獲投票通過:8月8日消息，Aave將V3上sUSD的供應量上限從1000萬提升至2000萬的提案投票已獲得通過，贊成率近100%。[2022/8/8 12:08:47]

查爾斯的騙局很簡單：用今天的投資者的錢支付昨天的投資者，并將剩余的利潤收入囊中。他的40%承諾繼續吸引著毫無戒心的受害者，在不到六個月的時間里，吸引了超過30,000名這樣的“投資者”。

查爾斯在騙局最終崩潰后被捕，他的“投資者”損失了約2000萬美元。相比之下，伯尼·麥道夫2008年崩潰的類似公司讓他的“投資者”損失了約180億美元。這個案例通常被認為是史上最大的龐氏騙局。

第二步：獎勵早期投資者

龐氏騙局故意向早期投資者支付承諾的回報，這些投資者反過來會相信騙局的合法性，甚至告訴他們的朋友投資。

如今，龐氏騙局向成功推薦新投資者的人提供額外的“獎勵”或“紅利”也相當常見。一些騙子會要求“投資者”在繼續賺錢的前提下進行強制推薦。這種技術使騙子可以不費吹灰之力地找到新受害者。

在某些情況下，還有一些騙局具有復雜的獎勵結構，其中“投資者”或“員工”必須招募其他受害者來賺取他們的薪水。這類案例通常被稱為金字塔騙局。

第三步：崩潰

最終，這座紙牌屋會倒塌。

騙局的主謀通常會在達到一定利潤水平或感覺騙局即將瓦解時實施逃跑計劃。另一方面，盡管少數投資者可能看到回報，但絕大多數人將一無所有。

為了幫助用戶識別加密貨幣領域的龐氏騙局，我們的幣安風險團隊在分析了眾多真實案例后，制定了這個公式：

邀請+不切實際高回報保證+本金無損失+推薦獎勵=龐氏騙局

加密貨幣龐氏騙局的例子

我們稱之為Lily的用戶參加了一個加密貨幣投資基金，最初產生了10%的回報。然而，根據騙子的說法，如果Lily想繼續“賺錢”，她必須推薦新客戶進行投資。

騙子承諾Lily邀請十名客戶將獲得15%的獎勵。如果那些新客戶繼續邀請其他人，Lily將獲得7%的二級獎勵，以此類推。

Lily在騙局崩潰后，她所有的資金都喪失了，才意識到這是一個龐氏騙局。

防范龐氏騙局的技巧

識別龐氏騙局可能很困難，但以下是一些需要注意的常見跡象。

l?對于高回報的加密貨幣提議或在混亂和任意條款下鎖定你資金的“計劃”，要保持警惕。作為一個一般性的提醒，在做出任何投資決策之前，最好進行徹底的研究。

l?將所有承諾保證高回報的投資機會視為可能的騙局。風險和回報之間往往存在權衡；任何承諾既有吸引力的回報又有100%保證的投資都是非常可疑的。

l?謹慎對待加入“投資團隊”的邀請，特別是如果他們宣傳的回報看起來太好以至于不真實。

l?要求提供任何加密貨幣投資“計劃”或“方案”的官方文件。如果投資策略是保密的或被視為太復雜而無法解釋，那么它很可能是一個騙局。

l?質疑任何“計劃”是如何為投資者產生回報的。如果這是一種你以前從未聽說過的方法，請謹慎對待。

如果你被加密貨幣龐氏騙局欺騙

在不幸的情況下，如果你發現自己成為了龐氏騙局的受害者，以下是一些可以采取的措施，以幫助減輕損失。

l?如果你已經提供了敏感信息，請立即更改密碼并凍結銀行或其他受影響的金融賬戶。

l?向當地執法部門報告此事件。幣安與執法部門密切合作，我們的合作經常導致查獲和扣押。雖然恢復你的錢并非絕對保證，但在大多數情況下，這是唯一可行的選擇。

l?將此案件報告給騙子接觸你的網站、應用程序或社交媒體平臺的管理員。向他們提供騙子的個人資料名稱以及其他可能有助于防止他人受騙的信息。

l?謹慎對待“恢復服務”。盡管有些可能提供合法幫助，但很多往往會做出虛假承諾或要求預付款。不要被騙兩次。

我們還鼓勵所有用戶，無論新老，都閱讀我們的反詐騙系列文章，以更好地應對常見的加密貨幣詐騙。

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