USD:Circle：USDC和硅谷銀行的最新情況

這是一個美國華盛頓特區經濟不確定性增加的時期。我們仍然致力于明確和透明的溝通。

TL;DR

雖然USDC可以24/7/365全天候使用，但發行和贖回受到美國銀行系統工作時間的限制。

USDC流動性操作將在美國銀行周一上午開門時恢復正常。實際上，我們的團隊已經做好充分準備，以處理大量的流動性和儲備資產，下文將討論。

作為一個受監管的支付代幣，USDC將仍然可以用美元1換1贖回。

?剛剛發生了什么？

Fir Tree將于8月1日推出數字資產機會基金:金色財經報道，對沖基金Fir Tree Partners正在推出一只專注于困境中的（distressed）加密資產的新基金，試圖利用過去一年左右該行業經歷的劇烈動蕩來賺錢。

根據一封電子郵件，（Fir Tree Digital Asset Opportunities Fund）數字資產機會基金將于8月1日推出。Fir Tree表示，當我們發現定價錯誤、錯位或復雜的機會時，Fir Tree處于最佳狀態，我們很少遇到同時具備這三種情況的情況，但這正是我們目前在數字資產中看到的情況。[2023/7/15 10:56:22]

硅谷銀行是美國創新經濟的一個受人尊敬和信賴的合作伙伴，它剛剛遭遇了一場經典的銀行擠兌，很像我們在2008年金融危機期間看到的那些。

Angle Protocol社區發布啟動Transmuter模塊并更換協議抵押品儲備提案:7月10日消息，去中心化穩定幣協議Angle Protocol社區近日發起一項新提案，建議啟動一個名為 Transmuter 的新模塊，并更換協議抵押品儲備。Transmuter 是為 agEUR 設計的新的鑄幣模塊，旨在增強系統對黑天鵝事件的抵抗力，減少對對沖機制的依賴。

此外，該提案還建議將支持 agEUR 的抵押品儲備（包括 USDC、DAI 和 FRAX）換成 EUROC 和 bC3M。EUROC 是 Circle 的歐元穩定幣，bC3M 是由 Backed 提供的代幣化版本的C3M ETF，該 ETF 旨在投資短期歐洲政府債券。這一提案的目標是用高質量的歐元計價資產來支持 agEUR，使協議能夠為所有利益相關者提供無風險的儲蓄合約。[2023/7/10 10:45:47]

很少有傳統銀行有足夠的流動性來承受這樣的擠兌。

USDC交易所存款次數創1個月低點:金色財經報道，Glassnode數據顯示，USDC交易所存款次數為163.679，創1個月低點。[2023/2/27 12:30:55]

SVB遭受重大損失，導致他們被迫出售長期資產以滿足贖回需求。這些資產的結算期造成了短期流動性緊縮，導致FDIC昨日介入管理該行。SVB的命運將在本周末由FDIC決定，我們希望他們能找到一個100%保護客戶資產的解決方案。

對USDC儲備有何影響？

USDC是100%以現金和美國國債的組合作為抵押。

具體而言，USDC目前77%的抵押品是美國國庫券，23%的抵押品是各種機構持有的現金，SVB只是其中之一。美國國庫券是世界上流動性最強的資產，是美國政府的直接債務。這些儲備金由紐約梅隆銀行托管，主動流動性和資產管理由貝萊德管理。任何人都可以通過USDXX的股票代碼查看整個流動性階梯，直到國庫券上的CUSIP號碼。

其余23%為現金。上周，我們采取行動降低銀行風險，向世界上最大、最穩定的金融機構之一紐約梅隆銀行存入了54億美元，該銀行以其穩健的資產負債表和托管人身份而聞名。

USDC的33億美元現金儲備仍在SVB。截至周四，我們已開始將這些資金轉移到其他銀行合作伙伴。雖然截至周五收盤，這些轉賬尚未結算，但我們對FDIC管理SVB的情況仍有信心，并隨時準備接收這些資金。

USDC的10億美元儲備金存放在CustomersBank，因為該行業希望擴大其交易結算選擇，Circle在SignatureBank為USDC維持交易和結算賬戶。兩者都是數字資產行業的重要銀行。

USDC對Silvergate的風險敞口為零;我們已轉出有限準備金，以支持銀行關閉前與USDC的交易結算。

我們對SVB和FDIC有何期待？

我們有理由相信，根據適用的聯邦存款保險公司政策，在銀行進入破產管理程序之前啟動的轉賬本應得到正常處理。換句話說，FDIC應該允許交易在正常過程中結算，直到銀行的標準日常處理周期結束，直到FDIC接管破產機構。我們了解到，聯邦存款保險公司目前正在確定在適用的接管截止時間之前啟動的交易的狀態，周四啟動的轉賬有可能在周一處理。

此外，SVB擁有強大的特許經營權，是美國創業和科技行業增長的中心。我們希望，作為接管人的FDIC將尋求迅速購買并假設與SVB一樣強大的專營權，以確保所有儲戶都得到完整。

然而，SVB也有可能無法100%回報，而且任何回報都可能需要一些時間，因為FDIC會簽發借據和向存款持有人發放的預付股息。

在這種情況下，根據儲值貨幣傳輸法規的法律要求，循環將支持USDC，并利用公司資源彌補任何短缺，必要時涉及外部資本。

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