ALC:硅谷銀行深陷困境，股價跌超50%，市場發生了什么？

已陷入困境，其出售210億美元的可銷售債券投資組合，以彌補流動性損失。

市場對此感到擔憂，該公司股價今日下跌54%。

以下是你應該知道的內容：

硅谷銀行宣布完成以折價方式出售210億美元AFS債券投資組合。該銀行在這筆交易中損失了18億美元。(AFS=可供出售的金融資產)

這超過該公司2021年的凈收入(15億美元)。

現在SVB正計劃出售價值23億美元的股票以彌補債券損失。

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該股今天暴跌54%，原因有很多。

SVB主要是在努力支撐流動性。

這是令人擔憂的。

而通過出售股票來彌補潛在的投資損失是一個巨大的危險信號。

美國白宮沒有對發行數字美元做出結論:9月16日消息，市場消息：美國白宮沒有對發行數字美元做出結論。[2022/9/16 7:01:27]

對銀行業來說，這是重要的一周。

就在昨天，傳聞加密銀行Silvergate將停止運營，因為SVB面臨著許多同樣的問題，我稍后將會提及。

SVB的流動性如何?

據該公司稱，他們有1800億美元的可用流動性，可以支持1690億美元的存款。

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股權稀釋是該公司股價下跌的另一個原因。23億美元的新股將相當于該公司目前市值的三分之一左右。

在今天拋售之前，該公司股票已經同比下跌47%。

硅谷銀行為何巨額虧損拋售債券?

該行面臨著兩個巨大的問題:

首先是利率。

在利率上升之前，SVB對自己進行了糟糕的預判。

該公司210億美元的債券投資組合收益率為1.79%，期限為3.6年。

相比之下，目前3年期美國國債收益率為4.71%。

隨著去年利率上升，SVB的債券價值急劇下降。

該行面臨一個選擇:以遠低于當前國債利率的收益率安然度過約3年的債券期限，或虧本出售并重新配置投資組合以實現收益率最大化。

基本上，SVB必須衡量利率會以多快的速度下降。

顯然，他們認為利率不會很快下降。

以下是SVB解決收益率問題的計劃:

SVB面臨的另一個危機是：科技股下滑。

SVB是美國資產規模第15大的銀行。

顧名思義，它在科技公司中尤其受歡迎。

科技企業陷入困境意味著SVB的存款減少。

IPO和資本市場受到限制，意味著風投支持的科技公司存入銀行的資金更少。

SVB目前還面臨著一系列其他問題：

穆迪下調了該公司的信用評級，并將其信用前景下調至負面。

在科技行業陷入困境的情況下，SVB無法期望市場近年來實現大幅增長。

但SVB并不是唯一一家面臨這種情況的銀行。

也許這是第一個主動嘗試解決問題的機構，但市場預計銀行業將遭受更多重創苦。

Silvergate已經在本周早些時候宣布關閉。Silvergate面臨著許多同樣的問題，但涉及的是加密貨幣而不是科技市場。

Silvergate的債券投資組合也出現了波動，其客戶在2022年的加密貨幣崩盤中受到了嚴重損害。

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