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FRA:當前穩定幣格局拆解:競爭存在,相互合作才是最好的解決方式

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當UST崩盤時,DeFi穩定幣受到重創,但DAI、FRAX和LUSD依然堅挺。現在,GHO和crvUSD正準備加入這個領域,帶來新的創新。以及,隨著監管機構對BUSD的打擊,DeFi穩定幣也許會迎來新的牛市。

提問:你會持有哪種DeFi代幣來逃避加密貨幣的波動,而不期望從中獲得任何利息?

在我看來,這應該是DAI。

這是因為$DAI具有貨幣溢價——超出其價格的額外價值,這要歸功于:

?現貨流動性

?久經考驗的美元掛鉤

?支持許多DeFi協議

?在現實世界中的使用率不斷增加

數據:每日有價值3100萬美元的代幣解鎖:金色財經報道,據TokenUnlocks在社交媒體表示,每日有價值3100萬美元或每周2.17億美元以上的代幣解鎖。

以下是前3名價值解鎖的代幣:

WLD-每天726萬美元;

UNI-每天276萬美元;

SOL-每天228萬美元;

排名前6名的代幣每天線性解鎖高達1780萬美元(占比57.4%)。[2023/7/30 16:07:01]

相同的貨幣溢價適用于中心化穩定幣。溢價取決于其采用情況、監管合規性、流動性和信任度。

現在,SEC對BUSD的指控正在打破BUSD的貨幣溢價,有利于USDC、USDT,但主要是針對DeFi穩定幣。

你可以把這種溢價看作是美元對其他貨幣的溢價。它來自于儲備貨幣地位、穩定、軍事和經濟實力以及金融市場。涉及各種因素,并且需要時間來賺取這種貨幣溢價。

IBM CEO:人工智能或在五年內取代公司7800個職位:5月2日消息,IBM預計將“暫停”招聘可能被人工智能(AI)自動化的“后臺”職位。IBM首席執行官Arvind Krishna在5月1日接受彭博社采訪時解釋說,許多“后臺”職位,如人力資源和會計部門,可能會首先被人工智能自動化。

Krishna補充說,他預見在五年內,這些職位中有30%會被人工智能取代。根據LinkedIn的數據,IBM在全球擁有28.2萬名員工,根據彭博社的數據,IBM約有2.6萬名非面向客戶的員工,這意味著大約7800個工作崗位可能會被人工智能取代。(Cointelegraph)[2023/5/2 14:38:20]

$UST的貨幣溢價很低——它沒有被用作躲避加密貨幣波動的"蓄水池",而是作為一種風險資產,可以在Anchor上獲得20%的APY。

Moonbirds創始人Kevin Rose與好萊塢大型經紀公司UTA簽約:金色財經報道,NFT項目Moonbirds創始人Kevin Rose與好萊塢大型經紀公司United Talent Agency(UTA)簽約,UTA將管理Kevin Rose及其所有子公司的Web3權益。

自2014年以來,UTA一直通過其UTA Ventures部門進行投資,曾投資Cameo、Consensys、Masterclass、Patreon、Pietra等公司。去年10月UTA與Investcorp合作推出投資機構UTA.VC,將重點投資創作者經濟和Web3等。(The Block)[2023/1/7 10:59:44]

話雖如此,像FRAX和LUSD這樣的DeFi穩定幣正在建立它們的貨幣溢價并趕上DAI。

DID 域名 NNS .nft 已支持 BitKeep Wallet,用戶可使用.nft 域名在錢包中轉賬:11月29日消息,基于以太坊開發的去中心化身份域名 NNS .nft 已集成至 BitKeep Wallet,用戶可在 BitKeep 錢包內使用 NNS 的.nft 域名進行加密資產的收款和轉賬,用域名登錄 DApps。TwitterScan PASS 和 .nft 域名可在 BitKeep NFT 市場網站上進行交易。此外 NNS .nft 還支持 Bitizen Wallet、FoxWalllet 錢包轉賬解析。

據悉,NNS(NFT Name Service)是 TwitterScan 母公司 Metascan.pro 于 2022 年 10 月推出的以.nft 為后綴的域名系統,目前主要在以太坊主鏈上實現注冊、解析等核心功能。[2022/11/29 21:10:29]

看起來它們相互替代,但各自都有自己的目的。在監管機構允許的情況下,DAI已經將重點轉移到從RWAs中獲取收入。

穩定幣協議QiDAO推出QiDAO V2,引入新的清算引擎并改進風險管理功能:6月29日消息,穩定幣協議QiDAO推出更新版本QiDAO V2,新功能包括新的清算引擎、改進的風險管理功能、特定于鏈的定制、保險庫棄用、多個前端。此外,QiDAO V2解決了社區的需求:限制每個保險庫可以擁有的債務規模;持續的流動性監控;新的保險庫和預言機代碼都必須在發布前得到DAO的批準。[2022/6/29 1:38:41]

然而,他的目標是一種由去中心化的、具有物理彈性的抵押品支持的無偏見的世界貨幣。

Liquity(LUSD)的使命是相同的:成為“能夠抵抗各種審查制度的最去中心化的穩定幣”。但是,它以最小的治理來實現這一目標,不受RWA的影響,只使用ETH作為抵押品,并且不放棄美元掛鉤。

由于其設計和不可變的智能合約,LUSD不會在市值上超過DAI。然而,對于那些擔心中心化和審查風險的人來說,它可以作為一個利基穩定幣,同時仍然保持與美元掛鉤。

Frax的策略不同。

在接受Blockworks采訪時,S.Kazemian表示,與美元掛鉤的穩定幣不會在規模上通過"假的或真正的去中心化"來逃避監管。他們甚至已經申請了美聯儲主賬戶,以盡可能地接近美聯儲。

美聯儲主賬戶將允許持有美元并直接與美聯儲進行交易,使FRAX成為最接近無風險美元的東西。

這將使FRAX能夠放棄USDC抵押品并擴大到數千億美元的市值。

但FRAX還沒有到那一步,它沒有DAI的貨幣溢價。目前,FRAX被用來在其設計巧妙的飛輪生態系統中榨取收益。

相比之下,DAI的大部分供應都放在錢包中,以避免市場波動并保值。

Frax的收益和效率最大化是其與眾不同的因素。

Frax以FRAX為中心建立了整個"DeFi三位一體"的生態系統:

FraxswapFraxlendFraxferryfrxETH每一個功能都是為了加強FRAX的效用。

Synthetix的sUSD使用也很務實,與它自己的DeFi生態系統聯系在一起。

Kwenta-交易所Lyra-期權Polynomial-結構性保險庫Thales-二元期權sUSD的采用取決于其DeFi產品的增長,但其貨幣溢價很低。

有趣的是,Maker希望像Frax一樣建立自己的DeFi生態系統。Maker正在構建一個借貸協議和一個合成LSD——EtherDAI——來為DAI創造更多的效用和需求。

我最初的想法是,SparkProtocol是Maker的明顯競爭對手,也是$GHO的反擊。但這并不意味著Maker和Aave在未來不應該合作。事實上,我認為合作是對兩者最好結果。讓我解釋一下。

Frax所建立的一切都專注于增強FRAX穩定幣的能力。同樣地,Maker的新協議將有助于提高DAI的效用。對于Maker而言,DAI作為無偏見的世界貨幣是最終的動力,新的協議正在構建以實現這一目標。

然而,Aave的使命是不同的:它尋求成為第一大貨幣市場協議,而$GHO是實現該目標的一個工具。

簡而言之:DAI是使命,Spark協議是工具。對Aave來說,貨幣市場是使命,$GHO是工具。

Venus的穩定幣$VAI就是一個很好的例子。它是BNB鏈上一個成功的借貸協議,擁有8.55億美元的TVL。

在其2.5億美元的市值峰值時,$VAI比FRAX還要大--現在它的交易價格低于掛鉤價格,24小時交易量僅為60K。

VAI不是Venus的優先考慮:借貸協議本身就是使命。不過,$VAI還是幫助Venus發展到了今天的地位。

無論如何,如果創始人真的是這么想的,那么所有的穩定幣都可以共存,甚至支持彼此的發展。在Aave上提供DAI意味著該協議可以鑄造更多的$GHO,并且$GHO也可以在Spark協議上得到支持。

同樣的邏輯也適用于Curve的crvUSD。Curve是DeFi中現貨流動性的支柱,而crvUSD將有助于使協議的資本效率更高。因此,crvUSD并不是對FRAX或DAI的威脅——它實際上可以增加所有DeFi穩定幣的現貨流動性。

因此,我看好他們,因為他們提供了獨特的差異化。他們認識到監管很重要,但有不同的處理方法:

DAI和LUSD尋求使自己具有抗審查能力,而Frax正在盡可能地接近美聯儲。

雖然GHO和crvUSD可能看起來競爭加劇,但它們的重點是改進底層協議。他們都可以以自己獨特的方式合作,相互加強聯系。

此外,隨著監管機構對我們的關注,現在比以往任何時候都更需要合作。

Tags:FRAFRAXUSDDAIFRATFrax Price IndexWrapped USDpDAI幣

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