穩定幣:算法穩定幣的2022 年終回顧

注：本文來自@0xJamesXXX推特，MarsBit整理如下：

1/n算法穩定幣的2022年終回顧

-90%的市值下降

-UST模式的徹底退場

-$CUSD,$BEAN,$UXD,$DEI等創新型算穩的登場

-兩大算穩項目的主動關停

2/2022年，由于$UST的崩潰，對算法穩定幣來說是艱難的一年。

截至今天，他們的市值只有23.6億美元--占整個穩定幣市值的1.6%。

(@DefiLlama數據)

3/算法穩定幣是通過存入價值1美元的不穩定資產來發行價值1美元的穩定幣。

對于Terra來說，它是1美元的LUNA來鑄造1個UST。

如果UST價格低于1美元，任何人都可以購買UST來以1美元的價格鑄造LUNA，然后賣出LUNA獲利。

印度儲備銀行副行長：穩定幣對政策主權構成生存威脅:金色財經報道，印度儲備銀行副行長表示，穩定幣對政策主權構成生存威脅，并且只對少數國家有用。考慮到對穩定幣的擔憂，央行數字貨幣（CBDC）對每個國家來說都是更好的“穩定解決方案”。穩定幣對美國和歐洲等經濟體有利，穩定幣可能與這些國家的貨幣掛鉤。但在印度這樣的國家，它們有可能取代盧比在當地經濟中的使用，這在一定程度上要歸功于政府通過向私人參與者發行貨幣而獲得的利潤。[2023/7/12 10:50:48]

4/該模型是有資本效益的：隨著對UST的需求增加，它促進了LUNA的購買需求和價格。

當LUNA的價格上升時，鑄造1個UST所需的LUNA數量就會減少。

在下跌的過程中，這個過程是相反的，最終導致了UST錨定的崩潰。

5/@DefiLlama總共列出了20個算法穩定幣。

Terra的$USTClassic仍然是第三大的算穩，有2.02億美元的市值--這使得它在加密貨幣里是市值第136的代幣!

盡管交易價格為0.02美元，遠遠低于錨定的1美元，USTC仍然在Binance、OKX、Kraken和其他交易所可以交易。

幣安已支持NEAR上USDT的充提幣:4月12日消息，幣安宣布已完成 USDT 在 NEAR 協議網絡上的集成并開放 NEAR 上 USDT 的充提服務。[2023/4/12 14:00:06]

6/Tron的$USDD和Wave的$USDN是僅有的兩個以其生態原生代幣作為抵押品的類UST算穩。

盡管兩者的交易價格都低于錨定價格，而且也不再是純粹(UST模式)的算穩了。

7/Tron聲稱$USDD由TRX、BTC、USDT和USDC抵押，抵押率為201%。

然而，USDD只用$TRX鑄造，而且只能是由8個TronDAO成員完成。

USDD最后一次發行是在7月17日，從那時起它的MC沒有變化。

加拿大比特幣ATM數量較比去年增長28%:金色財經報道，加拿大繼續提高其比特幣ATM安裝率，Coin ATM Radar的數據目前顯示同比增長28%。加拿大的比特幣ATM機數量為2,549臺，去年這個時候ATM機的數量不到2,000臺。自今年年初以來，加拿大已經增加了近400臺比特幣ATM。2022年1月，有2,174臺ATM機，2022年第二季度，有2,479臺ATM機，而在第三季度，有2,545臺ATM機。該國每個季度都會看到大約100臺新的比特幣ATM，這明顯高于大多數其他地區。[2022/11/7 12:28:30]

8/Wave公鏈的$USDN遭受了4次重大貶值，最嚴重的一次正在進行。

$USDN一直在努力保持與1美元的掛鉤，因為它不再是100%由$WAVES抵押品支持的。

為什么它仍然在掙扎？

關于這個問題可以查看下面的Thread，并關注@YouAreMyYield以獲得更多事態更新。

Coinbase將Metal、Gnosis、Raydium列入上幣計劃清單:7月16日，據官方消息，Coinbase宣布將Metal（MTL）、Gnosis（GNO）、Raydium（RAY）列入上幣計劃清單。注：在正式宣布上線之前，平臺不支持這些資產的轉賬和交易。因此，在官方宣布之前將這些資產存入Coinbase賬戶可能會導致資金的永久性損失。[2022/7/16 2:17:27]

https://twitter.com/DefiIgnas/status/1569751905454424064

9/與上面涉及的算法穩定幣相比，Celo的$CUSD是一顆閃亮的新星。

CUSD抵押品比例為50%的CELO美元，其余為BTC、ETH、穩定幣和@MCO2token碳信用積分。

價格錨定很穩定，但市值和交易量都很低：分別為4200萬美元和120萬美元。

peaq推出Polkadot生態系統區塊鏈瀏覽器peaqScan:7月7日消息，開源區塊鏈開發、孵化和部署實驗室peaq宣布為Polkadot和Kusama生態系統推出基于Substrate的開源區塊鏈瀏覽器peaqScan，提供Agung測試網數據的可視化圖表。該瀏覽器可以在peaq的GitHub下載。（Cryptoninjas）[2022/7/7 1:57:19]

10/以10億美元市值的市場地位，$FRAX是該類別中真正的領導者。

$FRAX以其部分算穩模型而與眾不同。

-資本利用效率高的鑄幣流程。

-由Curve、Convex等支持底層流動性。

-內置Fraxlend和Fraxswap提供使用場景。

-自動化的市場運作促進供應

https://twitter.com/DefiIgnas/status/1561995794517196800

11/$UXD、$BEAN和$DEI帶來了更多的創新和嘗試

$UXD使用delta-neutral位置衍生品來保持掛鉤。

例如，當存入1美元SOL時，協議開出一個空頭頭寸以賺取資金利率，并將其分配給UXD持有人。

12/擁有3200萬美元市值的$BEAN，不是由抵押品，而是一個由信用支持的穩定幣。

它有3個代幣相互連接，使BEAN的價格保持在1美元--而且它成功地維持了錨定。

https://twitter.com/rektdiomedes/status/1512289910815805445

13/$DEI是在@DeusDao衍生品生態系統內使用的部分儲備穩定幣。

擁有2200萬美元的市值，它規模還很小但卻非常有趣。

"認為它更像是$TERRA/$LUNA+合成資產+預言機，結合在一起并超生理劑量注射了“DeFi”激素。"-@rektdiomedes

https://twitter.com/rektdiomedes/status/1504223609220333572

14/今年有兩個算穩項目決定自行關閉。

$FEI在2021年籌集了13億美元，以建立一個去中心化的穩定幣。

FEI由協議"擁有"的加密貨幣資產支持，但由于DeFi的收益率低，風險增加，DAO最終提案+投票通過，決定關閉它。

https://twitter.com/DefiIgnas/status/1560794521977626624

15/第二個是Near公鏈的$USN。

USN作為一個算法穩定幣在8個月前剛剛推出。

UST崩潰后，USNv2過渡到用USDT鑄造USN。

但由于雙重造幣，出現了'4000萬美元的抵押品缺口'，項目被關閉。

https://twitter.com/DcntrlBank/status/1584600881169072128?s=20&t=idMTF5-JgLjvvGn1-JST3g

16總結一下，在過去的一年中：

-算法穩定幣的市值下降了-90%。

-市場中不再存在純粹的UST類型的算法穩定幣了

-當前的算穩項目大多數是低市值的利基產品

-至少有兩個項目正在努力保持/恢復錨定。

-兩個項目最終關停。

17/在目前階段，算法穩定幣對任何主要的法幣支持的穩定幣，甚至對超額抵押的穩定幣都不構成任何威脅。

如果你想了解更多關于被主流市場忽略的穩定幣定位的變化，請查看@DefiIgnas之前的Thread

https://twitter.com/DefiIgnas/status/1589931631741046784

Tags：穩定幣USDUSTATM穩定幣和加密貨幣的區別trustwallet支持usdt嗎trustwallet怎么賣幣ATM Cash Gold

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