BLOCK:BlockFi破產重組詳情與細節：經歷系列災難終倒下

北京時間11月28日晚，加密借貸公司?BlockFi?Inc.根據《美國破產法》第11章向新澤西地區破產法院提起自訴，申請破產重組。此外，在百慕大注冊成立的BlockFiInternationalLtd.向百慕大最高法院提交了一份請愿書，要求在近期內任命聯合臨時清算人。

隨著BlockFi申請破產，多個加密公司發布聲明闡明債務關系。加密借貸平臺Nexo官方表示，其對BlockFi并沒有任何風險敞口；美國加密友好銀行SilvergateBank發布公告稱，對BlockFi的風險敞口不到2000?萬美元。

破產重組細節

根據破產申請表，申請破產的BlockFi實體共計九家，分別是：BlockFiInc.、BlockFiServices、BlockFiInternational、BlockFiWallet、BlockFiVentures、BlockFiTrading、BlockFiLending、BlockFiLendingII和BlockFiInvestmentProducts。

Mantle Network已通過將最高20萬枚ETH進行質押的社區提案投票:8月8日消息，BitDAO模塊化以太坊Layer 2網絡Mantle Network已通過將Mantle Treasury中的最高20萬枚ETH進行質押的社區提案投票。該提案內容包括設立Mantle經濟委員會，并授權合計限額高達20萬枚ETH的質押策略，其中Lido ETH質押策略的單獨限額高達4萬枚ETH，并在以太坊L1和Mantle L2 DEX上構建stETH-ETH和mntETH-ETH LP交易對。[2023/8/8 21:31:23]

文件顯示，BlockFi的債權人超10萬，債務規模在10億至100億美元區間。BlockFi也列出了債務規模達到100萬美元以上的債權人名單，共計50家。

其中，AnkuraTrustCompany,LLC是其最大債權人，擁有價值約7.29億美元的無擔保債權；FTX?US排名第二，債權規模2.75億美元；共有44家不具名機構客戶，總債權規模達到2.5億美元。值得注意的是，美國證券交易委員會對BlockFi擁有3000萬美元債權。

數據：Cardano已部署超5000份智能合約:2月3日消息，2021年9月，Cardano完成重大升級引入智能合約功能。2022年1月28日智能合約數量達到1000份。在過去的一年中，智能合約數量迅速增加。截至2月3日，使用 Plutus 創建并在 Cardano 上運行的智能合約數量達到5006份。[2023/2/3 11:46:13]

為了確保破產重組順利進行，BlockFi正在向法院提交一系列慣常動議，以允許公司繼續經營其業務。這些動議包括：繼續支付員工工資和提供員工福利，建立關鍵員工保留計劃，從而確保公司可以繼續開展業務。此外，BlockFi還啟動了一項內部計劃從而大幅削減成本。

StarkNet上線由Cairo通用計算支持的遞歸證明:8月11日消息，零知識證明技術開發公司 StarkWare 宣布由 Cairo 的通用計算提供支持的遞歸證明 Recursive Proving 現已在主網上線，可以通過單一證明來擴展 StarkEx 應用和 StarkNet。

遞歸證明的優點包括可通過將多個證明壓縮至 1 個來實現降低鏈上成本、減少延遲，并開啟了向 StarkNet 提交證明的可能性，因為 statement 可以被納入 StarkNet 智能合約，這允許在公共 StarkNet 之上構建 L3 部署。[2022/8/11 12:18:59]

目前，BlockFi手上掌握現金2.569億美元，預計將提供充足的流動性以支持重組過程中的某些業務。

除此之外，BlockFi還將繼續追討其交易對手拖欠BlockFi的所有債務。根據加密KOL?@RanNeuner?的說法，BlockFi曾向FTX/Alameda提供超過6億美元貸款。目前FTX集團破產程序仍在進行中，這筆資產何時收回仍然是一個未知數。但BlockFi并未坐以待斃，最新消息是BlockFi已起訴SBF，要求其交出作為抵押品進行借款的?Robinhood股票。

Fantom社區發布新提案，提議使用部分交易費用設立資金庫來支持生態項目:7月7日消息，Fantom基金會業務發展總監Sam Harcourt在Fantom社區發布新提案，該提案建議將原本銷毀的交易費中的1/3用于設立資金庫來支持生態項目。此外，Fantom原本用于向網絡上的質押者和委托人分配獎勵的特殊費用合約（SFC）將用于保管資金，若提案通過，Fantom基金會將通過Llama Pay等鏈上交易自動化服務支付贈款。Fantom基金會還表示，將為該資金庫創建自己的自動支付功能。該提案已于7月5日啟動投票，將于10月3日結束投票。[2022/7/7 1:56:35]

“盡管債務人抱有希望，但FTX破產的全部影響程度仍有待確定。”BlockFi顧問MarkRenzi表示，在FTX破產后，公司“別無選擇”，只能尋求債權人有關法院保護。Renzi補充說，公司打算在破產法庭進行重組，而不是出售自己，但對任何能讓債權人獲得最大收益的交易都持開放態度；用戶最終能得到什么，很大程度上取決于其他加密貨幣參與者是否履行與BlockFi的合同，以及FTX集團破產的結果如何。

在破產申請表的最后，BlockFi也介紹了該公司目前的持股情況。其中，ValarVentures擁有BlockFi19%的股份，是其最大股東之一，其余股東持股不足10%并未進行公告。

錯誤決策葬送?BlockFi

BlockFi成立于2017年，致力于在數字資產與傳統金融和理財產品之間架起一座橋梁，主打加密貨幣借貸、理財。根據該公司去年數據，其零售客戶數量超過45萬人，其員工人數增至818人。在過去幾年中，BlockFi備受資本青睞，完成了多輪融資——最近一輪是2021年8月以48億美元估值完成5億美元的E輪融資，其投資者包括TigerGlobal、JumpCapital、WinklevossCapital、PeterThiel、GalaxyDigital?等。

不過，BlockFi在業務落地進程中卻接連遭遇挫折，主要與三個因素有關：GBTC、三箭資本、FTX。

其一是投資GBTC。BlockFi主要通過5%的年化利率從投資者手中獲得大量BTC存款，而后存入GBTC試圖通過高溢價賣出獲利。截至2021年7月，BlockFi持有GBTC信托1985萬股，是GBTC的第二大持有者。不幸的是，隨著加拿大推出3只比特幣ETF，市場對GBTC的需求減少，GBTC溢價消失，并在2021年3月出現折價。根據加密KOL?@otteroooo?的分析，投資GBTC最終給BlockFi帶來上億美元的損失；即使身處牛市，其在2020年、?2021年分別虧損6390萬美元以及2.215億美元。

其二是3?AC破產導致BlockFi受到牽連。?3?AC是BlockFi最大的借款客戶之一，在其倒閉時，BlockFi被迫清算3?AC的抵押資產，但依然損失約8000萬美元。流動性不足的BlockFi開始尋求融資，先后接觸MorganCreek、競爭對手Nexo、FTX等多個機構。最終，BlockFi與FTXUS達成協議，由FTXUS向BlockFi提供4億美元的循環信貸額度，同時為FTXUS?提供以最高2.4億美元的可變價格收購BlockFi的選擇權。

成也FTX，敗也FTX。FTXUS的幫助，讓BlockFi短時度過危機，但正是這份協議也讓BlockFi與FTX深度綁定。在后續的接觸中，BlockFi也為FTX/Alameda提供了6.8億美元的加密貸款，最終隨著FTX崩盤這筆貸款也沒有收回。?11月15日，BlockFi發布公告稱，受FTX破產影響，暫停客戶取款、貸款業務。直到今日，BlockFi最終向法院申請破產重組。

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