虛擬資產:沈南鵬圓桌：香港加密新政，傳統金融的新機遇

今天，香港國際金融領袖投資峰會現場，一場罕見的對話上演——

紅杉中國創始及執行合伙人沈南鵬現身擔任主持，貝萊德總裁羅伯特·卡皮托、摩根大通總裁兼首席運營官丹尼爾·平托、匯豐銀行集團行政總裁祈耀年和渣打銀行集團行政總裁溫拓思擔任分享嘉賓，主題為：科技、創新和金融未來。

這是一場「古典」金融機構暢談「新興」科技的圓桌對話，也是近期香港作為全球金融中心重量級活動之一。據悉，香港國際金融領袖投資峰會由香港金融管理局舉辦，今天現場匯聚了全球百家重要金融機構的主要負責人，100多家全球重要金融機構的主要負責人到場出席，陣容盛大。

他們聊了什么？

這一次，沈南鵬擔任圓桌對話主持人。

他與幾家金融機構的掌舵人，以區塊鏈、央行數字貨幣CBDC、虛擬銀行等創新技術和產品為切入點，共同探討了新興科技和新型商業模式將為傳統金融業帶來了哪些挑戰，更孕育出了哪些機遇，并分享了他們在這些新技術浪潮中如何配合和應對層出不窮的變化。

7月29日以來Aave存款總量下降6.4億美元，降幅超12%:8月1日消息，歐科云鏈OKLink多鏈瀏覽器數據顯示，Aave存款總量從7月29日的52.5億美元，下降至46.1億美元，降幅達12.1%。[2023/8/1 16:10:37]

就在這場對話的前一天，香港特區政府發表了有關虛擬資產在港發展政策宣言，闡明特區政府為在香港發展具活力的虛擬資產行業和生態系統而訂定的政策立場和方針，包括將推出試驗計劃，決心不言而喻。

對話上，摩根大通總裁兼首席運營官DanielPinto指出，摩根大通早前創建Quorum平臺，使用企業級分布式賬本和智能合約，相信未來有更多銀行將入駐這樣的開放平臺，并有網絡銀行等開發產品一并放到平臺中。他認為未來面對挑戰是在開放環境中確保區塊鏈安全運作。

貝萊德總裁RobKapito表示，區塊鏈、加密貨幣非常復雜，將財務、生態系統數字化每個人都會以某種方式參與其中。過去幾年，數字資產和區塊鏈技術帶來切實的業務增長，相信數字資產和區塊鏈技術將變得息息相關。此外，他相信支付領域的金融普惠有助實現與資本市場進行無障礙實時結算，能夠在一秒鐘內轉移資金且不需要提交抵押，這將再次改變整個生態系統的效率和客戶的成本，也將提高資金流入效率。

Filecoin將于3月上線FVM虛擬機:1月31日消息，Filecoin 表示將于幾周內正式上線與 EVM 兼容的 FVM 虛擬機（Filecoin Virtual Machine），目前已有 100 多個團隊在 FVM 上進行建設。

據悉，Filecoin 此前表示將于 2023 年 3 月上線 FVM。FVM 將智能合約與可證明存儲相結合，可被用于部署可編程存儲原語言、跨鏈互操作性橋、以數據為中心的去中心化自治組織（DAO）以及 Layer2 解決方案等。[2023/1/31 11:38:59]

匯豐集團行政總裁祈耀年分享，去年在匯豐全球業務中轉移的資金量達66萬億美元，其中98%直接通過數字化流程執行。匯豐的數字化發展已經經歷很長一段時間。在過去五年中，零售銀行的實時支付數字化已經在全球許多市場發生，如今央行數字貨幣能夠在境內實時執行和轉移，不過消費者和企業的跨境實時支付還沒有實現。

渣打集團行政總裁溫拓思認為，央行數字貨幣對世界存在越來越大的吸引力，做好央行數字貨幣業務未嘗不是一種動力。現時對于各國央行應扮演何種角色、主要功能和如何確保穩定，都已經有解決方案，但要解決信息流通等問題。

NEST Protocol聯創：Defi創新可以解決風險對沖類資產流動性不足的問題:金色財經報道，1月18日，火必Huobi攜手26位華語區大咖開啟“Huobi鬧新春Web3之夜”活動。NEST Protocol聯合創始人Benjamin在Defi討論環節表示，當前加密波動率極大，金融產品如鏈上期權可以幫助期權買方對沖加密貨幣的風險，然而此類產品的供給遠遠小于實際需求。一個創新性的解決思路是，以智能合約作為交易中的唯一賣方，在滿足買方需求的同時，將買方讓渡風險敞口匯集并對沖。不能對沖的風險由所有的交易者共擔，以此解決風險對沖類資產流動性不足的問題。NEST Protocol即將推出的鞅網路，即是以此思路來創建的Defi基礎設施。[2023/1/19 11:19:47]

香港歷來是全世界最重要的金融中心之一。此時此地，這場圓桌論壇的內容也多了一絲風向標意味。

香港最新一招：虛擬資產

香港動作接踵而來——

10月31日，香港財政司正式發布《有關香港虛擬資產發展的政策宣言》就在香港發展蓬勃的虛擬資產行業和生態圈，闡明政府的政策立場和方針。至此，中國香港向建立全球加密貨幣中心邁出關鍵一步。

迪拜DMCC加密中心與投資組合公司Brinc簽署1.5億美元加速基金協議:10月12日消息，迪拜政府商品貿易和企業管理局及自由區DMCC加密中心與投資組合公司Brinc簽署1.5億美元加速基金協議，DMCC加密中心成員現在還可以訪問Brinc的全球初創公司網絡以及業務指導服務。Brinc創始人兼首席執行官Manav Gupta表示，新推出的迪拜元宇宙戰略旨在到2030年支持超過4萬個虛擬工作崗位。（Khaleej Times）[2022/10/12 10:32:23]

香港特區政府財政司司長陳茂波在香港金融科技周上視頻致辭表示，政策宣言提到特區政府關于虛擬資產的愿景、監管及試驗計劃，特區政府期待抓住虛擬資產可能帶來的科技進步及金融創新等機遇。“我們希望向全球市場闡明我們的政策立場，展示我們與全球虛擬資產社區一起探索金融創新的決心。”

美洲開發銀行：暫不考慮CBDC，但將為金融機構提供代幣化債券解決方案:9月18日消息，美洲開發銀行（IDB）旗下創下實驗室IDBLab首席執行官Irene Arias Hofman透露，雖然去年已經與花旗銀行對用于跨境匯款的代幣化貨幣進行概念驗證，但目前還沒有考慮推出央行數字貨幣（CBDC）項目。Irene表示，中央銀行的CBDC可能是理想的，但在拉美和加勒比地區還沒有意愿，因為商業銀行的穩定幣也可以發揮作用。

不過根據美洲開發銀行的區塊鏈發展路線圖，該行下一步將會為金融機構提供代幣化債券解決方案。此前他們已經在西班牙銀行BBVA的幫助下發行價值1000萬美元的區塊鏈數字債券，與哥倫比亞Davivienda銀行合作發行價值1.1億哥倫比亞比索的區塊鏈債券。（Ledgerinsights）[2022/9/18 7:04:04]

宣言表示，香港是國際金融中心，對全球從事虛擬資產業務的創新人員抱持開放和兼融的態度。由于虛擬資產對環球投資者的吸引力，以及在金融創新方面得到的認同俱增，加上隨著虛擬資產進入Web3.0和元宇宙領域所帶來的未來機遇，香港政府認為虛擬資產在市場上已變得不可或缺。

同時，香港政府認同DLT和Web3.0有潛力成為金融和商貿未來發展的趨勢，并指出，只要得到妥善監管，這些技術將能夠提升效率和透明度，從而減少甚或解決目前在結算和支付等方面出現的問題。香港擁有蓬勃的虛擬資產生態圈，這能透過市場中的非同質化代幣(“NFT”)發行、元宇宙開發者，以至貿易金融采用DLT活動等呈現。

香港在加緊籌備新虛擬資產服務提供者發牌制度的同時，也樂意聯系全球虛擬資產業界，邀請有關交易所在香港開拓商機。證券及期貨事務監察委員會將會就新發牌制度下零售投資者可買賣虛擬資產的適當程度展開公眾咨詢。

對于可否在香港引入虛擬資產交易所買賣基金，政府抱持歡迎態度。政府對于日后檢討代幣化資產的產權和智能合約的合法性，抱持開放態度，以便利其在香港的發展。

在宣言中，香港政府還提到了正在展開的三個實驗性項目——

(a)為2022年香港金融科技周發行NFT，我們與金融科技和Web3社群互動的概念驗證項目；

(b)綠色債券代幣，讓政府綠色債券發行代幣化，供機構投資者認購；

(c)數碼港元，可作為銜接法定貨幣與虛擬資產之間的“骨干”和支柱，為推動更多創新提供所需信心。

如果說，香港因去年曾提議將加密交易業務限制在專業投資者范圍內，使得許多加密貨幣企業家將業務基地轉移至其他政策更友好的區域，造成了一定程度的人才和資金的流失。那么這一次，香港終于正式發力了。

香港拼了：降低IPO門檻

搶人才和企業

全球金融之都競爭激烈境況有目共睹。

半個月前，香港聯交所正式刊發了有關特專科技公司新上市規則的咨詢文件，建議擴大香港現有上市制度，允許特專科技公司來港上市，并就此征詢公眾意見。

這一次最大亮點在于：港交所將通過修改主板上市規則，吸引無盈利、無收入科技公司赴港上市。而面向的是五大特專科技行業的公司：新一代信息技術；先進硬件；先進材料；新能源及節能環保；及新食品及農業技術。至此，2022年低迷IPO氛圍終于迎來一縷久違的振奮。

同一天，《行政長官2022年施政報告》也同步出爐，香港特區行政長官李家超提及降低IPO門檻并表示，這一舉措將便利尚未有盈利或業績支持的先進技術企業融資，同時構思活化GEM(創業板)，為中小型及初創企業提供更有效融資平臺。

除了加快資本市場改革，香港進一步加大了在科技人才和科技創新孵化上的投入，這一次可謂放了大招——成立人才服務窗口、推出“高端人才通行證”計劃、放寬“一般就業政策”和“輸入內地人才計劃”、取消“優秀人才入境計劃”配額、優化“科技人才入境計劃”、延長工作簽證年期，并將退還符合資格外來人才成為香港永久性居民所繳納的印花稅。

具體來看，香港將推出“高端人才通行證計劃”，吸引年薪250萬港元以上人士，及有三年工作經驗的世界百強大學畢業生來港工作，暫不設人數上限。

另一方面，非本地畢業生留港期限由一年延長至兩年，方便他們留港工作。當局并以試行形式將有關安排擴展至本港大學大灣區校園的畢業生，為期兩年。當局會延長輸入人才計劃下的工作簽證年期，在現有和新增輸入人才計劃下的人才到港獲聘后，可獲發最長三年的工作簽證。

而為吸引更多科技創新企業，香港將注冊成立政府主導的“香港投資管理有限公司”，成立“引進重點企業辦公室”。以及，從未來基金中撥款300億港元設立“共同投資基金”，重點聚焦生物科技、人工智能、金融科技以及先進制造等科技創新領域，以引進和投資落戶香港的企業。

香港的愿景是，希望未來五年能吸引不少于100間具潛力或代表性的創科企業在港設立或擴展業務，當中包括至少20間龍頭創科企業，以期為香港帶來過百億元投資及創造以千計的本地就業職位。

在今天的國際金融領袖投資峰會上，李家超表示，香港擁有無比強大的抗逆能力，過去數十年間雖經歷不少跌宕起伏，面對重重難關，其金融體系依然強韌穩健。隨著防疫措施逐步放寬，已看到香港迅速復蘇之勢。

“我哋大家，用艱辛努力寫下那，不朽香江名句。”獅子山下，燈火璀璨，這座東方之珠踏上新征程。

責任編輯：MK

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