OLY:緊急提醒 “折扣”電費有貓膩-小心成為“洗錢”幫兇

摘要

大家在一些網站平臺、團購社群、微信朋友圈等媒體平臺，應該看到過有人打出電費充值優惠、電費團購等廣告。這其實是詐騙團伙將騙來的贓款進行“洗白白”的手段：一旦你購買了所謂的“折扣”電費充值卡，詐騙團伙就會用其他途徑詐騙得來的贓款為你的電費戶號充值，而你購買“折扣”電費的錢就會進入騙子的口袋，從而完成洗錢的操作。

最近有粉絲找到我們，說自己幫別人代繳電費涉嫌洗錢犯罪被抓去刑拘了，現在取保狀態。了解到我們團隊對這種新型經濟類犯罪研究比較深，也比較專業。所以想要委托我們幫其做辯護。

看到這里，很多人可能很疑惑，交個電費咋就扯上洗錢和犯罪了呢？下面我們就詳細給大家科普一下低價代繳電費的那些貓膩。

Paradigm將3000枚MKR轉移至場外交易錢包，或準備出售:金色財經報道，Arkham Intelligence的區塊鏈數據顯示，北京時間周四凌晨，Paradigm Capital將3000枚MakerDAO治理代幣MKR轉移到了一個被標記為OTC（場外交易）的錢包，價值350萬美元，可能準備出售。

金色財經曾報道，Paradigm在3月份將約2000萬美元的MKR發送到同一個錢包，然后將代幣轉移到加密貨幣交易所Coinbase。本周早些時候，Andressen Horowitz將700萬美元的MKR代幣存入Coinbase。[2023/7/27 16:01:16]

一、什么是“洗錢”？

Nexo發布聲明：承諾費率是“個位數”，未提供高回報產品:金色財經報道，在被監管機構指控在未告知客戶風險的情況下提供高36%回報率產品之后，Nexo發布聲明稱其承諾費率是“個位數”，并沒有監管機構聲稱的那么高。Nexo補充稱，這些費率是為了“考慮到業務的基本可持續性和客戶資產的安全性”，屬于低風險產品，而且只有Axie Infinity一款產品提供了36%利率且該產品是個“例外”。不過，Nexo 是否為美國公民服務的問題也在討論中，該公司今日已表示不再讓新的美國客戶參與相關產品。（cryptobriefing）[2022/9/28 22:35:44]

“洗錢”一詞起源于20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一家洗衣店。在計算當天洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務部門申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下非法得來的錢財就成了他的合法收入。

數據：在Polygon上構建的dApp數量已超過37,000個:8月11日，據官方消息，根據Web3開發平臺Alchemy的最新數據，在Polygon上構建的去中心化應用程序 (dApp)數量已超過37,000個，這幾乎是三月份的兩倍，是今年年初的四倍。

月活團隊（Polygon PoS鏈上開發人員活動的最直接衡量標準）數量在7月底超過了11800個，而3月份僅為8000多個。越來越多的項目選擇完全基于Polygon進行構建。74%的團隊專門集成在Polygon上，26%同時部署在Polygon和以太坊上。迄今為止，Polygon PoS擁有超過1.42億個唯一用戶地址和50億美元的資產，已處理超過16億筆交易。

據悉，PoS鏈只是Polygon系列產品的一部分，該系列產品還包括Polygon Supernets，一個用于構建特定應用鏈的快速通道，Polygon Avail可擴展的數據可用層，以及許多零知識項目。[2022/8/11 12:17:25]

這就是“洗錢”一詞的來歷。

持有0.1枚以上BTC的地址數量達到歷史新高:金色財經報道，據Glassnode數據顯示，持有0.1枚以上BTC代幣的地址數量剛剛達到3,715,945的歷史新高。[2022/7/16 2:17:12]

現代意義上的洗錢是指將犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

二、代繳電費怎樣達成“洗錢”的目的？

這里詳細介紹下代繳電費來洗錢的手法，我們把整個過程拆分成五步來給大家講解：

第一步，負責洗錢的犯罪分子通過朋友圈、電商平臺、社交平臺等發布廣告。內容大致是可以打折充電費，比如交800元可抵1000元電費。不少人看到廣告后覺得便宜就下單了。

第二步，洗錢團伙收到下單充電費的錢后扣除自己的酬勞，再將剩余的錢轉給電信詐騙或網絡賭博團伙，然后把下單充電費的國家電網賬號發給電信詐騙團伙。

第三步，電信詐騙團伙將詐騙來的錢充進電費賬號里，或通過如刷單、快遞丟失賠付、注銷校園貸、投資貸款等方式實施電信詐騙，在成功獲取受害人的信任后，不再誘導受害人直接轉賬至指定銀行卡內，而是走向最關鍵的第四步。

??第四步電信詐騙團伙將折扣卡購買者的國家電網電費戶號繳費二維碼發給電信詐騙受害人，誘導其掃碼支付。

第五步一旦電信詐騙受害人掃碼支付成功，在洗錢團伙店鋪內下單折扣卡的購買者電費也隨之充值成功，折扣卡購買者的電費戶號實際上成為了騙子的“洗錢”工具，電費折扣卡購買者的錢進入了騙子的口袋。一進一出之間，騙子的贓款就“洗白白”了。

舉個例子，某人看到網上說交800元可以抵1000元電費，趕緊聯系對方要求充800元，對方收到錢后先扣100元，剩下的900元轉給電詐團伙，電詐團伙就將自己騙來的1000元錢充進那個電費賬號里，或者電詐團伙在詐騙過程中將電費賬號發給被騙人，由被騙人直接充1000元。

實際上，還有很多時候，詐騙團伙收到電費購買者的錢款后，并不給購買者的電費戶號充值，充值不成功或充值不足的情況也存在。購買者既有可能錢花了電費也沒有充上，也有可能電費并沒有原先預想的優惠，最重要的是，在你沾沾自喜時，警察卻找上了門，供電局還有可能停你的電、讓你重新補交電費。

三、最后的話

目前市面上還有一些靠代繳電費來賺錢的人，我們認為，相比從事場內OTC虛擬貨幣交易收到贓款涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪或幫助信息網絡犯罪活動罪相比，這些純粹幫別人代繳電費賺差價的人，更可能會被認定為“明知”而涉嫌掩隱罪，故而也在此提醒大家，無論是幫人代繳還是找人代繳電費，都存在一定的風險。

提醒：電費是國有資產，一分一厘都是嚴格按照國家標準計算，切勿相信非官方的電費打折宣傳，切記不能貪圖便宜，不要通過非正規渠道繳納電費。否則，你就成了洗錢的幫兇。

律動小科普

據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條明知是犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

來源：金色財經

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