比特幣:打擊虛擬貨幣洗錢：中國破獲比特幣跨境洗錢案

3月19日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯合發布6個懲治洗錢犯罪典型案例。

這些案例從不同側面展現了檢察機關、人民銀行對洗錢犯罪不放縱、從嚴懲治的司法態度。

其中一起利用比特幣跨境洗錢案，代表了當前利用虛擬貨幣洗錢的新趨勢。

這起洗錢案的上游犯罪是一起集資詐騙案。2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊成立意某金融信息服務公司，未經國家有關部門批準，以公司名義向社會公開宣傳定期固定收益理財產品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個人揮霍，后期拒絕兌付；開設數字貨幣交易平臺發行虛擬幣，通過虛假宣傳誘騙客戶在該平臺充值、交易，虛構平臺交易數據，并通過限制大額提現提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現。

動態 | 安徽高院出臺意見 在維護金融安全方面打擊虛擬貨幣等金融違法行為:安徽省高級人民法院印發《安徽省高級人民法院關于加強金融審判執行工作營造良好金融法治環境的意見》。安徽省高級人民法院副院長汪利民同志回復記者提問時表示，金融活經濟活，金融穩經濟穩”。為有效防范化解金融風險，切實維護金融安全，《意見》將依法處理金融違法行為。堅決打擊非法集資、信用卡詐騙、騙取貸款等金融領域犯罪，維護金融市場秩序。準確甄別以財富管理、私募股權、虛擬貨幣、互聯網金融等名義進行的金融違法行為，審慎確定無效行為的法律后果；發現犯罪線索的，及時移送。[2020/1/7]

2018年11月3日，上海市局浦東分局對陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，涉案金額1200余萬元，陳某波潛逃境外。

聲音 | 經參頭版：監管層接連出拳打擊虛擬貨幣交易:針對最近部分虛擬貨幣平臺“卷土重來”，監管層已經接連出重拳打擊相關非法交易。《經濟參考報》記者從接近國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室（以下簡稱“互金整治辦”）人士處獲悉，相關監管部門日前已經下發通知，要求全面排查和處置借助區塊鏈概念開展虛擬貨幣炒作的非法活動，并要求支付機構等從支付結算環節加強排查清理。與此同時，上海、深圳等地也接連發布公告，將開展虛擬貨幣交易場所排摸整治。打擊非法虛擬貨幣已經形成監管合力.[2019/11/25]

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬元轉賬至前妻陳某枝個人銀行賬戶。2018年8月，為轉移財產，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。

動態 | 石家莊局召開打擊虛擬幣犯罪專項行動部署會:據河北青年報報道，日前，石家莊市局組織召開全市機關電視電話會議，對打擊利用比特幣等虛擬幣違法犯罪專項行動進行安排部署。[2018/10/15]

2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被機關調查、立案偵查并逃往境外，仍將上述300萬元轉至陳某波個人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。

另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。

上海市浦東新區人民檢察院經審查認為，陳某枝以銀行轉賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉移集資詐騙款，構成洗錢罪；陳某波集資詐騙犯罪事實可以確認，其潛逃境外不影響對陳某枝洗錢犯罪的認定，于2019年10月9日以洗錢罪對陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區人民法院作出判決，認定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。

“北京將打擊虛擬貨幣與區塊鏈欺詐行為”的信息是1月份新聞:據了解，“北京市金融工作局黨組書記霍學文近日在第十二屆北京國際金融博覽會發言指出，北京將嚴厲打擊虛擬貨幣與區塊鏈欺詐行為，支持外資金融與互金企業在金融科技領域展開合作。”這條消息是1月25日霍學文在第十二屆北京國際金融博覽會的發言，并非當前時間段的消息。[2018/2/6]

辦案過程中，上海市人民檢察院向中國人民銀行上海總部提示虛擬貨幣領域洗錢犯罪風險，建議加強新領域反洗錢監管和金融情報分析。中國人民銀行將本案作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢的成功案例提供給國際反洗錢組織——金融行動特別工作組，向國際社會介紹中國經驗。

據介紹，雖然我國監管機關明確禁止代幣發行融資和兌換活動，但由于各個國家和地區對比特幣等虛擬貨幣采取的監管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務商、交易所，可實現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

近年來，檢察機關不斷加大洗錢犯罪懲治力度。2020年，全國檢察機關共批準逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。

中國人民銀行反洗錢局負責人介紹，金融系統的反洗錢職責體現在預防和協助打擊兩個方面。

金融機構、支付機構等依法履行反洗錢義務，包括建立反洗錢內控制度，開展洗錢風險管理，履行客戶身份識別、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存義務，依法協助行政、執法和司法機關查詢、凍結、扣劃有關資金交易等。

人民銀行依法履行反洗錢監督管理、大額和可疑交易報告收集、反洗錢監測分析、反洗錢調查等職責，并配合偵查、監察機關針對相關案件開展反洗錢協查。金融系統可為偵破洗錢和相關犯罪案件提供精準的金融情報和資金流轉證據。

2020年，人民銀行下設的中國反洗錢監測分析中心共接收金融機構、支付機構等報送可疑交易報告258萬份。各級人民銀行發現并接收的重點可疑交易線索16926份，開展反洗錢調查7804次，向偵查、監察機關移送線索5987次；配合偵查、監察機關對3321起案件開展反洗錢協查，協助破獲涉嫌洗錢等案件710起；推動以刑法第一百九十一條洗錢罪宣判案件數量是前一年的3倍多，配合嚴懲洗錢犯罪成效顯著。

2020年，人民銀行對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展了專項和綜合執法檢查，依法對537家義務機構進行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規個人1000人，處罰金額2468萬元。

3月1日起施行的刑法修正案（十一）新增“自洗錢”行為構成洗錢罪的規定。

上游犯罪分子實施犯罪后，掩飾、隱瞞犯罪所得來源和性質的，不再作為后續處理贓款的行為被上游犯罪吸收，而是單獨構成洗錢罪，加大了對從洗錢犯罪中獲益最大的上游犯罪本犯的處罰力度。

為貫徹新規定，最高檢正在會同最高法研究修改洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋，對長期存在的法律適用難點和爭議點予以明確，對不適應執法司法實際情況的部分規定進行調整。

最高檢第四檢察廳負責人表示，“自洗錢”入罪是刑法對洗錢犯罪作出的重大調整，各級檢察機關在辦理各類洗錢案件，以及辦理上游犯罪案件同步審查是否涉嫌洗錢犯罪的工作程序中，要強化打擊“自洗錢”犯罪意識，認真審查上游犯罪分子是否有“自洗錢”行為，發現遺漏認定洗錢罪的，應當要求相關部門移送起訴或者自行偵查；對于證據確實、充分的，可直接以洗錢罪起訴。

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