ORN:萬字解讀美國財政部制裁 Tornado.Cash 所帶來的影響

GalaxyDigital2022年8月10日發布了關于OFAC制裁TornadoCash的分析報告，報告提出包括對以太坊依靠Github這樣中心化平臺的反思，以及對MakerDAO和去中心化金融生態的潛在影響，還有就是，對隱私的保護并不等于非法行為，認定洗錢才屬于違法行為。

核心觀點

這是第一次鏈上智能合約被OFAC直接制裁

盡管本次制裁TornadoCash這是OFAC首次將智能合約列入SDN名單，但OFAC之前已經有過制裁其他與加密貨幣有關的個人和實體的先例

僅僅指出TornadoCash混淆資金來源這個功能是不夠的，真正的制裁需要認定「洗錢」。要認定洗錢，被混淆的資金必須是來自非法活動的收益，或者混淆必須是為了不法目的。而TornadoCash的大部分流入來自DeFi應用程序和CEX的事實表明存在大量普通用戶使用該協議來增強隱私，而不是出于非法原因

最為廣泛使用的以太坊錢包MetaMask的用戶，現在也被禁止與龍卷風現金交互，但是，這樣做會面臨違反美國制裁的責任，這樣的手動配置是有門檻的，嚴重限制了TornadoCash用戶數量。

TORN治理Token也會很難運行，不僅是因為為TORNToken做抵押的Relayer會越來越少，還有Github完全不支持關于TornadoCash的業務。

但由于TornadoCash是部署在以太坊上的去中心化應用程序，該應用程序本身將繼續在網絡上不受影響地運行，并且幾乎無法停止運行。

當在USDT或USDC上調用傳輸函數時，智能合約會查詢鏈下黑名單，以確保發送地址和接收地址都不存在。如果地址出現在黑名單上，則交易會被阻止。雖然這項權限可能不會授予將單個代幣列入黑名單，或從特定地址扣押代幣的能力，但它能夠影響列入黑名單的地址。

有評論家認為，MakerDAO和DAI正面臨PSM和USDC帶來的生存風險——如果監管機構可能要求大幅增加對USDC的黑名單或凍結，或者如果他們強制建立一個抑制USDC自由轉讓的實際白名單，那么大多數DAI的Maker的債務將無法獲得支持，從而導致該系統資不抵債

由集中式的法幣支撐的穩定幣為核心的DeFi系統可能存在很大的問題。多年來，許多人認為Circle和Tether可以任意將USDC和USDT列用戶入黑名單，然后這些幣就毫無任何用處了。本周，TornadoCash事件將這個老問題真正展現了出來

背景

周一，美國財政部海外資產控制辦公室將與TornadoCash有關的以太坊地址添加到制裁實體的名單中。為什么說這是個標志性事件？因為這是美國政府首次對智能合約應用進行制裁。

這次制裁，引起了大家關于網絡隱私的哲學爭論，但更直接的影響是關于以太坊去中心化金融生態系統的復原力問題。

主要結論

OFAC對38個與TornadoCash相關的智能合約地址進行了制裁。

這是OFAC第一次對一個智能合約協議進行制裁；

以太坊節點供應商、錢包和代碼庫迅速禁止TornadoCash的用戶訪問，引發了大家對有很多人使用的技術棧的去中心化的嚴重質疑；

穩定幣發行人凍結了與TornadoCash相關的資產，明確表示需要對鏈下發行人負責的Token是加密生態系統的主要漏洞；

99歲匈牙利藝術家的計算機生成的NFT系列以120萬美元售出:金色財經報道，匈牙利藝術家Vera Molnár與Martin Grasser合作創建的計算機生成的NFT系列在蘇富比荷蘭拍賣會上不到一小時就售罄，總計631枚以太坊（約120萬美元）。根據公告，“主題與變奏”系列包含500種收藏品，這些收藏品是通過170種調色板和遞歸網格的算法組合生成的。該集合在OpenSea等二級市場上的交易量已超過589枚ETH。截至發稿時，Themes and Variations的地板價在銷售結束后不久就從平均1.52 ETH上漲了100%以上。[2023/7/28 16:03:38]

鑒于對USDC和USDT的依賴，充分說明即使是去中心化的穩定幣也很脆弱。兩個最大的去中心化穩定幣DAI和FRAX對于USDC的依賴超過2/3；

OFAC的行動還提出了有關互聯網隱私的政策問題，以及美國各級政府機構如何看待隱私技術之間的差異；

OFAC的概述

本周一，美國財政部海外資產控制辦公室將基于以太坊的隱私應用程序TornadoCash被列入限制實體名單。具體而言，OFAC增加了38個以太坊智能合約與TornadoCash應用程序相關的38個Ethereum智能合約地址被添加到美國特別制定國民名單中，使其成為被限制的實體，也就是說，實體與TornadoCash協議或由此產生的資產進行互動定性為非法。

具體來說，OFAC將38個與TornadoCash應用相關的以太坊地址添加到DNList(美國特別制定國民名單）中，也就是表示，任何實體與TornadoCash應用程序或從TornadoCash的衍生的資產進行交互是非法的。

這是第一次鏈上智能合約被OFAC直接制裁。

新聞稿中，OFAC表示，制裁TornadoCash是因為這個應用實質上在對全部或大部分來自美國境外的網絡活動協助、贊助或提供資金、物質或技術支持，或提供貨物或服務，很可能能對美國的國家安全、外交政策或經濟健康或金融穩定造成重大威脅，導致資金或經濟資源、商業秘密、個人身份識別或財務信息的被嚴重盜用，是某些不法分子獲取商業或競爭優勢或私人經濟利益。

美國財政部的海外資產控制辦公室

OFAC隸屬于美國財政部，主要由律師和情報調查員組成，辦公室旨在支持美國的國家安全和外交政策目標，任務是對經濟和貿易領域實施制裁。OFAC會把個人和實體都添加到SDNList(美國特別制定國民名單中），禁止美國人和實體在任何「貿易或金融交易和其他交易」中與他們互動。注意，與名單中的對象進行交易的人，本身可能會被制裁。

OFAC制裁加密貨幣的歷史

盡管本次制裁TornadoCash這是OFAC首次將智能合約列入SDN名單，但OFAC之前已經有過制裁其他與加密貨幣有關的個人和實體的先例，具體如下：

對涉及加密貨幣的加密地址或實體進行制裁：

2018年11月28日。OFAC制裁增加了伊朗國民的BTC地址

2019年8月21日：OFAC制裁增加了據說是中國的BTC和LTC地址

2020年3月2日。OFAC制裁增加了屬于朝鮮的加密貨幣地址

2020年9月10日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、LTC、ZEC和BSV地址，聲稱這些地址屬于試圖影響美國總統選舉的俄羅斯公民

加密經紀商Hidden Road與隱私交易平臺Enclave達成合作:7月27日消息，面向機構的加密貨幣經紀和信貸網絡 Hidden Road 宣布與 Enclave Markets 建立合作伙伴關系。

Enclave Markets 是一家完全加密的交易平臺（Fully Encrypted Exchange），允許參與者秘密交易數字資產。該平臺通過使用定價預言機創建一個交叉網絡，以建立資產的中點價格，在各個交易場所進行平均交易，從而實現一個保密的交易環境。[2023/7/27 16:02:50]

2020年9月16日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、XMR、LTC、ZEC、DASH、BTG和ETC地址，聲稱它們屬于俄羅斯黑客

2021年4月15日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、BCH、LTC、ZEC、DASH和XVG地址，聲稱這些地址屬于試圖影響美國總統選舉的俄羅斯公民

2021年7月28日。OFAC制裁據稱屬于敘利亞國民的BTC地址

2021年9月21日。OFAC增加了BTC、ETH和USDT地址，據稱這些地址屬于加密貨幣交易所，參與了對通過勒索軟件賺取的資金的洗錢

2021年11月8日。OFAC添加了BTC、ETH、LTC、DASH、XMR、XRP、BCH和USDT，據稱這些地址屬于勒索軟件集團

2022年4月5日：OFAC增加了BTC、ETH和USDT地址，據稱這些地址屬于愛沙尼亞暗網HydraMarket

2022年4月14日：OFAC增加了一個ETH地址，據稱屬于朝鮮的Lazarus

2022年5月6日：OFAC增加了據稱屬于比特幣混合服務Blender.io的BTC地址，OFAC制裁了屬于朝鮮Lazarus集團黑客的ETH地址，這些錢包地址與Axford、AxieInfinity的RoninBridge資金被盜有關

2022年4月20日：美國特別制定國民名單中將俄羅斯BTC礦工和托管服務提供商Bitriver以及10個子公司列入名單

2022年8月8日：OFAC增加了和TornadoCash相關的45個ETH地址

哪些人在使用TornadoCash？

自2019年TornadoCash推出以來，已被很多實體使用，其中一些已被發現是犯罪組織。在Chainalysis近期的報告稱，流入TornadoCash的錢，50%來自去中心化金融(DeFi)，20%來自中心化交易所，而近30%的資金流入和試圖洗錢的黑客的地址和受制裁地址相關。在另一項分析中，估計35%的TornadoCash交易量來自犯罪組織。

在OFAC在新聞稿表示，TornadoCash自推出以來已被用于「清洗了價值超過70億美元的虛擬貨幣」。通過TornadoCash的累計總交易量為76億美元，但根據上述來自Chainalysis和Nansen的數據，來自犯罪組織混幣的金額可能要低不少。

并且，本文最后也討論過，僅僅指出TornadoCash混淆資金來源這個功能是不夠的，真正的制裁需要認定「洗錢」。要認定洗錢，被混淆的資金必須是來自非法活動的收益，或者混淆必須是為了不法目的。而TornadoCash的大部分流入來自DeFi應用程序和CEX的事實表明存在大量普通用戶使用該協議來增強隱私，而不是出于非法原因。

Kraken：沒有Alameda敞口，但持有近9000枚FTT:金色財經報道，加密貨幣交易所Kraken表示，它沒有接觸Alameda Research，但它持有近9000個原生代幣FTT。我們沒有在我們的現貨或期貨交易所上市FTT代幣，Kraken不受最近 FTX 消息的任何實質性影響。[2022/11/10 12:43:49]

當然，很難確切知道來自DeFi和CEX的TornadoCash交互有多少屬于無辜用戶，而不是受制裁的地址，但是大家明白用戶使用TornadoCash的原因。

其中一些原因包括：

以加密貨幣獲得報酬，但不希望雇主知道您的所有財務細節

用ETH支付服務費用，但不希望他們看到你在鏈上所做的一切

已被人肉搜索并在網上受到騷擾

想為兩極分化的事業捐款

想送匿名禮物

認為認識你的小伙伴的人都更了解你，讓你覺得困擾

認為加密將實現主流采用，這意味著每個人都可以訪問所有這些信息，懷疑他們是否會合乎道德地使用這些信息

以太坊聯合創始人VitalikButerin承認使用TornadoCash捐款。

TornadoCash的應用數據

自2019年8月推出以來，TornadoCash的累計TVL已達76億美元。目前，TornadoCash存在于7個不同的網絡上，盡管92%資金都保存在以太坊上8%在BNB鏈上。

本次制裁的各方面影響

0.對TornadoCash的影響

最近美國財政部對TornadoCash的制裁，導致美國的所有個人和實體都被禁止使用該應用程序，無論是直接使用，還是通過第三方服務間接使用。當然，這不是首個被美國財政部制裁的混幣服務。今年早些時候，美國財政部制裁了Blender.io，一個在比特幣區塊鏈上運行的混幣服務。但與Blender.io不同，TornadoCash是一個去中心化的服務，主要通過以太坊上的智能合約運作。這意味著，盡管對TornadoCash、其官方網站和鏈上地址進行了制裁，但協議本身不能被關閉。向該TornadoCash發送交易的用戶仍將能夠得到混幣服務。

這次制裁導致訪問TornadoCash被限制，而用戶不僅不能登上TornadoCash官網，并且，像Infura和Alchemy這樣的第三方節點運營商，也將停止支持TornadoCash的相關服務。并且，最為廣泛使用的以太坊錢包MetaMask的用戶，現在也被禁止與龍卷風現金互動，但是，這樣做會面臨違反美國制裁的責任，這樣的手動配置是有門檻的，嚴重限制了TornadoCash用戶數量。

值得注意的是，大多數用戶是通過第三方界面與TornadoCash交互，例如TornadoCash的官網，官網在被制裁后已下線，但是TornadoCash的智能合約仍然存在，仍然可以在以太坊區塊鏈上訪問，所以用戶仍然可以直接與TornadoCash交互，但用戶不能再訪問網站的前端頁面。

此外，對TornadoCash的制裁，還包括所有TornadoCash的開發者和代碼貢獻者。盡管目前TornadoCash仍然可以在以太坊上使用，但是，這種制裁意味著無論怎樣通過治理對協議的任何進一步改變都是非法的。TornadoCash的GitHub已經被刪，創始人RomanSemenov的GitHub賬戶據說也已被停用。因此，雖然該TornadoCash本身繼續運行在以太坊，但可能沒辦法對它的代碼進行修改，也不能進行新的開發。

以太坊合并前的最后一個區塊被用于鑄造NFT項目Vanity Blocks中的“The Last POW Block”:9月15日消息，以太坊在合并前的最后一個區塊（區塊高度15537393）僅包含一筆交易，該交易用于鑄造NFT項目VanityBlocks中的“The Last POW Block”，成本約為30ETH（48618美元）。該NFT在OpenSea上一小時前出價為10ETH。[2022/9/15 6:58:47]

在不同的鏈上添加新的TornadoCash池將被停止。當然，也有可能出現匿名的個人或團體復制了TornadoCash的代碼庫，用于進一步開發。然而，美國財政部發出的明確信號是，所有這些類型的應用程序將受到美國的制裁，這就可能會阻止大多數工程師參與TornadoCash的開發。

最后，雖然TornadoCash的核心功能不會受到美國制裁的影響，但通過TornadoCash為用戶提供的額外隱私服務會被停止。

什么是Relayerregistry

(Relayerregistry以100%投票贊成率通過，任何質押超過300枚TORN用戶都可以成為Relayer。目前該提案將于今日17:50左右執行。以太坊隱私交易平臺TornadoCash發布治理提案，提議更新Relayer相關規則以提升協議的去中心化水平并進一步提高TORN的持有效能。提案內容主要為：任何質押超過300枚TORN的用戶將可以成為Relayer并被添加至優先列表。通過Relayer的每一筆提取需要Relayer以TORN的形式支付費用，該筆費用將被儲存至StakingReward合約，并由參與治理的TORN持有者獲取。)

Relayer可以支付網絡費用，用戶從TornadoCash中提款，這樣用戶的錢包或地址就不能輕易與TornadoCash掛鉤。由于最近的制裁，Relayer代表用戶從TornadoCash中提款屬于明確違反美國法律。因此，Relayer的角色可能會完全不Work大多數位于美國的Relayer會放棄運營，遵守制裁的規定。而TORN治理Token也會很難運行，不僅是因為為TORNToken做抵押的Relayer會越來越少，還有Github完全不支持關于TornadoCash的業務。

綜上所述，美國對TornadoCash的制裁，主要影響了用戶對協議的訪問、代碼的協作開發以及部分協議功能，例如distributedrelayernetwork。會使得普通用戶更難參與任何這些活動。但是，由于TornadoCash是部署在以太坊上的去中心化應用程序，該應用程序本身將繼續在網絡上不受影響地運行，并且幾乎無法停止運行。

1.穩定幣暴露出來的漏洞

首先，法律規定，法幣支持的穩定幣發行人必須遵守有關KYC/AML和交易監控活動。為了遵守這些法律，法幣支持的穩定幣發行方可以通過維護這些被阻止地址的黑名單，或阻止特定地址與其穩定幣交互，保持控制穩定幣的管理能力。

舉個例子，當在USDT或USDC上調用傳輸函數時，智能合約會查詢鏈下黑名單，以確保發送地址和接收地址都不存在。如果地址出現在黑名單上，則交易會被阻止。雖然這項權限可能不會授予將單個代幣列入黑名單，或從特定地址扣押代幣的能力，但它能夠影響列入黑名單的地址。Circle在一篇周二發布的博文中確認遵守財政部對TornadoCash的最新制裁，阻止了38個地址，這些地址總共持有14.9萬美元的USDC是從CircleAccounts接入USDC的。

Celsius：預計有超10萬債權人，綜合資產和預估負債均在10億至100億美元之間:7月14日消息，根據Celsius（債務人）根據《美國破產法》提交的第11章自愿申請書，Celsius估計有超過10萬債權人，預估有10億至100億美元資產（綜合基礎上），預估負債也在10億至100億美元之間。其中最大的無擔保債權人是Pharos USD Fund SP 和 Pharos Fund SP（約8108萬美元），還有一些其他債權人，以及ICB Solutions（約1334萬美元）、Alameda Research（約1277萬美元）、B2C2（約1181萬美元）、Covario AG（約1131萬美元）等。[2022/7/14 2:13:38]

在遵守財政部的命令的同時，Circle并不同意強制實施其開源協議的黑名單功能，認為被迫使用該功能來關閉整個開源項目中的所有USDC訪問協議是有問題的。過去，Circle曾表示，迄今為止所有被制裁的數字資產都旨在在執法部門遵守OFAC制裁和法院命令，并補充說：「阻止絕不是Circle單方面或任意進行的，是遵循相關機構的義務。」

但是，這種可以阻止任意交易的權力，反映了法幣支撐穩定幣的存在的限制，限制在于，對于像DeFi應用這樣的鏈上交互，用戶對列入黑名單地址的決策幾乎完全是懵的，什么都是不可見的。而這樣的狀況與理想的加密網絡開放、透明的治理流程是完全違背的，理想的加密網絡將決策權交到社區手中。

而法幣支持穩定幣持有者，只能相信中心化的穩定幣發行方本身不存在問題，行為良好，不會濫用權力。其實我們可以清晰看到，將這種黑名單權限授予中心化的公司的危險性，很可能被這種商業驅動的公司所濫用。

2.更廣泛的影響

因為穩定幣對于鏈上和鏈下的加密市場的正常運作至關重要，法幣支撐的穩定幣，占當今1550億美元穩定幣的92%。還有問題在于，鑒于許多加密支持或「非托管」穩定幣依賴于法幣支持的穩定幣，例如嚴重依賴USDC和USDT的支持。例如，USDC和去中心化穩定幣、DAI和FRAX的重大關聯。根據DaiStats的數據，截至7月31日，USDC支撐DAI的比例在一半以上。如果包括USDC相關的LPs，則間接占到了2/3。FRAX，一個使用部分抵押/算法穩定機制的穩定幣，90%以上由USDC支持。

據DaiStats統計，截至7月31日，USDC直接占比過半當包括與USDC相關的LP時，DAI的支持和間接占約2/3。FRAX是一種使用部分抵押/算法穩定機制的穩定幣，由USDC支持超過90%。

依賴USDC等受監管穩定幣的去中心化穩定幣可能會受到擴展審查。由于Maker接受中心化穩定幣作為抵押存款，中心化穩定幣與凍結資產或潛在審查有關的風險擴展到DAI。

有評論家認為，MakerDAO和DAI正面臨PSM和USDC帶來的生存風險——如果監管機構可能要求大幅增加對USDC的黑名單或凍結，或者如果他們強制建立一個抑制USDC自由轉讓的實際白名單，那么大多數DAI的Maker的債務將無法獲得支持，從而導致該系統資不抵債。

換句話說，MakerDAO的創建是為了作為一個去中心化的穩定幣系統，并依賴中央發行的資產作為抵押品，這破壞了該系統的既定目的和核心價值主張。

非托管穩定幣/DeFi協議旨在減少對USDC的依賴，以避免將USDC列入黑名單的風險。在Maker中，非正式討論已經出現在關于可能采取的緊急措施以迫使降低USDC存款的不和諧中。在最極端的情況下，它們包括USDC存款的負利率，實施Maker的緊急關閉功能以僅啟用債務償還，或更新Maker合同以啟用DAI的黑名單，以便協議可以遵守制裁令并避免自身被列入黑名單的風險.

去中心化穩定幣需求增加。雖然加密網絡和協議可能是永久的；以及，依靠USDC等受監管的穩定幣的去中心化穩定幣可能會也會被監管部門審查。非托管的穩定幣/DeFi協議需要減少對USDC的依賴，以避免USDC黑名單帶來的風險。在Maker的Discord，出現了關于大家關于緊急措施的討論，希望可以對USDC依賴。在最極端的情況下，要如何應對USDC存款的負利率，如何實施Maker的緊急關閉功能？或更新Maker的合同，啟用DAI的黑名單，以便該協議可以遵守制裁命令，避免被列入黑名單的風險。

對于去中心化的穩定幣的需求將會增加，盡管去中心化穩定幣的加密貨幣網絡和協議是去中心化的，但是如果底層資產是集中式的法定貨幣支撐的穩定幣，也會很麻煩。事實上，這項技術也可以到過來使用，也就是說，可以去限制法幣支持的穩定幣向任何未列入白名單的地址轉讓。

如果實施這樣的限制，大部分的穩定幣活動可能會流向更去中心化的新興穩定幣。自從財政部制裁TornadoCash以來，已經發現市場存在對完全由去中心化的資產支持的穩定幣及其相關治理代幣的更大需求，包括LiquityUSD和MagicInternetMoney，這與Maker和Frax的治理代幣表現不佳形成鮮明對比。

3.訪問和構建以太坊的影響

關于最近對TornadoCash的制裁和對整個生態的影響，有幾個重要的考慮因素：

某國官方黑客組織LazarusGroup使用TornadoCash洗了價值超過4.55億美元的加密貨幣黑錢，被廣泛認為是制裁的原因之一。盡管普通合法用戶也會使用該應用程序，以加強他們在鏈上交易的隱私。因此，美國財政部本周采取的行動認為是出于國家安全，那么，以太坊上的其他未經許可的應用程序會不會受到美國政府相同類型的審查？特別是如果涉及被黑客用來借貸和交易的去中心化金融應用程序？這些應用是否也會被制裁？

很多以太坊的應用都是去中心化的，那么，美國制裁對TornadoCash的影響對制裁如何影響對以太坊上其他去中心化軟件的訪問？目前依賴于通過Infura和Alchemy等中心化基礎設施提供商訪問TornadoCash的用戶現在無法用TornadoCash了。

這意味著一個更值得關注的問題，就是如果缺乏運行自己的基礎設施以連接到以太坊區塊鏈的用戶，如果對Infura和Alchemy過度依賴，除了TornadoCash，未來會不會受到其他方面的審查制裁？

自2018年以來，尤其是對Infura的過度依賴一直是以太坊核心開發人員持續關注的問題。緩解此問題的嘗試，主要集中在使普通用戶更容易運行以太坊節點的要求上。

但是這些嘗試還在進程中，過度依賴中心化運行節點仍然是以太坊上存在的廣泛問題。

另一個中心化的、可能破壞以太坊應用的存在是GitHub。

如本報告前面所述，TornadoCash作為協議的開發主要是通過GitHub進行和共享的。自制裁實施以來，所有TornadoCash的存儲庫已被刪除，貢獻者的賬戶也被禁止。

注意，這2019年并無什么不同，來自伊朗、克里米亞和其他受美國制裁的國家的開發人員也被禁止使用GitHub開發平臺。因此，這充分體現了以太坊去中心化應用程序軟件開發和以太坊協議開發的潛在問題，就是過度依賴GitHub。

正如之前的以太坊開發人員電話會議所強調的那樣，人們一直擔心推動升級到客戶端軟件的開發過程依賴于GitHub，而這有朝一日可能會由于核心開發人員無法控制的原因變得不可靠。

這引發了需要將以太坊核心開發步驟和代碼，過渡到其他開源平臺的討論——也就是GitHub的替代品。

總而言之，對TornadoCash的制裁，凸顯了基于以太坊和以太坊各種協議技術依賴集中平臺的問題，為了減輕對其他以太坊dapp和以太坊本身的額外制裁的影響，非常需要加速推動去中心化，特別是在運行節點基礎設施和存儲代碼庫時。

4.長期影響

洗錢VS隱私

雖然美國海外資產管理處的角色，還是側重于通過金融情報和執法，保護和促進美國的國家安全和外交政策，而不是聚焦于隱私這塊，但對TornadoCash的制裁引發了關于金融隱私和互聯網隱私的基本問題。不法分子和不法實體，已經開始使用TornadoCash清洗通過非法活動賺取黑錢，但正如前文討論的，個人、慈善機構、社會活動家和其他人也在使用TornadoCash。

值得注意的是，混淆資金來源這件事本身并不違法，而「洗錢」即把非法獲得的資金轉化為現金的過程是非法的。根據美國法典和有關的反洗錢法律規定，向美國境外運輸、傳送或轉移資金也是非法洗錢。但問題是，混淆金融交易或資金轉移的行為并不違法，除非這樣做的原因是為了掩蓋非法活動或將非法獲得的資金引入合法的金融交易系統。還有很多其他原因個人或實體可能會尋求維護金融隱私，特別是在一個透明的鏈上環境中運作時，對隱私有需求，本身并不違法。

OFAC與美國司法部和FinCEN

OFAC與DOJ和FinCEN

此外，對去中心化、非托管應用程序的批準似乎是新的OFAC的基礎。我們對TornadoCash合約的審查證實了DeFi的普遍看法生態系統：TornadoCash無法凍結用戶資金、禁止與其應用程序交互，或為此升級其應用程序。這與之前由OFAC批準的其他加密貨幣混合服務Blender.io有很大不同，后者以托管方式集中運營和控制。

此外，OFAC目前制裁TornadoCash這樣一個去中心化的應用程序和工具，是一個新領域，DeFi生態系統長期存在去中心化運營的情況，TornadoCash自己沒有能力凍結用戶的資金，也無法禁止與它的應用程序的互動，也無法通過升級其應用程序來進行制裁。這與今年早些時候OFAC選擇制裁Blender.io有很大不同，Blender.io是以托管的方式集中運營和控制的。

值得注意的是，OFAC并沒有制裁創辦TornadoCash的軟件開發人員，也沒有制裁控制TornadoCash金庫的DAO成員。當然，沒有對開發人員對進行制裁，可能是因為OFAC尚未確定他們是否是外國人，OFAC可以在美國司法部提出的框架下運行。與財政部不同，美國司法部在2020年10月的一份報告中寫道：根據FinCEN的說法，匿名服務提供商和一些匿名加密貨幣發行方是屬于資金轉移業務，而僅僅提供匿名軟件的個人或實體則不算。

注：FinCEN，美國財政部還有一個下屬機構，叫做美國金融犯罪執法網絡局FinCEN指的是美國金融犯罪執法網絡局(USFinancialCrimesEnforcementNetwork)，其成員是美國財政部中負責打擊金融犯罪的官員。

根據美國司法部(DepartmentofJustice,縮寫DoJ)的表述，它引用了FinCEN，該機構也在財政部內部追查金融犯罪，OFAC可能認為TornadoCash是「匿名服務提供商」，而不僅僅是「匿名軟件」。當然，OFAC沒有提供任何關于這個的詳細分析，我們只是推測，無法確切知道他們在多大程度上是基于這種制裁的區別。但鑒于TornadoCash的去中心化、非托管、非托管性質，以及其結構上無法遵守制裁，如果OFAC遵循與美國司法部和FinCEN類似的準則，它似乎認為TornadoCash是匿名服務提供商而不是匿名軟件。

另一種更可能的解釋是OFAC更專注于TornadoCash的應用——無論TornadoCash如何定性，一個確定的事實是，TornadoCash經常被LazarusGroup和其他犯罪分子使用。OFAC可以同FinCEN標準不同，并且，OFAC制裁不需要與銀行保密法的合規問題特別相關。

最大的漏洞：DeFi生態

OFAC制裁效果很明顯，特別是可以針對DeFi協議實施制裁，但是更大的的問題在于，由集中式的法幣支撐的穩定幣為核心的DeFi系統可能存在很大的問題。多年來，很多人都認為Circle和Tether可以任意將USDC和USDT列用戶入黑名單，然后這些幣就毫無任何用處了。

本周，TornadoCash事件將這個老問題真正展現了出來。

不過，針對目前的情況，美國監管機構和政策制定者應該目前正在評估針對穩定幣發行方的新規則，這些規則可能很容易包括禁止將已發行Token二次轉移到黑名單地址，還需要持續追蹤。

來源：金色財經

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